Aktier vs indeksfonde: hvilket er rigtigt for din portefølje?

Aktier vs Indeksfonde. Hvilken er mere fornuftig i din investeringsportefølje? Det er et fælles spørgsmål, som mange investorer har bedt om, når de starter deres investeringsrejse. Hvis du nogensinde har hentet et finansblad eller talt med en håndfuld finansielle rådgivere, ved du, at der er nogle ret stærke meninger om, hvorvidt investorer skal købe individuelle aktier for deres porteføljer eller vælge en samling af billige indeksfonde.

For nogle investorer kører deres tro på indeksfondsinvesteringer så dybt, det er næsten som en religion for dem og fortæller alle villige til at lytte til købsindeksmidler indtil køerne kommer hjem. For andre sover de bedre om natten ved at vide, at deres portefølje består af individuelle virksomheder, de undersøgte dybtgående og håndudvalgt. Der er meget støj derude, og for at hjælpe dig med at dechiffrere alle de forskellige meddelelser, du har læst, tænkte jeg, at jeg ville give dig et kort overblik over nogle af fordele og ulemper ved hver tankegang.

Investering i aktier

Når du køber aktier i aktier i individuelle virksomheder, bliver du en del ejer af virksomheden. Det betyder at du skal få en forholdsmæssig andel af overskud eller tab afhængig af succesen, som erhvervserfaringerne oplever. Lad os f.eks. Sige, at McDonald's Corporation har opnået $ 4, 551, 000, 000 efter skat i overskud, og selskabets bestyrelse beslutter at sende $ 2, 465, 300, 000 af dette tilbage til selskabets aktionærer i form af kontanter udbytte.

Fordi der er 1, 010, 368, 852 aktier udestående, går det ud til $ 2. 44 pr. Aktie. Hvis du ejer 1, 000 aktier, har du modtaget $ 2, 440 i kontanter. Hvis du ejer 1, 000, 000 aktier, har du modtaget $ 2, 440, 000 i kontanter.

Investorer, der tidligere har købt ejerskab i vellykkede virksomheder, er vokset meget rige. Forestil dig, om du blev del ejer af Microsoft, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney eller American Express, da de var små.

Da deres overskud voksede, har du haft glæde af det samlede ejerskab du havde. Faktisk er en investering på $ 10.000 i Wal-Mart, da selskabet først udstedte aktier til udenlandske investorer, nu vokset til mere end $ 10.000.000 med udbytte reinvesteret!

På den anden side fejler virksomhederne. Somme tider bliver de slemme som de amerikanske bilproducenter. Andre gange slutter de i en spektakulært katastrofal nedbrydning, som Enron. Hvis du ejer aktier i disse virksomheder, kan dine aktier være værdiløse, ligesom du ejede et lokalt bagværk, der måtte lukke dørene.

Investering i indeksfonde

Når du køber en indeksfond, køber du virkelig en kurv af lagre designet til at spore et bestemt indeks, såsom Dow Jones Industrial Average eller S & P 500.I realiteten investorer, der køber aktier i en indeksfond egne aktier af aktier i snesevis, hundredvis eller endda tusindvis af forskellige virksomheder indirekte.

Nogen der investerer i et indeks siger stort set: "Jeg ved, at jeg savner Wal-Marts og McDonald's i verden, men jeg vil også undgå Enron's og Worldcom's of the World. Jeg vil bare tjene penge fra corporate America ved at blive del ejer. Mit eneste mål er at tjene en anstændig afkast på mine penge, så det vil vokse over tid.

Jeg vil ikke have at læse årsrapporter og 10Ks, og det gør jeg bestemt ikke t ønsker at mestre avanceret økonomi og regnskab. "

Statistisk set skal 50% af beholdningerne være være under gennemsnittet, og 50% af lagrene skal være over gennemsnittet. Det er derfor, at så mange indeksfondskunder er så lidenskabelige om passiv indeksfondsinvestering. De behøver ikke at bruge mere end et par timer hvert år og se over deres portefølje. Mens en børsinvestor i enkelte virksomheder skal være fortrolig med virksomhedens forretning, resultatopgørelse, balance, nøgletal, strategi, ledelse og meget mere.

Selvom kun dig og din kvalificerede finansielle planlægger kan bestemme hvilken tilgang der er bedst og mest hensigtsmæssig til din egen situation, er indeksfondsinvesteringer som hovedregel bedre end at investere i individuelle aktier, fordi det holder omkostningerne lave, fjerner behovet for at konstant studerer indtjeningsrapporter fra virksomheder, og næsten helt sikkert resulterer i at være "gennemsnit", hvilket er langt bedre at miste dine hårdt tjente penge i en dårlig investering.