Skal jeg bruge den finansielle rådgiver gennem min bank?

Mange banker tilbyder mulighed for at bruge deres finansielle rådgivere til dine investeringer. De kan tilbyde incitamenter som lavere gebyrtransaktioner eller gratis kontrol, hvis du har en investeringskonto hos banken. Generelt er der et minimumsbeløb, som de vil have, at du fortsætter med at have investeret gennem dem for at opretholde tjenesterne. Du vil måske gerne arbejde med din bank, fordi du allerede har et forhold til dem.

Det er dog vigtigt at sikre, at din banks investeringstjenester passer til dig.

Hvad er fordelene ved at arbejde med min bank?

Folk vælger at bruge deres bank, fordi de føler, at den finansielle rådgiver er mere troværdig, eller fordi det forenkler processen med at søge en finansiel rådgiver. Det er vigtigt at overveje, hvordan den finansielle rådgiver betales. En person, der udelukkende betales på provision, kan være mere tilbøjelige til at foreslå produkter, der ikke falder direkte i overensstemmelse med dit investeringskomfortniveau.

En finansiel rådgiver, der arbejder for en bank, vil sandsynligvis kunne tilbyde dig en bred vifte af investeringer samt livsforsikringsmuligheder. Mæglervirksomheden bør være sammenlignelig med andre finansielle rådgivere, der arbejder specifikt for et mæglerhus eller uafhængigt. Det kan være beroligende at have et pålideligt firma og navn, når du tænker på at investere.

Det kan være rart at fortsætte med at arbejde med en virksomhed, hvor du allerede har en konto etableret. Du bør finde ud af, hvad der sker, hvis du skal ændre banker, fordi du flytter eller af en lignende grund. Du vil måske gerne være i stand til at forlade dine investeringer hos banken, selvom du ikke har en konto hos dem.

• Overvej de produkter og tjenester, der tilbydes via din bank.
• Nogle finansielle rådgivere tilbyder mere end blot investeringstjenester og kan også hjælpe med livsforsikring og forretningsplanlægningsbehov. Bestem hvad du vil have og brug for og så kigge efter en god kamp.
• Interview den rådgiver, du vil arbejde med, for at se, om du er god match.
• Se på de gebyrer, som banken opkræver baseret på handler, møder og tjenester.

Hvordan finder jeg en finansiel rådgiver?

Når du leder efter en finansiel rådgiver, skal du overveje alle dine muligheder og ikke bare vælge den mest hensigtsmæssige. Spørg rundt; vær ikke bange for at bede om henvisninger fra andre kunder, dette vil lade dig vide, at den finansielle rådgiver er kompetent og pålidelig. Du skal også interviewe flere og sørge for, at din finansiel rådgiver kan forklare investeringsindstillingerne for dig og så vil du få valget.

En god finansiel rådgiver vil lytte til dine mål og forstå den mængde risiko, du er villig til at tage, og så kunne finde produkter, der matcher disse mål.Hun burde være i stand til at hjælpe dig med at oprette en finansiel plan. Derudover bør hun kunne forklare risiciene og fordelene ved hver investeringsoption og forklare, hvordan du skal sprede dine investeringer ud over flere muligheder og i forskellige risikokategorier for at beskytte dig selv.

Hvis hun ikke kan gøre dette, skal du finde en ny finansiel rådgiver.

• Tag dig tid til at interviewe flere forskellige rådgivere, inden du tager dit endelige valg.
• Bed om henvisninger fra personer, du stoler på.
• Spørg rådgiveren, hvis de har kunder, der ville være villige til at tale med dig om ham eller hende.
• Sørg for, at du forstår, hvordan forholdet vil fungere, og hvor ofte du vil mødes for at gennemgå din portefølje, og hvordan anbefalinger om køb af nye investeringer vil blive håndteret.

Er mine penge beskyttet?

Endelig er det vigtigt at indse, at hvis du vælger at gå med en finansiel rådgiver via din bank, at FDIC ikke forsikrer de midler, der er på investeringsregnskaber. Dette er en almindelig misforståelse, men dine midler er ikke sikrere at investere gennem din banks mæglervirksomhed, end de bruger et online mæglerfirma.

Derfor bør du overveje alle muligheder såsom gebyrer og kompatibilitet, inden du vælger.

Selvom der er risiko forbundet med investering, er det en af ​​de bedste måder at du kan begynde at opbygge rigdom på. Som du investerer er det vigtigt at huske, at markederne kan gå op og ned. Pengene tjenes bedst ved at forvitre de lave tider og lade dine penge være på markedet. En finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at forstå markedet. Dette kan hjælpe dig med at blive rolig, når markedet falder og hjælper dig med at træffe bedre økonomiske beslutninger.

Medmindre du har studeret seriøst på aktiemarkedet, får du hjælp fra en professionel er en af ​​de bedste måder du kan begynde at investere penge på. Der er klasser, du kan tage og måder at lære om investeringer, og det er vigtigt at uddanne dig selv så meget som muligt på at investere dine penge. Du vil måske starte med at bruge en finansiel planlægger eller investeringsrådgiver og derefter begynde at foretage investeringer alene, når du forstår markederne mere.

• Tag dig tid til at studere markedet gennem at læse om det eller ved at tage undervisning.
• Forstå, at markedet vil svinge og forsøge ikke at gå i panik, hvis tingene falder ned.
• Tal med din rådgiver om, hvor aggressiv du vil være med dine investeringer, og hvilket beløb du vil investere i mere konservative midler.
• Husk at din investeringsstrategi vil ændre sig, når du bliver ældre.