Hemmeligheder til at bygge en stor formue

Hvis du læser webstedet Investing for Beginners, er oddsene ret gode, at du er interesseret i at opbygge din økonomi for at nyde et bedre liv for dig og din familie. Der er masser af ressourcer, vi har leveret, såsom 10 trin til at opbygge en komplet portefølje, hvordan man bliver rigelig, 7 regler for rigdom og 5 måder at gøre spare og investere lettere. Nu, for de fremherskende industristudiere der ønsker at opbygge formuer, der vil tjene som adgangskort til Forbes-listen, har vi samlet nogle point, der kan hjælpe i din søgen.

1. Etablering eller erhvervelse af en virksomhed, der genererer astronomiske afkast på egenkapitalen

Den sikreste måde at opbygge en enorm formue på er at starte eller erhverve en virksomhed, der har tre karakteristika. For det første genererer det høje afkast på egenkapitalen. For det andet er det skalerbart; det betyder, at ledelsen kan fortsætte med at udvide sig let som McDonald eller Wal-Marts cookie-cutter model. Endelig er virksomheden nødt til at prale af endelige konkurrencefordele af en slags (hvad Warren Buffett kalder "franchise værdi".) Dette kan tage form af et reguleret eller de facto monopol som en by med en enkelt avis tilbage i midten af ​​tyvende århundrede, patentbeskyttelse på et narkotika eller en formel, mærke som Coca-Cola eller en kulturel archetype som Tiffany & Company.

Mange af de største virksomheder på Wall Street og ejes af private equity-virksomheder i dag blev startet på netop denne måde. Tænk Microsoft, Apple, Wal-Mart, Target, The Limited, Dell, Home Depot, Yankee Candle, Granitbanken og CitiBank.

Metoderne var forskellige; nogle var detailhandlere påbegyndt af iværksættere, mens andre var virksomheder, der blev overtaget af intelligente finansielle ingeniører, der vidste hvordan man strukturerede en virksomhed. De leverede et køretøj, der tillod dem at tjene flere penge, end deres arbejde alene kunne. Det er nøglen. Du kan ikke opbygge en respektabel formue, hvis du er afhængig af dit eget arbejde for at generere indkomst.

Ejeren af ​​en kæde af banker samler rentegodtgørelser, da han har jule middag med sin familie eller fisker. Sammenligne det med en hårdtarbejdende hotelpige, som skal vise og skrubbe toiletter for at støtte sin familie.

Den vigtigste faktor ved valg af virksomhed er afkastet på egenkapitalen. I det lange løb, selv om du skulle afhente aktier eller virksomheder for langt mindre end de var værdige, vil det være for meget at overskudse mere end den langsigtede rente, der er optjent på egenkapitalen. For information om komponenterne, der indeholder ROE, læs om DuPont-analysen og hvordan du kan anvende det i dit eget liv eller forretning.

2. Fortynd ikke din egenkapitalposition

Sam Waltons familie ejet over 40% af Wal-Mart.I de tidlige år havde Bill Gate omkring 44% af Microsoft, før han begyndte at sælge aktier til sin grundlæggelse og diversificering. Warren Buffett ejer over 30% af Berkshire Hathaway. Bemærk et mønster? For at opbygge en ægte episk formue kræver det, at du ejer så meget af virksomheden som muligt. Mange gange betyder det ikke at fortynde aktier ved at udskrive flere certifikater til overprisopkøb.

Hvorfor er så få mennesker i stand til at gøre dette? At dyrke en virksomhed tager kapital.

Hvis du ikke allerede er velhavende, er den eneste måde at undgå udstedelse af aktier på at låne, så gælden udgør en stor del af kapitaliseringsstrukturen eller ejer et firma, der giver dig mulighed for at bruge andre folks penge som f.eks. En forsikring selskab, der genererer flyde fra forsikringstagere, der er investeret i aktier, obligationer og andre aktiver.

3. Udnyt fordelagtig skattelov

En måde at opbygge din rigdom på er at sikre, at du holder så mange penge som muligt. Dette omfatter at arbejde med etiske og intelligente finansielle rådgivere og certificerede offentlige revisorer, der kan hjælpe dig med at strukturere dine anliggender, så du får flere penge for dig og dine aktionærer i det lange løb. Det vil omfatte strategier som at erhverve fælles bestande, som du holder dig aflåst i årtier for i sidste ende at drage fordel af det øgede grundlag.

Det kræver at finde ud af måder at maksimere det beløb, du kan sætte i skattefri struktur som den relativt nye Roth 401 (k).

Flere oplysninger

Denne artikel er en del af vores How to Get Rich guide til nye investorer. For mere information om, hvordan du tager kontrol over din økonomi, genererer passiv indkomst, styrer din gæld og bliver økonomisk uafhængig, læs hvordan du bliver rig - en guide til at blive rig.