Er du klar til at handle aktier? Del 3: Undgå risici for at komme til toppen

Dagens artikel er den tredje af tre i en serie af gæstforfatter Adrian Reid, privatforhandler og grundlægger af Trading System Life. Du kan også følge ham på Twitter @TradingSysLife

Hvad gør regler for risiko og pengehåndtering?

Simpelthen sætter risici og pengehåndteringsregler dig fra at miste alle dine penge, så du kan handle for længe nok til rent faktisk at tjene penge fra dit handelssystem.

Hvis du risikerer for meget på hver handel, vil en kort række tab tabe dig eller i det mindste lægge et stort hul i din konto.

Men hvis du risikerer for lidt, vil du ikke få nok overskud til at forstyrre hele anstrengelsen.

Mange mennesker derude vil fortælle dig, at du bør risikere 2% eller 5% af din konto på hver handel. Min erfaring har vist mig, at selv 2% er generelt alt for aggressiv for de fleste handlende og de fleste handelssystemer.

Når du opbygger dine risikostyringsregler, overvejer dette - de fleste aktier på markedet er stærkt korrelerede. Det betyder, at hvis markedet ændrer retning, så gør de fleste af aktierne på markedet. Så hvis du har 10 positioner, og du risikerer 5% på hver enkelt, og markedet pludselig ændrer retning, kan du miste 50% af din konto, hvis de alle bliver stoppet!

Backtesting forskellige risikoniveauer pr. Handel er kritisk, hvis du skal opfylde dine handelsmål - især drawdowns! Når du simulerer din portefølje i noget som TradingBlox eller MultiCharts (eller enhver anden handelssoftware, der gør simulering af porteføljeniveau), vil du sikkert finde ud af, at det ideelle risikoniveau er meget lavere end du tror.

Eksempelvis risikerer jeg mindre end 1% af min konto på hver handel.

Husk også, at den optimale historiske risiko pr. Handel kan være for aggressiv, hvis tingene ændrer sig i fremtiden, så du bør sandsynligvis vælge en lavere risiko end det historiske optimale.

Hvorfor skal jeg skrive det hele i en handelsplan?

Medmindre du har en komplet, skriftlig handelsplan, inden du begynder at handle, sætter du dig selv i økonomisk fare.

Jeg tror, ​​at alle, der handler, bør have en skriftlig handelsplan, inden de begynder at handle for at lede deres beslutninger. Dette har flere vigtige fordele:

1. Reducerer behovet for spontan bedømmelse

2. Reducerer virkningen af ​​følelser

3. Sikrer, at du behandler din handel som en virksomhed

Virksomheder uden forretningsplaner mislykkes, så gør forhandlere uden handelsplan!

En god handelsplan vil dække næsten enhver situation, du kommer på tværs af. Når du skriver din plan, præciserer du effektivt, hvad du vil gøre i hver anden situation, som aktiemarkedet smider på dig. Dette virker, fordi du træffer disse beslutninger, når du er rolig og stressniveauet er lavt.Mennesker træffer ikke gode økonomiske beslutninger under stress, og derfor beslutter noget i realtid, når markederne bevæger sig stærkt imod dig, en høj risiko for handel fejl og tab.

Konklusion

Så er du klar til at handle aktier?

Det tager lidt mere, end hvad de fleste nye handlende måske tror, ​​men den indsats, der kræves for at skrive dine handelsmål, finde rentable handelssystemer, sætte fornuftige risikostyringsregler på plads og skrive din handelsplan vil betale sig i det lange løb . Dette er virkelig en vej til en fantastisk økonomisk fremtid og perfekt livsstil … hvis du forbereder dig ordentligt!

En konsekvent rentabel handelskonto kan omdanne din økonomiske fremtid og dit liv. Så gør arbejdet for at gøre dig klar til at handle aktier fortrueligt - jeg garanterer, at du ikke vil fortryde det.

Fotokreditter: Echo / Cultura / Getty Images