Hvad er en konkursregel 2004 eksamen?

En regel 2004 eksamen i en konkurs sag er meget ligesom en deponering i en retssag. Lad os se, hvad en regel 2004 eksamen er beregnet til at opnå, og hvordan det kommer til.

Skemaerne og mødet for kreditorer

Filerne i en konkurs sag skal give en masse oplysninger til retten, forvalteren og kreditorerne i sagen. I skemaer og erklæringer beskriver skyldneren (den person, der indgav konkurs) gæld, aktiver, indkomst, udgifter og detaljer om finansielle transaktioner, især de der skete i løbet af de to år, før sagen blev indgivet, og i nogle tilfælde oplysninger om transaktioner så gamle som seks år.

Alle disse oplysninger kan have betydning for sagens forløb.

Ud over tidsplanerne skal enhver person eller enhed, der indgiver en konkurs sag, kræve lov til at deltage i en procedure kaldet et kreditormøde, også kaldet et møde i sektion 341. Ironisk nok vises der kun få kreditorer på kreditorernes møde. I stedet bruger Kapitel 7 eller Kapitel 13-trustee denne tid til at tage skyldnerens skyld eller en debitors repræsentant i tilfælde af en virksomhedsindlevering. For mere information om, hvad der sker på et kreditormøde, se:

Kapitel 7: Hvad sker der på kreditormødet

Kapitel 13: Hvad sker der på kreditorernes møde

I de fleste tilfælde er spørgsmålet på kreditorernes møde kort , til punktet og fremkalder intet usædvanligt svar. Det gør lidt mere end at verificere oplysningerne i debitorens papirer indleveret til retten.

Nogle møder er meget mere involverede og kan kræve timevis af vidnesbyrd, især for store virksomheder i kapitel 11 omorganiseringssager. Nogle gange kan det være nødvendigt at afbryde mødet til en anden dato for yderligere vidnesbyrd eller præsentation af dokumenter. Til sidst bliver kreditorernes møde dog afsluttet.

Regel 2004-eksamen

Så omfattende som tidsplaner, erklæringer og møder for kreditorer er de nogle gange ikke fange alle de oplysninger, som forvalteren eller en kreditor måtte have til at bestemme en fremgangsmåde. Faktisk er debitor forpligtet til at samarbejde med forvalteren og kreditorerne i hele sagen. Nogle gange er yderligere spørgsmålstegn uformelle, som når kuratorens kontor kalder debitorens advokat til at bede om kopier af en handling eller en selvangivelse. Men undertiden ønsker spørgerparten noget mere formelt. Det er her, hvor konkursregel 2004 kommer ind. Regel 2004 giver en proces til at undersøge stort set alle, der måske har kendskab til noget, der berører debitorens økonomi, ejendom, tidsplaner, plan for omorganisering eller betalingsevne. På grund af sit brede omfang er en regel 2004-eksamen ofte en fiskekspedition uden noget reelt mål i tankerne bortset fra at rejse op til skyldneren eller afdække bevis for misbrug eller økonomisk dårlig forvaltning.Af den grund kan selv indgive en bevægelse med retten, der anmoder om en 2004-eksamen, skabe en kamp og endda en mini-undersøgelse af retten for at afgøre relevansen af ​​de ønskede oplysninger.

Hvem kan bede om Rule 2004 eksamen?

Regel 2004 hedder: "Ved bevægelse af en part i renter kan retten bestille eksamen af ​​enhver enhed. "

Det er en ganske bred udtale. Enhver part i interesse - enhver, der har en legitim interesse i sagen - kan indgive et forslag, der beder retten om at bestille enhver enhed til at aflægge en eksamen. Parter i interesse omfatter skyldner, ægtefæller, debitorer, debitorer, ejere, aktionærer og obligationsejere, stort set alle eller enhver enhed, der er direkte berørt af konkursbegivenheden.

Omfanget af regel 2004 eksamen ofte hænger på rollen som den person, der foretager undersøgelsen. For eksempel vil trustee normalt søge information om placeringen og værdien af ​​dine aktiver, bevis for finansielle transaktioner, nøjagtigheden af ​​dine tidligere udtalelser og de oplysninger, du inkluderede i dine tidsplaner, og bevis for bedrageri. Dine kreditorer kan bruge en regel 2004-eksamen til at søge oplysninger om aktiver, som du ikke har medtaget i dine tidsplaner eller bevis for at understøtte en modstander, for at fastslå, at en gæld ikke kan afskrives.

Hvem kan undersøges i en regel 2004 eksamen?

På samme måde kan retten i henhold til reglen bestille en undersøgelse af enhver enhed, ikke begrænset til interesserede parter. Enheden, der skal undersøges, kan omfatte alle med adgang til viden om skyldnerens ejendom eller økonomi.

Med det samme kan du se, at Rule 2004 når mere end et kreditormøde, fordi det gælder for enhver part, der kan have oplysninger, der er relevante for sagen. Prøven kan omfatte en undersøgelse af bankofficerer, medarbejdere, embedsmænd eller direktører for debitor, arbejdsgivere, ægtefæller og tidligere ægtefæller, udlejere, advokater, revisorer, støttemodtagere, leverandører, selv skyldnere til skyldneren - stort set alle med relevant information til skyldnerens økonomi, underlagt eventuelle privilegier som advokat / klient, spousal og læge / patient, som alle forbliver intakte under en undersøgelse som de ville under en deponering eller en retssag.

Endvidere har retten beføjelse til at afkræve den person, der skal undersøges, og at forpligte personen til at fremlægge relevante dokumenter. Som en procedure i retten eller en deponering foretages undersøgelsen under ed og udføres i nærværelse af en domstolsreporter. De oplysninger, der blev opnået under undersøgelsen, kan senere bruges i retten, ligesom en deponering kunne.

Hvor bredt er omfanget af en regel 2004 eksamen?

Anvendelsesområdet for regel 2004 er næsten lige så bredt som listen over personer, der kan kaldes. I henhold til regel 2004 (b) kan spørgsmålet

kun vedrøre handlinger, adfærd eller ejendom eller til debitorens forpligtelser og økonomiske forhold eller til ethvert forhold, der kan påvirke administrationen af ​​debitorens ejendom eller til skyldnerens ret til decharge.

Selvom reglen sigter mod at begrænse spørgsmålet, kan emnet for en regel 2004-eksamen berøre næsten alt, der påvirker debitorens økonomi eller ejendom, fortid og nutid.

I tilfælde, hvor en virksomhed kan fortsætte i henhold til kapitel 11, kapitel 12 eller kapitel 13, kan spørgsmålet også vedrøre

driften af ​​enhver virksomhed og dets fortsatte ønske, kilden til penge eller ejendom erhvervet eller erhvervet af debitor med henblik på at udfylde en plan og den modydne eller tilbydes vederlag og ethvert andet spørgsmål, der er relevant for sagen eller til formulering af en plan.

Hvis spørgeren kan formulere et spørgsmål, der har en tangentiel relevans for debitorens fortid eller aktuelle finansielle anliggender eller debitorens planer for fremtiden, er det sandt spil på en regel 2004-eksamen.

Regel 2004 eksamener bruges ofte til spørgsmålstegnede debitorer om forsvinden af ​​bøger, optegnelser og aktiver. Konkurs § 727 bestemmer, at en debitor får en decharge, medmindre visse handlinger er blevet begået eller udeladt. Hvis en individuel debitor har skjult aktiver, skjulte eller ødelagte bøger og optegnelser, har foretaget en falsk ed eller ikke har udtalt sig tilfredsstillende for tabet af optegnelser eller aktiver, kan debitor nægtes en decharge. Følgelig kan nogle af emnerne i en 2004-eksamen indeholde

Lånhistorik

Kontrol, opsparing, CD, fond eller andre konti

401k, IRA, pension eller andre pensionsregnskaber

• Forsikringspolicer og annuiteter
• Kreditorkonti
• Beskæftigelseshistorik
• Virksomhed, partnerskab, eneforetagendets historie
• Opgørelse og salgsdata
• Køb, salg og andre overdragelser af ejendomme
• Værdiansættelse af aktiver eller selskabsbeholdning > Skathistorie
• Ud over at blive bedt om at fremkomme og besvare spørgsmål, kan eksaminanden beordres til at medbringe dokumenter, der vedrører emnerne, der skal drøftes, herunder
• Kontoudtog
• Kreditregnskabsmeddelelser > Salg, løn, provision, bonushistorie
• Lageroptegnelser

Regnskabsposter til pensionering

• Beskæftigelsesdokumenter
• Titler, realkreditlån, finansieringsopgørelser og sikkerhedsaftaler
• Regnskaber
• Virksomhedsdokumenter
• Bogstaver, e-mails, telefonoptegnelser
• Salgsdata
• Inventarrecor ds
• Bogføring og regnskabsposter
• Markedsføringsmateriale, herunder websteder, trykt reklame, prospekter, scripts