Typer af trustees og hvad de gør

Begrebet "trustee" kan bringe billeder af ældre herrer i sager, hvis opgaver er ret mystiske. Så præcis hvad er en trustee? Han er en fiduciary, der har ansvaret for at føre tilsyn med den daglige ledelse af ejendomme og aktiver placeret i en tillid. En administrator kan være en person, en institution som et bank- eller trustselskab eller en kombination af begge.

Typer af trustees

De fleste grantors eller trustmakers af tilbagekaldt levende tillid - de personer, der skaber disse tillid - tjener som forvaltere selv.

En efterfølger forvalter er en, der træder ind for at overtage forvaltningen af ​​tillid til grantor i tilfælde af at han bliver mentalt inkompetent eller dør.

Når en person danner en uigenkaldelig tillid, kan han ikke betegne sig som trustee - han skal aflevere tæerne til en anden person eller institution. Efterfølgerforvaltere og forvaltere af en uigenkaldelig tillid har samme ansvar.

Hvad er en fiduciary?

En fiduciary er en person i stand til at håndtere eller flere problemer på vegne af en anden. En kurator skal afsætte sine personlige følelser og mål og handle på en måde, der er i hans kundes bedste interesse, såsom en revisor eller advokat. En trustee skal handle i tillid til de tillidsmodtagere.

En veludarbejdet tillidsaftale vil give forvalteren nogle retningslinjer for, hvad hans prioriteter skal være for hver modtager. En tillid til fordel for en efterlevende ægtefælle og børn kan angive, at ægtefællens behov har prioritet i forhold til børnene eller omvendt.

En tillid, der er oprettet for at give mulighed for undervisning af børnebørn, kunne præcisere, hvilke typer skoler børnebørnene kan deltage i, og præcis hvilke uddannelsesmæssige udgifter, som tilliden skal betale for, såsom undervisning, værelse, bord og bøger. En tillid kan kræve, at forvalteren kigger på andre aktiver, der er til rådighed for en støttemodtager uden for tillidsfonden, inden der foretages distributioner fra tilliden.

Fiduciary ansvar er ikke en faktor, når grantor af en tilbagekaldelig tillid tjener som sin egen forvalter. Per definition kan denne form for tillid opløses, eller dens vilkår og modtagere ændres af bidraggiveren til enhver tid. Tillid kan derfor tjene sine egne interesser. Men forvalteren af ​​en uigenkaldelig tillid er bundet af hans fiduciariske pligt, og en efterfølgerforvalter skal lægge tillid, sine støttemodtagere og - i tilfælde af mental inkompetence - tilskudsmodtageren først.

Hvad gør en administrator?

En administrator er ansvarlig for at forvalte ejendommen, der ejes af en tillid til fordel for de tillidsmodtagere. Hans nøjagtige pligter kan variere afhængigt af, hvilke aktiver tillid har. Hvis tillid består af bank- og investeringskonti, vil kurator være ansvarlig for tilsynet med disse konti.Hvis tilliden ejer udlejningsejendomme, ville forvalteren være ansvarlig for forvaltningen af ​​ejendommen, herunder håndtering af lejere, reparationer, forsikring og eventuelle påkrævede inspektioner.

Afhængigt af statsloven og vilkårene i tillidspapirerne kan en administrator overdrage visse pligter til andre, f.eks. Ved at ansætte en finansiel rådgiver til at overvåge investeringer eller en ejendomsadministrator til at overvåge udlejningsejendomme.

Forvalteren skal bruge god dømmekraft og diligens ved uddelegering af opgaver og undgå interessekonflikter, såsom at ansætte en søskende som tillidens investeringsrådgiver, i det mindste uden modtagerens samtykke.