7 Ting at sætte på din regnskabsoversigt for regnskabsåret

Som vi trækker i slutningen af ​​året, er der et par ting, som du vil medtage på din regnskabsår i slutningen af ​​regnskabsåret. Så fristende som det kan være at tage din fod ud af pedalen og bare nyde ferien, er der flere ting på denne liste, der kræver opmærksomhed inden udgangen af ​​året. Når alt kommer til alt, vil du ikke miste penge, betale straffer eller pådrage yderligere skatter, medmindre du absolut skal.

Heldigvis har du masser af tid mellem nu og slutningen af ​​året for at træffe enhver handling, der kræves.

1. Sæt dig ned for et 30-minutters familie rapportkort

Noget, jeg ofte foreslår, er at lave et "30 minutters familie rapport kort. "I løbet af denne tid kan du vurdere din nuværende økonomiske situation og gennemgå det seneste år. Opfyldte du dine økonomiske mål? Betalede du de gæld, du håbede på? Blev du inden for dit budget? Besvar disse spørgsmål grundigt og ærligt med din ægtefælle og familie. Hvis der er nogle områder, der skal forbedres, forpligter sig til at foretage disse ændringer nu. Der er ingen tid som nutiden for at tage fat på din økonomi.

2. Skaff dig en kost i dag

Du tænker sandsynligvis på dig selv, "Ingen måde! Jeg kan ikke bekymre sig om min gæld midt i ferieperioden! "Men nu er det bedste tidspunkt at gå på en gælds kost. Alt dette kreditkort gæld gør din bundlinje ser dårligt ud, og det gør ondt i din økonomiske sundhed.

Det er på tide at begynde at kaste det i dag. Hvis du har brug for en plan om at hjælpe med at hoppe, start din gældsdiæt, følg disse tips for at sætte en stopper for overforbrug og underbesparelse.

3. Sælg positioner for et tab af skat

Er der pengeomgivende stillinger og / eller investeringer i din portefølje? Hvis ja, kan du overveje at sælge dem til et underskud.

Bare husk, at der er meget specifikke vaskehandleregler. For eksempel, hvis du sælger et lager for tab, har du ikke lov til at købe væsentligt identiske aktier eller værdipapirer inden for 30 dage. For at være i overensstemmelse med kravene foreslår jeg, at du rådfører dig med din finansielle rådgiver. Online kan du besøge SECs hjemmeside for nogle specifikke regler om dette emne.

4. Glædelig pensionister tilbringe 5 timer eller mere om finansiel planlægning

Da jeg undersøgte pensionister til min bog, "Du kan gå på pension snarere end du tror", fandt jeg, at et træk af de lykkeligste pensionister er, at de bruger mindst fem timer om året (og normalt mere) planlægning for pensionering. De har fundet ud af formlen, som er unik for hver enkelt person, for hvor mange penge de har brug for at have sparet til pensionering. Bare husk at finde ud af, at denne formel tager planlægning, så vær sikker på at du bruger den nødvendige tid, så du også er en glad pensionist.

5. Bidrag maksimalt beløb til din 401 (k)

Visse virksomheder tilbyder en matchende 401 (k) bidragsplan. Dybest set er dette gratis penge til dig, så hvis det er muligt, er det bedst at bidrage med det maksimale beløb til din 401 (k). Tærsklen for at kvalificere sig til din virksomheds matchende bidragsplan kan variere fra virksomhed til virksomhed, så det er altid bedst at kontakte din HR afdeling for at se, hvor meget du skal bidrage.

Prøv at spare mindst det beløb, som din arbejdsgiver vil matche, ellers forlader du penge på bordet.

6. Glem ikke at tage din nødvendige minimumsfordeling (RMD)

I starten af ​​året, hvor du bliver 70 1/2, kræver IRS at du trækker mindst et minimumsbeløb fra din pensionskonto årligt. For at bestemme, hvad din minimumsfordeling er, prøv at bruge denne store kalkulator fra Bankrate.

7. Brug pengene i din fleksible udgifts konto (FSA)

En fleksibel udgiftskonto er en særlig skattefri konto, hvor du kan bidrage med penge, der vil betale for tjenester, som din sundhedsdækning ikke dækker. Sørg for at tjekke med din fordelskontor for at finde ud af fristen for at bruge pengene i denne konto, så den ikke bliver ubrugt. For yderligere oplysninger om tjenester omfattet af din FSA, besøg venligst www. sundhedspleje. gov.

Har du tjekket nogen af ​​disse ting fra din opgaveliste? Kom i gang i dag for at starte det nye år på højre fod!

Følg Wes på Twitter , Facebook og på Wesmoss. dk