Bedste investeringsstrategier

De bedste investeringsstrategier er dem der fungerer bedst for den enkelte investor. I forskellige ord er investeringsstrategier som kostvaner: Der er ingen "bedste investeringsstrategi" bortset fra den, der fungerer bedst for dig .

Du vil heller ikke implementere en investeringsstrategi og finde ud af, at du vil opgive det for en varm ny trend, du opdagede i en magasinartikel. Forbliv ikke forvirret af alle de for-god-til-vær-sande smag af måneden.

Hold dig til det tidsprøvede grundlæggende.

For at bruge en anden velkendt metafor er investeringsstile og taktik ligesom de tøj, der passer dig bedst. Du behøver ikke noget dyrt eller skræddersyet; du har brug for noget behageligt, der vil vare lang tid, især hvis dit investeringsmål er langsigtet (10 år eller mere).

Så før du går ind for noget, hvad enten det er kostvaner, tøj eller investeringsstrategier, så se, hvilke funktioner der passer bedst til din personlighed og stil. Du kan starte med at overveje de 10 bedste investeringsstrategier, hvoraf nogle er teorier, stilarter eller taktik, som kan hjælpe dig med at opbygge en portefølje af fonde eller ETF'er.

Investeringsstrategier: Fundamentalanalyse

Vi begynder med grundlæggende analyser, fordi den er en af ​​de ældste og mest grundlæggende former for investeringsstil. Grundlæggende analyser er primært brugt til at undersøge og analysere aktier (individuelle aktier i stedet for valg af fonde). En fundamental analyse er en form for en aktiv investeringsstrategi, der indebærer analyse af årsregnskaber med henblik på at udvælge kvalitetslagre.

Data fra årsregnskabet bruges til at sammenligne med tidligere og nuværende data for den pågældende virksomhed eller med andre virksomheder inden for branchen. Ved at analysere dataene kan investoren ankomme til en rimelig værdiansættelse (pris) af det pågældende selskabs lagerbeholdning og afgøre, om bestanden er et godt køb eller ikke.

Investeringsstrategier: Value Investing

Fondsbaserede og ETF-investorer kan anvende den grundlæggende investeringsstrategi eller -form ved hjælp af værdipapirfond. Enkelt sagt er værdien investor på udkig efter aktier, der sælger til en "rabat" de ønsker at finde et godt køb. I stedet for at bruge tid til at søge efter værdipapirer og analysere virksomhedsregnskaber, kan en investeringsforening investere indeksfonde, Exchange Traded Funds (ETF'er) eller aktivt forvaltede fonde, der har værdipapirer.

Investeringsstrategier: vækstinvestering

Som navnet antyder, vokser vækstlagre typisk bedst i de modne faser af en markedscyklus, når økonomien vokser med en sund sats. Vækststrategien afspejler, hvad virksomheder, forbrugere og investorer alle gør samtidigt i sunde økonomier - får stadig større forventninger til fremtidig vækst og bruger flere penge til at gøre det.Igen er teknologibedrifter gode eksempler her. De er typisk værdsatte højt, men kan fortsætte med at vokse ud over disse værdiansættelser, når miljøet har ret.

En nuanceret version af vækstinvesteringer kan findes i momentuminvesteringsstrategien, som er en strategi for at udnytte den nuværende prisudvikling med forventning om, at fremdriften vil fortsætte med at bygge i samme retning.

For det meste, og især med fonde, der er designet til at fange momentuminvesteringsstrategien, er ideen at "købe højt og sælge højere." For eksempel kan en fondforvalter søge vækstaktier, der har vist tendenser for konsekvent prisstigning med forventning om, at de stigende prisudviklinger vil fortsætte.

Bedste investeringsstrategier: Teknisk analyse

Teknisk analyse kan betragtes som det modsatte af grundlæggende analyse. Investorer, der anvender teknisk analyse (tekniske forhandlere), bruger ofte diagrammer til at genkende de seneste prismønstre og aktuelle markedstendenser med det formål at forudsige fremtidige mønstre og tendenser. I forskellige ord er der særlige mønstre og tendenser, der kan give den tekniske erhvervsdrivende visse tegn eller signaler, kaldet indikatorer, om fremtidige markedsbevægelser.

F.eks. Gives nogle mønstre beskrivende navne, som f.eks. "Hoved og skuldre" eller "kop og håndtag". Når disse mønstre begynder at tage form og er anerkendt, kan den tekniske erhvervsdrivende træffe investeringsbeslutninger baseret på det forventede resultat af mønsteret eller tendensen. Fundamentale data, såsom P / E-forhold, tages ikke i betragtning i teknisk analyse, hvor tendenser og mønstre prioriteres over værdiansættelsesforanstaltninger.

Investeringsstrategier: Køb og hold

Køb og hold investorer mener, at "tid på markedet" er en mere forsigtig investeringsstil end "timing på markedet". Strategien anvendes ved at købe investeringspapirer og holde dem i lange perioder, fordi investor mener, at langsigtet afkast kan være rimeligt på trods af volatiliteten karakteristisk for kortsigtede perioder. Denne strategi er i modsætning til den absolutte markedstiming, som typisk har en investor, der køber og sælger i kortere perioder med det formål at købe til lave priser og sælge til høje priser.

Invest-and-hold investor vil hævde, at holdingen i længere perioder kræver mindre hyppig handel end andre strategier. Derfor minimeres handelsomkostningerne, hvilket vil øge investeringsporteføljens samlede nettoafkast.

Porteføljer, der anvender købs- og holdstrategien, er blevet kaldt dovne porteføljer på grund af deres lave vedligeholdelsesmæssige, passive karakter.

Kerne og satellit

1. Kerne og satellit er et fælles og tidsprøvet investeringsporteføljedesign, der består af en "kerne", som en storkapitalfond, der repræsenterer den største del af porteføljen, og andre typer af midler - "satellit" -fonden-hver bestående af mindre portioner af porteføljen for at skabe hele. Det primære mål med dette porteføljedesign er at reducere risikoen ved at diversificere (sætte dine æg i forskellige kurve), mens den overgår (opnår højere afkast end) et standard benchmark for ydeevne, såsom S & P 500 Index.Sammenfattende vil en Core and Satellite portefølje forhåbentlig opnå over gennemsnittet afkast med under gennemsnittet risiko for investor.

   Dave Ramsey Porteføljen

2. Popular Talk Show-vært og generelt respekteret Personal Finance Guru Dave Ramsey har længe støttet sin fire porteføljestrategi for sine lyttere og fans:

   Her er Dave's Investing Philosophy, specielt vedrørende fonde , taget direkte fra hans hjemmeside:

   Dave anbefaler gensidige fonde til din arbejdsgiversponserede pensionsopsparing og dine IRA'er. Fordel dine investeringer lige mellem hver af disse fire typer af midler:

   Vækst

   • Vækst og indkomst
   • Aggressiv vækst
   • International
   • Vælg A-aktier (front end load) og midler, der er mindst fem år gammel. De bør have et solidt track record af acceptable afkast inden for deres fondskategori.

   Hvis din risikotolerance er lav, hvilket betyder, at du har kortere tid til at holde dine penge investeret, lægge mindre end 25% i aggressiv vækst eller overveje at tilføje en "Balanceret" fond til de fire typer af midler, der foreslås.

   Daves visdom er i sin enkelhed; hans leverings- og økonomiske metoder er lette at forstå. Men visdommen stopper der. Disse fire fondstyper finder ofte fund overlappende, hvilket betyder, at der er ringe mangfoldighed. Desuden er lavrisikoaktiver, såsom obligationer og kontanter, helt fraværende fra porteføljen.

   Moderne portefølje teori

3. Moderne portefølje teori (MPT) er en investeringsmetode, hvor investoren forsøger at tage minimal markedsrisiko for at få maksimalt afkast for en given portefølje af investeringer. En investor, der følger principperne for MPT, kan anvende en kerne- og satellit-tilgang som beskrevet i nummer 6 ovenfor.

   Kernen i investeringsfilosofien vil hver investor gerne opnå det højest mulige afkast mulig uden at tage ekstreme risici. Men hvordan kan det gøres? Det korte svar er diversificering. Ifølge MPT kan en investor beholde en bestemt aktivtype, investeringsfond eller risiko, der er højrisiko individuelt, men i kombination med flere andre aktivtyper eller investeringer kan hele porteføljen afbalanceres på en sådan måde, at risikoen er lavere end nogle af de underliggende aktiver eller investeringer.

   Postmoderne porteføljeteori (PMPT)

4. Forskellen mellem PMPT og MPT er den måde, hvorpå de definerer risiko og bygger porteføljer baseret på denne risiko. MPT ser risiko som symmetrisk; porteføljekonstruktionen består af flere forskellige investeringer med forskellige risikoniveauer, der kombinerer for at opnå et rimeligt afkast. Det er mere et stort billede af risiko og afkast. En PMPT investor ser risiko som assymetrisk; den måde investorerne føler på tab er ikke det nøjagtige modsatte spejlbillede af, hvordan de føler sig om gevinster; og hvert økonomisk og markedsmiljø er unikt og udviklet. PMPT ser, at investorer ikke altid handler rationelt. PMPT redegør derfor for de adfærdsmæssige aspekter af investorbesætningen, ikke kun den matematiske model, som MPT følger.

   Taktisk Asset Allocation

5. Tactical Asset Allocation er en kombination af mange af de tidligere stilarter, der er nævnt her. Det er en investeringsstil, hvor de tre primære aktivklasser (aktier, obligationer og kontanter) er aktivt afbalanceret og justeret af investoren med det formål at maksimere porteføljens afkast og minimere risikoen i forhold til en benchmark, såsom et indeks. Denne investeringsstil adskiller sig fra den tekniske analyse og den grundlæggende analyse, idet den primært fokuserer på aktivfordeling og sekundært på investeringsvalg. Denne store billedvisning er af god grund, i det mindste fra investorens perspektiv, der vælger taktisk aktivfordeling.

   For at gentage det første punkt i denne artikel. At vælge en investeringsstrategi eller -stil er ikke anderledes end at vælge investeringer: Hver investor er unik, og den bedste strategi er den, der fungerer bedst for deres unikke investeringsmål og tolerance for risiko.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.