Hvorfor er egenkapitalfonde nyttige i en investeringsportefølje?

Hvis du har læst min artikel "Hvad er en aktiefond?", Ved du, hvad kapitalfonde er, og hvordan de fungerer, så nu er det tid for mig at svare på spørgsmålet mange af du undskylder måske: "Hvad er egenkapitalfonde, der er nyttige til i en investeringsportefølje?" På anden måde, hvorfor ville nogen overveje at tilføje en til deres beholdninger; investerer deres hårdt tjente penge i en af ​​de utallige aktiefonde, der er til rådighed i dag?

Det korte svar er, at aktiefonde bruges som en måde at købe ind i en portefølje af aktier. Ved at købe aktier i den fælles fond, der ejer porteføljen, som aktionær, kan du effektivt tage indirekte ejerskab i en stor kurv af værdipapirer. Simpelthen sagt er aktiefonde en måde for dem, der ønsker at eje virksomheder til at gøre det uden at starte deres eget firma, investere i lokale virksomheder eller vælge selvlagre selv.

Derudover tilbyder aktiefonde fem hovedfordele, der ikke altid er tilgængelige med andre typer værdipapirer, som mange investorer finder tiltalende.

1. Aktiefondene byder på udbredt diversificering for en meget lille indledende investering

De fleste kapitalfonde holder mindre end 1% til 5% af aktiverne i en enkelt bestand. For den gennemsnitlige lille investor for at opnå den samme porteføljefordeling, ville han eller hun have brug for hundredtusindvis af dollars. Medmindre du har arvet en stor sum penge, er det nok ikke muligt i dine sene teenagere eller begyndelsen af ​​tyverne, især hvis du skulle betale din egen vej gennem handelsskole, kollegium eller faglig uddannelse af en slags.

2. Aktiefonde tilbyder professionel forvaltning af dine penge til et lavt fast gebyr.

Forretningsmodellen bag aktiefonde er, at porteføljeforvaltningsfirmaet opkræver et fast gebyr, der ligger fra så lavt som 0. 10% til så højt som 2. 00% eller mere. Dette gebyr anvendes årligt på grundlag af den indre værdis værdi (NAV) i aktiefondens portefølje.

I bytte placerer investorerne deres penge i fonden, og porteføljeforvalteren bruger sin tid til at købe, sælge og holde beslutninger. For en person, der ikke ønsker at tænke på at læse årsrapporter om 10K arkiveringer, kan det være et tiltalende arrangement.

3. Aktiefondene kan bruges til at investere i bestemte sektorer, industri eller endda lande.

Uanset om du vil investere i farmaceutiske aktier eller i asiatiske virksomheder, kommer aktiefonde i utallige former, størrelser, smag og sorter til at hjælpe dig med at oprette portefølje du ønsker. Hvis du bare vil eje et bredt skifte af aktier, som repræsenterer de største virksomheder i et land, kan du også gøre det. Faktisk er der en god chance for, at hvis du kan tænke på det, er der sandsynligvis en aktiefond, der investerer i den.

5. Aktiefondene kan ofte købes uden at betale mæglingsprovisioner.

Hver krone du skal bruge på bankgebyrer, mæglervirksomheder og aktivafgifter er en krone, der ikke kan fungere for dig, genererer udbytte, renter og husleje. Jo mere du sparer, og jo mindre du betaler, jo rigere kan du blive. Det er grundlæggende matematik. En af de store fordele ved egenkapitalfonde er, at man oftest end ikke, hvis man åbner en konto direkte hos selve investeringsforeningen, kan man i det hele taget undgå mæglervirksomheder.

Dette er især tilfældet, hvis du tilmelder dig en automatisk opsparingsplan, der gør det muligt for fonden regelmæssigt at tage penge ud af en opsparingskontrol eller kontokonto hos din bank hver uge, måned eller kvartal.

Over tid kan denne fordel være enorm. Overvej en investor, der regelmæssigt skal investere $ 250 hver uge i 40 år. Han ville have været nødt til at betale en $ 10-provision til sin børsmægler, hvis han købte sine aktier i fondskassen gennem mellemmanden. Ved at gå direkte til fondsselskabet kan hans årlige omkostningsbesparelser være så høj som $ 520. Hvis den underliggende fond genererede en 9% forhøjet årlig afkast, ville det resultere i en ekstra $ 175, 700 i fremtidige rigdom ved pensionering! Den nøjagtige samme egenkapitalfond, nøjagtig samme underliggende aktier, nøjagtig samme porteføljeforvaltere; langt anderledes resultat.

Få mere at vide om investering i egenkapitalfonde

For at lære mere om, hvordan du kan investere i egenkapitalfonde, faldgruber i ejendomsretten til fonde og andre overvejelser, der kan hjælpe eller skade din bundlinje, læs The Complete Beginner's Guide at investere i gensidige fonde. Da egenkapitalfonde pr. Definition har egne aktier, kan du også tage tid til at læse The Complete Beginner's Guide til Investering i Aktier.