Tips om investering i gensidige fonde

Hvis du leder efter tips om at investere i fonde, er det smart at gå tilbage til fundamentet for at vælge de bedste midler og hvordan man bygger en portefølje. Tjek denne nemme liste for at komme i gang eller at komme tilbage på sporet mod investeringssucces.

Her er de 16 bedste tips til at investere succes med fonde, fra begyndelsen af ​​den økonomiske planlægningsproces til udvælgelse, analyse til opbygning af portefølje, beskatning og mere …

Investering i gensidige fonde Tip # 1: Sådan kommer du i gang Investering

Investering begynder, før du køber den første investeringsfond (eller før du køber den næste). Hvis du lige er begyndt at investere i fonde, kan du prøve at starte med en afbalanceret fond. Du vil også gerne stille spørgsmål: Hvad er det, du gerne vil opnå med dine besparelser? Har du specifikke mål, som f.eks. At spare til pensionering, eller har du nogle bredt definerede mål, f.eks. Akkumulering af rigdom til det generelle formål med at styrke din økonomiske sikkerhed? Hvad er din tidshorisont? Et år? Fem år? 10 år?

Investering i gensidige fonde Tip # 2: Kend din risikotolerance

Før du vælger dine midler, skal du have en god ide om, hvor meget risiko du kan tolerere. Din risikotolerance er et mål for, hvor meget udsving (a. K. A. Volatilitetsop- og nedture) eller markedsrisiko du kan håndtere. Hvis du f.eks. Får stor bekymring, når din $ 10.000-kontos værdi falder med 10% (til $ 9.000) i en års periode, er din risikotolerance relativt lav - du kan ikke tolerere investeringer i højrisiko.

Investering i gensidige fonde Tip # 3: Bestem din kapitalfordeling

Når du har fastlagt dit niveau for risikotolerance, kan du bestemme din aktivfordeling, som er blandingen af ​​investeringsaktiver-aktier, obligationer og kontanter - der omfatter din portefølje. Den korrekte aktivfordeling afspejler dit niveau for risikotolerance, som kan beskrives som enten aggressiv (høj tolerance for risiko), moderat (middelrisiko tolerance) eller konservativ (lav risiko tolerance).

Investering i gensidige fonde Tip # 4: Gennemgå grundlæggende typer og kategorier af gensidige fonde

Gensidige fonde er organiseret i kategorier efter aktivklasse (aktier, obligationer og kontanter) og derefter yderligere kategoriseret efter stil, mål eller strategi. At lære, hvordan fonde er kategoriseret, hjælper en investor med at lære at vælge de bedste midler til fordeling af aktiver og diversificering. For eksempel er der aktiefonde, obligationer, fonde og pengemarkedsforeninger. Aktie- og obligationsfonde, som primære fondstyper, har snesevis af underkategorier, som yderligere beskriver fondens investeringsstil.

Investering i gensidige fonde Tip # 5: Lær hvordan du vælger de bedste midler

Med tusindvis af investeringsforeninger at vælge imellem og hundredvis af forskellige fondsfamilier, der tilbyder dem, kan en investor lide af overbelastningsvalg og muligvis lave unødvendige fejl .Uden tvivl er ikke-belastede midler det bedste valg for investorer i investeringsforeninger.

Nu hvor du kender din kapitalfordeling, skal du begynde at vælge de bedste fonde for dig og dine investeringsmål. Hvis du har et bredt udvalg af fonde, begynder du ved at bruge en fondscreener, eller du kan simpelthen sammenligne præstationer med et benchmark. Du vil også gerne overveje vigtige kvaliteter af fonde, såsom fondeomkostninger og udgifter (se omkostningsforholdet) og lederens ansættelsesforhold.

Vigtigst er det vigtigt at vælge et bredt udvalg af midler, der passer til din risikotolerance og investeringsmål.

Fondforskning kan gøres lettere med et godt online forskningsværktøj. Uanset om du er en nybegynder eller en proffs, og hvis du ønsker at købe de bedste investeringsforeninger, gennemgå en eksisterende fond, sammenligne og skærm forskellige midler eller du bare forsøger at lære noget nyt, er disse fond for investeringsforskning blandt de bedste.

Tidligere resultater i en investeringsfond kan ikke være en garanti for fremtidige resultater, men hvis du ved, hvordan du analyserer resultater - hvis du ved hvad du skal se efter og hvad du skal undgå - kan du træffe bedre investeringsbeslutninger.

Hvis du gætter på, at de bedste S & P 500 Index-midler er dem, der har de laveste udgiftsforhold, er du for det meste korrekt. Men ud over lave omkostninger er der en delikat balance mellem videnskab og kunst til indeksering, der kun gør det muligt for et par investeringsselskaber, der kan tilbyde de bedste indeksfonde.

Investering i gensidige fonde Tip # 6: Opbyg din portefølje af gensidige fonde

Opbygning af en portefølje af fonde ligner opbygning af et hus: Der er mange forskellige strategier, design, værktøjer og byggematerialer; men hver struktur deler nogle grundlæggende funktioner. For at opbygge den bedste portefølje af fonde skal du gå ud over vismandsrådene. "Sæt ikke alle dine æg i en kurv:" En struktur, der kan afprøve tid, kræver et smart design, et stærkt fundament og en simpel kombination af fonde, der fungerer godt for dine behov.

Investering i gensidige fonde Tip # 7: Kend det grundlæggende om skat på gensidig fond

Hvordan reducerer man afgifter på fonde? Hvilke typer af midler er bedst til skattepligtige konti? Hvorfor modtog du 1099? Forståelse af fondsbeskatning vil hjælpe dig med at forbedre dit samlede afkast ved at være en smart investor. Som de siger siger: "Intet er sikkert i livet, men død og skat." Skatter kan dog minimeres eller endog undgås med hensyn til investering i investeringsforeninger. Derfor vil du være i stand til at øge dit samlede investeringsporteføljeudbytte med kendskab til det grundlæggende om skattemæssig afgift på gensidig fond.

Investering i gensidige fonde Tip # 8: Undgå Dave Ramsey Mistake

Dave Ramsey er en god entertainer og virker som en rigtig flink person. Men med hensyn til fonde i specifikke, er hans investeringsfilosofier grænser op til farlige. Investorer i investeringsforeninger kan få nogle gode tips fra hans præsentationsradio, men de er kloge at forstå forskellen mellem underholdning og solide investeringspraksis.

Sørg for at tjekke denne artikel om, hvad Dave Ramsey går galt med fonde.

Bevæbnet med blot en håndfuld tips om fonde, kan investorer gøre det godt at opbygge deres egne porteføljer. Men husk at forsknings-, analyse- og porteføljestyring er ikke for alle. Hvis du ikke nyder at gøre det, er chancerne for, at du ikke vil være god til det.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.