Brug Berkshire Hathaway Wealth Model i dit liv

en af ​​de mindst forstået hemmeligheder bag succesen af ​​berkshire hathaway og dens stigning fra en $ 8 aktie i 1960'erne til mere end $ 118.000 pr. aktie i dag er, at Warren Buffett fokuserer på to værdi "buckets", som han lægger det i et aktionærbrev. Den første skov består af de operative virksomheder, hvor selskabet ejer en kontrollerende aktiepost, og den anden af ​​omsættelige værdipapirer, såsom aktier, obligationer, fonde, etc., hvoraf de fleste afholdes af forsikringsdatterselskaberne som GEICO, General Re, eller national erstatning, for blot at nævne nogle få.

Dette arrangement giver flere store fordele til Berkshire Hathaway. For det første, når lagrene går i stykker, er Buffett i stand til at stole på de penge, der genereres af de erhvervsdrivende virksomheder, for at give ham midler til omfordeling på markedet, opkøb af aktiver på den billige. Hvis han kørte en fond, ville det ikke være tilfældet, og da værdien af ​​hans beholdninger faldt, ville Warren blive tvunget til at sælge noget, der allerede var undervurderet for at købe noget, der var endnu mere undervurderet. For det andet isoleres driftsvirksomhederne fra daglige værdiansættelser (undtagen i det omfang moderholdingsholdingsselskabet er offentligt handlet), hvilket giver det en meget mere stabil nettoværdi og estimeret privat markedsværdi end en investeringsfond ville have. Således er bankerne mere tilbøjelige til at låne på lang sigt med fast rente til en stabil forretning med faste aktiver såsom fabrikker, butikker, computere og sådan, som de ville være på en portefølje af aktier, der repræsenterer aktier af samme virksomheder.

I dit eget liv vil du sandsynligvis finde ud af, at det er betydeligt lettere at øge din nettoværdi hurtigt, når du fokuserer på begge disse, idet du bruger den samme "double barrel" -tilgang Buffett og hans langvarige Time forretningspartner, Munger, har lavet en hjørnesten i deres imperium.

For de fleste mennesker vil deres primære "operationsvirksomhed" være deres daglige job.

Uanset om du er en lærer, brandmand, revisor eller deltidsbarn, er det denne strøm af midler, der giver dig mulighed for at betale dine regninger, se fjernsyn, købe dagligvarer og lægge gas i din bil. Det er også denne indkomst, der giver dig din første reelle kapital til at erhverve investeringer.

Ligesom enhver god forretning, vil du vokse din fortjeneste, eller i dette tilfælde løn, løn og andre indtægter fra jobbet, så meget som muligt med den mindste investering. Så hvis dine valg arbejder flere timer for at tjene flere penge eller gå tilbage til skolen for at blive læge, kan du vælge den sidstnævnte på grund af den meget højere indtjening ned ad vejen ved at indføre et sammenligneligt antal dobbelt- og tredobbelte skift .Dette fører til en gylden regeringsbygning: Du skal investere i dig selv, hvis du vil opleve ægte økonomisk frihed. Det betyder at få nye færdigheder og gøre disse færdigheder til monetære gevinster. For kun nogle få dage siden læste jeg en historie i en avis om et homemager, der har fået så godt ved kuponudklipning, hun kan skære en $ 150 købmandsregning ned til $ 40 - husk at siden mad købes med efter skat , disse resultater er eksponentielt mere imponerende, end de kan forekomme.

Virkeligheden er, at de med specialiserede færdigheder som hjertekirurger, auto mekanikere, tandlæger, rørlæggere og flydende højttalere af Mandarin-kineser ikke bliver udeladt af den globale økonomi. Næsten alle os har potentiale til at tilføje nogle af disse unikke færdigheder til vores faglige værktøjskasse, men tanken om at du vil kunne komme fra gymnasiet med intet andet end et eksamensbevis, få et job for livet og gå på pension godt er naivt. Genien er ude af flasken i globaliseringsverdenen, og intet kan vende om det (selvom USA skulle udøve massive handelsbeskyttelse, ville vi opleve forfærdelig recession eller depression, og Kina og Indien ville formørke os i endnu hurtigere tempo).

Når du har din primære karriere på sporet og investerer i dine egne færdigheder, kan det være på tide at erhverve eller etablere andre driftsselskaber.

For nogle kan det betyde opbygning af opbevaringsenheder eller bilvask. For andre kan det være at starte en plæneklipper. Et medlem af min familie har en karriere som flyvehjælper, produktionschef hos et broderifirma, og ejer derefter en bleekakedesignvirksomhed på siden. Hun lever af sin løn som leder, idet han bruger de to andre job, hovedsagelig som ren investeringskapital for at sikre, at hun har millioner af dollars i formue i 40'erne på trods af at have en gennemsnitlig indkomst og støtte en familie.

Her har du virkelig mulighed for at generere penge på at gøre noget, du elsker. Når du tilføjer disse andre operative virksomheder, bør du stræbe efter at finde ting, der gør dig "tap dance" til arbejde for at låne en sætning fra Buffett. Lad os sige, at du er 25 år gammel og klarer at sælge malerier eller udføre magi på fødselsdagsfest og bryllupper, der genererer ekstra $ 96 pr. Uge (ca. $ 5, 000 pr. År). Det ser måske ikke ud til meget, men det vil øge op til $ 9, 266, 500+, når du er Warren Buffett's alder, hvis du parkerer den i en Roth IRA og klarer at generere den historiske 11% afkast, S & P har bragt ind for sine ejere over langdistancen. Det er ikke en vittighed. Ved at gøre noget, du elsker, og sætte pengene i pengestrømme, kan du gå på pension. Hvad angår det større hus, bil, X-Box og andre ting, du vil have undervejs, arbejder du derfor med dit primære job og fortsætter med at investere i dine færdigheder. (Hvis du ikke har tid til et andet job eller en aktivitet, skal du huske vores husmor, der sparer mere end $ 110 om ugen på dagligvarer. Det ville være mere end nok til at opnå de samme resultater.)

Når du genererer penge, vil du gerne have det investeret på den mest skatteeffektive måde. Det betyder at udnytte din 401k, og en individuel pensionskonto som en traditionel IRA, Roth IRA eller SEP-IRA for blot at nævne nogle få. Her, hvis de er klogt og forsigtigt investeret, kan disse midler blomstre i en strøm af kapitalgevinster, udbytte og renter, som alle er pløjet tilbage for at skabe endnu mere overskud. Hvis aktiemarkedet falder, kan du udnytte dine driftsselskaber til at koste dollar i gennemsnit dine positioner og dermed udnytte de grundlæggende principper for værdipapirer.

Flere oplysninger

Denne artikel er en del af vores How to Get Rich guide til nye investorer. For mere information om, hvordan du tager kontrol over din økonomi, genererer passiv indkomst, styrer din gæld og bliver økonomisk uafhængig, læs hvordan du bliver rig - en guide til at blive rig.