Konservative gensidige fonde definition og eksempel

De fleste investorer har en grundlæggende forståelse for, hvad det betyder at være konservativt, men hvad er konservative fonde og hvordan investerer de? Hvem skal investere i konservative fonde?

Hvis du er en konservativ investor eller tror at du skal være, skal du lave en smule lektier for at finde ud af den bedste måde at investere konservativt på med fonde. Du kan også lære at opbygge din egen konservative portefølje med et bredt udvalg af midler.

Definitioner af konservative gensidige fonde

Fondsbeviser, der er konservative, betegnes almindeligvis "konservative tildelingsmidler", fordi de har en allokering (blanding af aktier, obligationer og kontanter), der er relativt lav i fare. Konservative porteføljer søger normalt at give både kapitalvurdering og indkomst til investor. Konservative tildelingsmidler har tendens til at besidde mindre mængder af aktier end moderate allokeringsporteføljer og er betydeligt lavere i risiko end aggressive fondspapirer.

Konservative tildelinger har typisk mellem 20% og 50% af porteføljeaktiverne i aktier og 50% til 80% af aktiverne i en kombination af obligationer og kontanter.

Hvem skal investere i konservative gensidige fonde?

En konservativ portefølje er hensigtsmæssig for en investor med lav risiko tolerance og en tidshorisont fra øjeblikkelig til længere end 3 år. Konservative investorer er ikke villige til at acceptere perioder med ekstrem markedsvolatilitet (betydelige op- og nedture i kontoværdien) og søger afkast, der matcher eller svinger over inflationen.

Prøve konservativ portefølje af gensidige fonde

Investorer kan opbygge deres egen konservative portefølje af fonde med en afbalanceret blanding af forskellige fonde typer fra forskellige fondskategorier.

Her er et eksempel på en konservativ portefølje bestående af fem fonde. Aktiefordelingen er 25% aktier, 45% obligationer og 30% kontant (pengemarked).

15% Storkapitalbeholdning (indeks)

05% Storkapital
05% Udenlandsk lager
45% Mellemfristet obligationer
30% Pengemarked < Best Conservative Allocations Funds
En af de bedste konservative tildelingsfonde med en historie med stabile afkast, der historisk har været gennemsnitlig over inflationen er

Vanguard Wellesley Indkomst

(VWINX). For eksempel var et af de værste år for bestande 2008, da S & P 500 Index faldt med 37%. VWINX havde et tab på kun 9,8%, hvilket slår 90% af alle konservative fordeling af fonde. De langsigtede afkast (10 år eller mere) gennemsnitlig næsten 7%. I forskellige ord kan en patientinvestor, der ikke har noget imod et lejlighedsvis tab på omkring 10% om et år på ca. 10 år, men stadig får gennemsnitlige årlige afkast betydeligt over inflationen, kan overveje VWINX. Hvis du vil opbygge din egen portefølje som Vanguard Wellesley Income, er det en smart måde at købe indeksfonde på og på samme måde som VWINX. Assetfordelingen for Wellesley spænder normalt omkring 35% aktier, 60% obligationer og 5% kontanter. Visdomsord om konservativ investering

Før du beslutter dig for at gøre din investeringsmål en konservativ, skal du være sikker på at kende dine prioriteter. Hvis dit mål er at dyrke dine penge over tid, kan du muligvis øge din eksponering over for aktier og investere i en moderat tildelingsfond eller skabe en moderat blanding af fonde (dvs. 60% aktier, 35% obligationer og 5% kontant) .

Og hvis din prioritet er sikkerhed, og du ikke har noget imod at tjene nær zero-interesse, er fonde sandsynligvis ikke det bedste valg.

Men hvis du vil holde øje med (eller bedre) inflationen med dine investeringer, skal du tage en vis grad af risiko og være villig til at se den sjældne men uundgåelige fald i værdi.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.