Betaler skatter på ETF Udbytte inklusive ETN'er

Som du ved, er en af ​​de største fordele ved ETF'er den skattefordel, den besidder over fonde. ETF'er er mere skatteeffektive på grund af deres konstruktion og måden IRS klassificerer dem på. Konkret er kapitalgevinstskat kun realiseret på en ETF, når hele investeringen er solgt, mens en investeringsforening indgår kapitalskat hver tid, hvor aktiverne i fonden sælges. Men når det kommer til at betale skat på ETF-udbytte, er historien lidt anderledes.

Og for de af jer, der er nye på dette koncept, består en udbytte ETF af udbyttebetalende aktier og sporer normalt et udbytteindeks. Aktierne i fonden eller indekset udvælges ud fra deres udbytte. Nogle ETF'er anvender en generel udbyttestrategi, der dækker markedet som helhed, eller de kan segmenteres.

Der er for eksempel nogle udbytte ETF'er, der er baseret på markedsværdien af ​​de inkluderede aktier, og der er nogle, der er baseret på placering som f.eks. En landespecifik udbytte ETF eller et fremvoksende marked udbytte ETF.

Så nu med den forklaring, lad os tale om de forskellige typer ETF-udbytte …

Kvalificeret ETF Udbytte

Der er to former for udbytte, som aktierne i en ETF kan udstede. Kvalificeret udbytte og ukvalificeret udbytte. For at ETF-udbytte beskattes som kvalificeret, skal egenkapitalen i fonden, der udbetaler udbyttet, ejes af investoren i mere end 60 dage i den 121-dages periode, der begynder 60 dage før udløbsdatoen.

Det kan heller ikke være på den ukvalificerede udbytteliste, og den skal betales af en usa eller et kvalificeret udenlandsk selskab.

Skattesatsen på kvalificeret udbytte er overalt fra 5% til 15% afhængigt af din indkomstskattesats. Hvis du har en indkomstskat på 25% eller derover, beskattes dit kvalificerede udbytte til 15%.

Hvis din indkomstskat er mindre end 25%, bliver dine kvalificerede udbytte beskattet til 5% Så langt, så godt.

Ukvalificeret ETF Udbytte

Ukvalificerede udbytte er de udbetalinger, der ikke opfylder de ovenfor beskrevne kvalifikationer. Med andre ord er de udbytte, at regeringen ikke anser ægte udbytte. Nogle eksempler omfatter udbytte på pengemarkedsregnskaber, udbytte på kortfristede kapitalgevinster, rente fra din kreditforening, udbytte i din IRA og udbytte fra REITs (ejendomsinvesteringer). I tilfælde af ukvalificeret udbytte beskattes disse udbetalinger til din normale indkomstskat. Så hvis du har ukvalificeret udbytte fra ETF'er i din portefølje, så vil de have en tyngre skattebyrde end de normalt kvalificerede udbytter fra disse værdipapirer.

Hold styr på dine udbytte

At kende forskellen mellem kvalificeret og ukvalificeret udbytte er meget vigtigt med hensyn til ETF'er.Når du har forstået konceptet, skal du bruge denne viden til at bruge som du sporer udbytteudbetalingerne for alle aktier i dine udbytte ETF'er (et regneark kan være nyttigt). Når du først har fået det hele ud, kan du udfylde dine skatteformularer korrekt og sende dit retur.

Eller du kan gøre, hvad de fleste investorer gør, og ansætte en god skattekontor. Forhåbentlig vil dine gevinster dække hans gebyr.

Som med enhver investering er det vigtigt at kende alle de impliceringer, der er involveret. Så før du kommer i gang med ETF'er, skal du sørge for at forstå, hvordan de vil påvirke din selvangivelse.

Og hvis du leder efter en udbytte ETF, er du kommet til det rigtige sted. Udbyttemidler bliver ved at blive populære på grund af deres evne til at skabe en indtægtsstrøm samt en hedge mod inflation og visse typer risici. Så hvis du overvejer udbytte ETF'er til din handelsstrategi, så vil du gerne se nogle udbytte ETF'er i aktion. Nå så se ikke længere end min liste over udbytte ETF'er