Hvad skal jeg gøre med dine 1099 - Fondskatteskemaer

Hvad skal jeg gøre med min 1099? Skal jeg indføje det med min skat? Hvorfor modtog jeg en 1099? Betyr det, at jeg skylder skatter? Der er mere end et dusin forskellige typer af 1099 formularer, men de mest almindelige 1099 former er genereret af investeringsaktiviteter, såsom udbytte, kapitalgevinster og pensionskonto (IRA, 401k, 403b). De mest almindelige typer af 1099 er modtaget af investorer omfatter 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT og 1099-Q.

Hvad skal du gøre med 1099-R Form

Denne formular skal sendes til dig fra depotbanken på en pensionskonto, som f.eks. En IRA, livrente, pension, fortjeneste delingsplan eller 401 (k) planlægge, når du har haft en fordeling af en slags i løbet af skatteåret. Husk, at en distribution ikke nødvendigvis betyder en kontant tilbagetrækning . Enkelt sagt betyder en fordeling, at pengene blev flyttet ud af kontoen. Eksempler på distributionstyper omfatter en delvis eller fuld kontantoptagelse, en IRA-overdragelse eller en 1035-udveksling fra en annuitet. Hvis din distribution er en direkte overdragelse fra en arbejdsgiver-sponsoreret plan, som f.eks. En 401 (k), skylder du generelt ikke skatter og skal også modtage Formular 5498, der forklarer det som sådan.

Hvad er 1099-DIV?

Denne formular sendes til en investor fra et investeringsforeningsfirma for at vise en fortegnelse over alle udbytte og kapitalgevinster, der er betalt til investoren i skatteåret. Nogle investorer kan blive forvirrede med form 1099-DIV, fordi de måske ikke har modtaget nogen form for kontant betaling fra udbytte eller kapitalgevinster i løbet af året.

For regelmæssige mæglerkonti, der ikke er skatteudskud, kan fondforeningen have gevinster, når fondslederen sælger en aktie til en højere pris end den blev købt, hvilket genererer kapitalgevinster i investeringsforeninger, som derefter overføres til investor . Disse gevinster er normalt reinvesteret i fonden, men de er stadig gevinster, der er skattepligtige.

I skatteregnskaber, som IRA, 401 (k) s og annuiteter, er der ingen aktuelle skattepligtige begivenheder, derfor er der ikke sendt 1099-DIV til investor.

Har du brug for 1099-INT?

Denne formular sendes fra institutioner som banker til kontohavere, der har modtaget rentebetalinger på mindst $ 10 i skatteåret. Renter, der ikke skal forveksles med udbytte, er mest almindelige i bankbesparelser, indskudsbeviser og pengemarkedsregnskaber. Renterne tilføjes til arbejdsindkomst på 1040-skatningsskemaet for at nå frem til årets samlede indkomst, så det skal indberettes til IRS.

Hvorfor har du brug for 1099-Q

Denne formular er sendt til investorer, der har modtaget en distribution fra en Coverdell Education Savings Account (ESA) eller 529 Plan. Generelt skal skattepligtige ikke betale skat på udlodninger, der er mindre end eller lig med kvalificerede uddannelsesudgifter.

Tips om gensidig fond Skat arkivering med 1099 formularer

1099 formularer sendes normalt til både IRS og til den enkelte skatteyder fra instituttet (dvs. fondsbørssselskab eller bank), der uddelte udbyttet, kapitalgevinsten, interessen eller kontant tilbagetrækning. Derfor er det ikke altid nødvendigt for den enkelte at sende deres kopi til IRS med deres skatteansøgning.

Det er dog nødvendigt at beholde 1099'erne og andre dokumenter, der giver understøttende beviser for din skattepligtige og ikke skattepligtige aktivitet. Med andre ord bør investorer være forberedt på skatterevisioner, hvilket vil kræve dokumentation af dine skatteansøgninger.

Ansvarsfraskrivelse: Kontakt din skattespecialist om korrekt skat arkivering krav. Du kan også besøge IRS. gov for standard arkivering procedurer. Oplysningerne på dette websted er kun til diskussion, og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.