Hvad er meningen med at ikke lægge alle dine æg i en kurv?

Du har måske hørt det gamle ordsprog: "Sæt ikke alle dine æg i en kurv." Men hvad betyder det, og hvordan bruger man det til fonde?

Når det drejer sig om at investere, er det at placere dine æg i en kurv, det vil sige at placere alle dine besparelser i kun én aktiebeholdning, en investeringsfond eller en ikke-diversificeret investeringstype.

Diversificering med gensidige fonde

Diversificering med fonde er mere end blot at sætte dine æg i forskellige kurve.

Mange investorer begår fejlen ved at tænke på at sprede penge blandt flere fonde betyder, at de har en tilstrækkeligt diversificeret portefølje. Men forskellige betyder ikke forskelligt.

I min rådgivende praksis ser jeg nye kunder komme til mig med en portefølje af flere midler, men mange af dem har lignende mål. For eksempel vil enhver tilfældig Large Cap-fond og en S & P 500 Index-fond typisk have lignende beholdninger. Faktisk kan deres beholdninger være så ens, at forestillingen er næsten identisk.

Hvorfor diversificere?

Spidsen for diversificering er ikke, at midlerne har forskellige navne eller kommer fra forskellige fondsfamilier, men at midlerne hver repræsenterer forskellige typer af fondskategorier. Du ønsker, at fondens mål og præstationer har lav sammenhæng med hinanden. I forskellige ord vil du have en fond til at "zig", mens den anden "zags". Hvis de fleste eller alle dine fonde udfører tilsvarende, kan du lige så godt have en fond, som ikke er diversificering.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.