Hvad er en Mæglerhandel Bekræftelse?

Takket være SEC = mandater og andre lovkrav, når du begynder at placere handler gennem din mæglerkonto med din nye børsmægler, får du noget kendt som en handelsbekræftelse. Denne handelsbekræftelse vil blive sendt til dig, eller hvis du har valgt papirløs levering, stilles til rådighed for dig i et downloadbart format som Adobe PDF, når din mægler udfører en købs- eller salgsordre for dig.

Afhængigt af dit mæglerfirma eller mægler vil oplysningerne om en handelsbekræftelse variere, men der er et par ting, der er inkluderet på næsten alle dem.

De ting, du måtte finde på en mæglerhandelskonfirmation

• Navnet på den investering du handlede sammen med ticker-symbolet
• I alt købte eller solgte aktier
• Omkostninger eller salgspris pr. Aktie
• Provisionen betalt til mæglerfirmaet (afhængigt af specifikationerne, hvis din mægler handlede for dig i en forhandlerkapacitet, kan du se obligationsspread på fastforrentede værdipapirer).
• Handelsudførelsesdatoen, som viser, hvornår handlen blev placeret
• Afregningsdatoen, som er den dag, pengene og investeringen, såsom aktier i aktier, overførsler (hvis du har dine køb eller salg afviklet mod en bankkonto, er det den dato, pengene vil blive taget ud af eller deponeret i din konto)
• Transaktionens samlede bruttoværdi
• Transaktionens samlede nettoværdi efter fradrag af mæglervirksomheder

• Kontonummeret, hvor handelen blev placeret
• Den type ordre, der blev brugt; e. g. , en markedsordre, grænsekendelse, et cetera.

Hvorfor du bør undersøge din mægleres handelsbekræftelser omhyggeligt

Handelsbekræftelsen er ekstremt vigtig, fordi det er din måde at kontrollere, at mægleren har udfyldt en ordre i overensstemmelse med dine instruktioner (der er tolv forskellige typer lagerhandler en typisk investor kan placere med hans eller hendes aktiemægler).

Hvis du bemærker, at handelsbekræftelsen indeholder oplysninger om det, som du mener er i fejl, skal du straks kontakte din bank eller mægler for at forsøge at få det rettet.

Det anbefales stærkt, at du beholder nøjagtige kopier af alle dine handelsbekræftelser. Disse handelsbekræftelser vil vise sig at være yderst nyttige, når det kommer tid til at indgive dine skatter; sporing kapitalgevinster og tab vil være meget enklere, og hvis du nogensinde revideres, vil du have den nødvendige dokumentation, selvom de seneste ændringer i den måde, omkostningerne er baseret på, er regnskabsaflæggelsen foretaget for IRS'en, gør depotføreren de officielle skattejournaler.

Din investeringsrådgiver kan få kopier af dine handelsbekræftelser

Hvis du arbejder med en Registreret Investeringsrådgiver, kan den enkelte rådgiverrepræsentant, der fører tilsyn med din portefølje, have kopier af dine handelsbekræftelser eller være i stand til at få dem til dig, selvom Det er stadig bedst at opretholde dine egne optegnelser.Du kan også bruge disse handelsbekræftelser til at afstemme erklæringen fra din depotbank med erklæringen fra din rådgiver, så du og dine revisorer, advokater eller private bankfolk kan bedre kontrollere aktiviteten på din individuelt administrerede konto.

Endelig bør handelsbekræftelserne selv matche aktivitetsoversigten på din kontoudskrift fra mægleren eller depotbanken; alt fra den nøjagtige andel tæller til den præcise kommission og, hvis det er muligt, dine instruktioner om, hvorvidt du vil genudvide udbytte automatisk.

Hvis push kommer til at skubbe, kan du genskabe detaljerne i dine handler fra de oplysninger, der findes på dine kontoudskrifter, hvilket er en af ​​grundene til, at det er vigtigt at gennemgå disse kontoudskrifter for nøjagtighed også.

For at lære mere om børsmæglere, mæglerkonti, mæglerhandelskonfirmationer, fuldmæglere mod rabatmæglere, investeringsrådgivere og meget mere, så tjek den nye investorens komplette guide til mæglere, som vil forbinde dig med mange flere artikler og essays, jeg har skrevet om disse og andre relaterede emner. Det kan være en god måde at få en indledende forståelse for nogle af disse begreber.