Bedste kortfristede obligationer til at købe

Med alle de forskellige typer obligationsfonde at vælge imellem kan investorer forståeligt nok forveksles med de bedste typer at købe, og hvilke kvaliteter kan gøre dem smarte tilføjelser til en portefølje. For de investorer spekulerer på, hvornår man skal købe kortsigtede obligationsfonde, og hvilke er de bedste midler til at købe, er denne artikel for dig.

De grundlæggende typer af obligationsfonde

Den grundlæggende måde obligationer og obligationsfonde kategoriseres eller identificeres efter løbetiden (eller hvad der sædvanligvis udtrykkes som "varighed"). En anden måde at beskrive denne kategorisering på er tid .

Obligation og varighed af en obligation kan oversættes løst og simpelt til at betyde antal år af obligationsperioden. For eksempel kan en regering, kommune eller virksomhed udstede obligationer (lån tilbagebetalt til køber i faste trin) for at rejse kapital (penge) til transaktionerne i den udstedende enhed. Perioden for at tilbagebetale lånet (udtrykket) til obligationskøberen spænder typisk fra 90 dage helt op til 30 år. De faste betalinger slutter ved løbetiden (slutningen af ​​løbetid eller tidsperiode).

For obligationsobligationer køber obligationsfondschefen de enkelte obligationer, og obligationsfondsinvesteringen køber simpelthen aktier i obligationsfonden. De fleste obligationsfonde køber kun obligationer med løbetider inden for et bestemt tidsrum, udtrykt som sigt .

Hvad er kortfristede obligationsfonde?

Når du hører eller læser om kortfristede obligationsfonde, refererer referencen normalt til en gennemsnitlig varighed af obligationsbeholdningen på et til tre år (eller en løbetid på mindre end fire år).

Disse obligationsfonde er attraktive for ret konservative investorer, fordi de er mindre følsomme for renten end porteføljer med længere varighed. Det betyder, at når renten stiger, har kortfristede obligationsfonde mindre risiko for at miste værdi end mellembondsmidler og langfristede obligationer.

Derfor er det værste tidspunkt at købe kortfristede obligationer, når renten falder. Dette er når mellem- og langfristede midler har en tendens til at fungere bedre.

Derfor er den bedste tid til at købe kortfristede obligationsfonde, når renten stiger eller forventes at stige i den nærmeste fremtid. De kan også være kloge alternativer til pengemarkedsfonde for investorer, der ønsker potentiale for højere afkast for deres kortsigtede besparelsesmål.

De bedste kortfristede obligationsfonde

Forskellen i præstationer mellem fattige til middelmådige kortfristede obligationer og de bedste kortfristede obligationsfonde er ofte meget mindre end 1,00% over en etårsperiode. Derfor er en vigtig kvalitet til at søge efter i denne fondskategori lave omkostningsforhold.

Her er tre af de bedste kortfristede obligationer til at købe:

1. Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX): Rockbundtets udgiftsforhold på 0.20% gør VBIRX til et fremragende valg for en kortfristet obligationsfond. De lave omkostninger er konsekvent oversat i præstationer, der ligger fra over gennemsnittet til øverste niveau. Minimumskøbsbeløbet for VBISX er $ 3, 000.
2. Vanguard Short Term Investment-Grade (VFSTX): Vanguard-midler tilbyder igen en anden top-performer på grund af lave omkostninger. VFSTX er en aktivt forvaltet fond, der potentielt kan få højere afkast end indeksfonde på grund af en solid kombination af god forvaltning og lave omkostninger (0,20%). Det mindste indledende købsbeløb for VFSTX er $ 3 000.
3. Fidelity Limited Term Bond (FJRLX): Hvis du planlægger at holde en kortfristet obligationsfond i mere end et par år, kan FJRLX være et godt valg . Den længere holdingsperiode foreslås, fordi denne fond kan udføre værre end gennemsnittet på bjørnemarkederne, fordi fonden har obligationer, der har underkreditkvalitet. Men denne øgede risiko giver på lang sigt kategoriafslag. Omkostningsforholdet for FJRLX er lavt på 0,46% og det mindste indledende køb er $ 2, 500.

For at opsummere, skal du være sikker på, at de kortfristede obligationsfonde er et smart valg for dig og dine investeringsmål inden du køber. Når de anvendes korrekt, kan kortfristede obligationsfonde gøre en smart tilføjelse til en diversificeret portefølje af fonde.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.