Nordlige fonde - indeksfonde og lave omkostningsforhold

Hvis du har lavet nogen forskning for billige fonde, kan du have hørt om nordlige fonde. Mange af deres indeksfonde har lavere omkostningsforhold end dem hos Vanguard Investments.

Nordfonde forvaltes af Northern Trust, som tilbyder omkring 50 fonde, hvoraf de fleste er billige indeksfonde.

Tjek de lave udgiftsforhold på de nordlige fonde

Hvis du mener, at Vanguard og Fidelity har de laveste udgiftsforhold i universitetsfondet, er du kun delvis korrekt.

Nogle af indeksfondene på Northern Trust er konkurrencedygtige med (eller er endnu lavere end) indekseringskampionerne. Her er et par eksempler, hver efterfulgt af en sammenlignelig Vanguard-fond:

• Northern Mid Cap Index (NOMIX) : Omkostningsforhold 0. 15%
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : Omkostningsforhold 0. 20%
• Northern Small Cap Index (NSIDX) : Omkostningsforhold 0. 15%
• Vanguard Small Cap Index (NAESX) : Omkostningsgrad 0. 20%
• Northern Bond Index (NOBOX) : Udgiftsforhold 0. 15%
• Vanguard Total Bond Index (VBMFX) : Omkostningsforhold 0. 16%

Fordele i den nordlige fond: Hvorfor lave omkostninger med indeksfonde

Kernen i fordelen med indeksfonde er deres lave omkostninger. Da John Bogle startede Vanguard Investments og oprettede den første indeksfond, Vanguard 500 Index (VFINX) , var hans idé at siden de fleste professionelle aktive kapitalforvaltere ikke slår de store markedsindekser på lang sigt , en lavpris investeringsfond, der passivt spores et indeks, kunne udføre bedre end de gennemsnitlige aktivt forvaltede fonde.

Hans teori vil vise sig at være korrekt, og nu er Vanguard et af verdens største investeringsselskaber.

betyder det, at investorer altid bør købe indeksfonde med de laveste udgiftsforhold? Det korte svar er ja, men der er andre faktorer at overveje, og en sådan faktor er sporingsfejl, hvilket er et mål for en indeksfonds effektivitet ved replikering eller "matchning" af benchmarkindeksets resultater.

Skal du købe nordlige fonde?

Denne artikel indeholder kun de billige indeksfonde, der tilbydes hos Northern Trust. Derfor er investorer interesseret i andre fonde nødt til at foretage forskning og analyse for at afgøre, om deres andre fonde er værdige for køb.

For at afgøre, om de lave omkostningsforhold på indeksfondene på Northern Trust kombinerer med en lav sporingsfejl, er et godt sted at starte at se på historisk præstation.

Se på tidligere årlige afkast, mens der tages hensyn til omkostningsforholdet. Dette vil fortælle dig, hvor godt fonden har sporet benchmarkindekset tidligere. For eksempel, hvis en af ​​de passivt forvaltede nordlige fonde har et omkostningsforhold på 0.15% og benchmarkindekset har et 5-årigt årligt afkast på 10,00%, en indeksfond med en lav sporingsfejl kan have en årlig afkast på ca. 9,85%.

Sammenlign nu det med en anden indeksfond fra et investeringsforeningsfirma som Vanguard eller Fidelity. Hvis omkostningsforholdene er tætte (som i eksemplerne ovenfor), og de årlige afkast er de samme eller bedre for Vanguard eller Fidelity-fonden, kan du overveje at købe Vanguard eller Fidelity.

Dette skyldes for eksempel, om omkostningsprocenten for en sammenlignelig Vanguard-fond er lidt højere, men dens afkast er identisk eller højere end den nordlige fond, vil du vide, at sporing er bedre på Vanguard-fonden.

Nederste linje: Lavere udgiftskvoter er foretrukne for indeksfonde, men du vil stadig se på historisk præstation, før du køber.

Se også: Analyse af gensidig fond: 10 ting at analysere (og 5 for at ignorere)