Hvad din finansielle rådgiver ikke fortæller dig

Liz Davidson grundlagde Financial Finesse, en førende udbyder af upartiske økonomiske wellnessprogrammer på arbejdspladsen med en mission til give alle adgang til finansiel uddannelse. Som pioner i den upartiske økonomiske wellness-bevægelse har hun skrevet en start-til-slutguide om, hvordan man opnår total økonomisk wellness for dig selv og din familie.

Hvad din finansielle rådgiver ikke fortæller dig: De 10 væsentlige sandheder du behøver at vide om dine penge er en praktisk vejledning for at få en bedre forståelse af, hvordan du bedst styrer dine penge.

Bogen er et forfriskende blik på måder at tage kontrol over personlige finanser uden at være overvældet af økonomisk jargon eller en lejlighedsvis svært at navigere i den finansielle servicesektor.

På trods af den provokerende titel værdsætter Liz Davidson råd og vejledning fra finansielle rådgivere, der opererer i deres kunders interesse. Men som hun påpeger i sin bog Hvad din finansielle rådgiver ikke fortæller dig: De 10 væsentlige sandheder du behøver at vide om dine penge hver enkelt af os har nøglen til vores egen økonomiske succes.

For at få en dybere forståelse af bogen, er det nyttigt at kende baggrunden for forfatteren og det firma, hun grundlagde. Financial Finesse fokuserer på at levere upartiske økonomiske wellness-programmer til medarbejdere eller medlemmer af organisationer, der tilbyder tjenester til at hjælpe dem med at forbedre deres økonomi. Virksomhederne betaler for denne ydelse, så medarbejderne eller medlemmerne ikke betaler noget for at modtage økonomiske velvære.

Nogle eksempler på disse finansielle velværeydelser omfatter følgende: adgang til telefonbaseret økonomisk coaching, Ask-A-Planner-konsultationer (personligt eller virtuelt), finansielle planlægningsworkshops, webcasts og en online finansielt læringscenter.

På trods af den voksende popularitet af økonomisk velvære som arbejdsgiver gav gavn, har ikke alle ansatte adgang til upartisk finansiel uddannelse.

Bogen giver mulighed for at nå ud til personer, som i øjeblikket ikke har adgang til disse potentielt livsforandrende økonomiske wellness-tjenester gennem deres arbejdsgiver.

Det er ikke overraskende, at grundlæggeren og administrerende direktøren for et førende finansielt uddannelsesfirma ønsker at sprede budskabet om økonomisk velvære til et bredere publikum. Hvad der er inspirerende om bogen, er at det giver folk mulighed for at søge forandring i deres økonomiske liv i stedet for blot at sætte folk i stand til at antage, at arbejde med en professionel finansiel rådgiver er den eneste vej til ægte økonomisk uafhængighed.

Her er nogle ekstra højdepunkter fra Hvad din finansielle rådgiver ikke fortæller dig: De 10 væsentlige sandheder du behøver at vide om dine penge:

Hvad din finansielle rådgiver ikke fortæller dig har en opmærksomhedsfuld titel, men bogen blev ikke skrevet som en afsløring af de iboende problemer i forbindelse med, hvordan økonomisk rådgivning er leveret i vores land.I stedet hjælper bogen med at bryde ned vigtige personlige økonomiske planlægningskoncepter på en let tilgængelig måde.

Hvad dine finansielle rådgivere ikke fortæller dig understreger brugen af ​​ydelser på arbejdspladsen. Din arbejdsgiver har potentialet til at være en hjælpsom partner, når du vælger forskellige finansielle tjenester.

Desværre er disse værdifulde arbejdsgiverleverancer ofte overset og underudnyttet i mange økonomiske planlægningssituationer. Bogen diskuterer, hvordan man indarbejder arbejdsgiverleverede økonomiske fordele i en personlig finansiel plan. Pensionsplanlægningsoptioner, der matcher 401 (k) bidrag, gratis juridiske tjenester, sygesikring og fleksible udgiftsordninger er blot nogle af de mest praktiske økonomiske ressourcer, der diskuteres. Et let at forstå diagram giver et nyttigt overblik over, hvordan disse fordele virker, og den anslåede værdi af forskellige arbejdsgiverfordele.

En anden yderst hjælpsom ting i denne bog er en tjekliste for at hjælpe folk med at skabe en vej for at blive gældsløs og økonomisk uafhængig. Prioritering af finansielle beslutninger kan være en stor udfordring, og bogen hjælper med at løse hvilke finansielle prioriteter, der skal øge din opmærksomhed og fokus.

Bogen indeholder også nyttige værktøjer og ressourcer til at opnå de bedste resultater, mens du administrerer dine penge. Fra Debt Blaster-regnemaskinen til pensionsplanoverslag er der masser af nyttige online-regnemaskiner og ressourcer til at forbedre din økonomiske tillid og reducere økonomisk stress. Liz Davidson diskuterer også de bedste måder at afbetale gæld på, hvordan man vælger fonde, hvordan man identificerer de skjulte omkostninger ved skat og hvordan man kan arbejde sammen med din livspartner.

Hvordan passer finansielle rådgivere ind i billedet om at opnå ægte økonomisk wellness? De fleste finansielle rådgivere er ærlige, etiske og engagerede i at hjælpe dig med vigtige økonomiske livsmål. De finansielle medier fremhæver ofte de dårlige æbler i bunken. Men ligesom alle vigtige erhvervshøringer kan negative historier gøre os beskyttende med hvem vi stoler på for at klare vores økonomi. Hvad din finansielle rådgiver ikke fortæller dig hjælper med at identificere, hvor du finder en betroet rådgiver og giver et overblik over vigtige spørgsmål at stille. Dette er nyttigt, når du arbejder med en eksisterende rådgiver, og også når du interviewer nogen for at hjælpe med at give vejledning.

Et andet nyttigt sæt af værktøjer og ressourcer til rådighed for læsere er webstedet for finansiel uafhængighedsdag, der blev oprettet for at ledsage bogen. "Financial Independence Day" -konceptet er en dag, der er afsat specifikt for at få dit økonomiske liv i orden. Læsere opfordres til at fortsætte deres fremskridt og afslutte en checkliste for finansiel uafhængighedsdag. Financial Independence Day-hjemmesiden giver også vejledning til læsere til at oprette deres egne grupper for at arbejde gennem kapitlerne i bogen med deres venner og familie.

Hvis du søger efter retfærdig økonomisk vejledning uden en skjult dagsorden, skal du kigge på Hvad din finansielle rådgiver ikke fortæller dig. Denne bog vil hjælpe dig med at tage ejerskab af vigtige økonomiske beslutninger uden at slå dig over hovedet med unødvendige økonomiske jargoner eller alt for komplicerede strategier. Vigtigst er, at indholdet hjælper læsere med at forbedre deres følelse af økonomisk velvære.