Brug alle fire aktivklasse til at bygge din portefølje

Du har måske hørt begrebet "aktivklasse" i medierne og spekulerede på, hvad der var meningen. Finansielle fagfolk er generelt enige om, at der er fire brede klasser af aktiver.

Klasserne er:

• Aktier eller aktier
• Fast indkomst eller obligationer
• Pengemarked eller likvide midler
• Fast ejendom eller andre materielle aktiver

Dette er de klasser af aktiver, du har til rådighed for opbygge en portefølje.

Du kan måske bemærke, at alle lagre klumpes sammen, når de enkelte bestande (eller fonde for den sags skyld) kan være helt forskellige.

For eksempel vil en småkapital lager ikke fungere på samme måde som General Electric.

Lagrene grupperes imidlertid sammen, fordi de som gruppe reagerer mere ens end nogen af ​​de andre tre klasser. Det samme gælder for de andre tre klasser.

Formålet med at have alle fire aktivklasser repræsenteret i din portefølje er at udnytte de forskellige styrker i hver klasse.

Hele teorien om aktivfordeling er baseret på at diversificere din portefølje efter aktivklasse. Læs en introduktion til aktivallokering for mere information.

Mange mennesker bruger ejendomsinvesteringer og andre mere likvide investeringer for at tilfredsstille ejendomsbenet i aktivklasseværktøjet Læs en artikel om REITs.

Konklusion

En portefølje, der kun indeholder en eller to aktivklasser, er ikke diversificeret og kan ikke være parat til at udnytte alle de svingninger, markedet kan kaste på dig.