Ohio's College Advantage 529 Savings Planer

529 opsparingsplaner er designet til at hjælpe elever, forældre og bedsteforældre med at spare penge til skole- eller universitetsudgifter på en fradragsberettiget konto. Enhver indtjening på en 529 er ikke underlagt de føderale indkomstskatter, og du vil endda være i stand til at fradrage bidrag fra Ohio-afgifter, når du indsender hvert år. Ohio er klassificeret som en af ​​de bedste stater i USA, når det kommer til college besparelsesplaner, så dens beboere har meget at vinde ved at udnytte dette program.

Hvis der er nok penge gemt gennem dette køretøj, er der mindre stress på adgangstidspunktet om at søge om økonomisk støtte eller søge stipendier. Investeringer foretaget i disse konti vokser fri for føderale og statslige indkomstskatter. Derudover er alle udbetalinger, der anvendes til kvalificerede videregående uddannelser, fritaget for føderale og statslige indkomstskatter. Ohio er også en af ​​33 stater og District of Columbia, der tilbyder beboere et skattefradrag eller skattefradrag.

Gennem disse skattefradragsplaner kan familiemedlemmer og venner bidrage til et børns universitetsfond og få en skattefordel til at gøre det. I løbet af årene, med regelmæssige bidrag og sammensatte renter, kan planen vokse betydeligt for at sikre barnets uddannelsesudgifter. Ohio tilbyder to 529 Savings Plan muligheder:

• CollegeAdvantage 529 Savings Plan : Solgt direkte gennem staten, er denne plan styret og distribueret af Ohio Tuition Trust Authority. Planen tilbyder fire aldersbaserede muligheder, som bliver mere konservative, idet den studerende nærmer sig college, 17 statiske muligheder, der opretholder den samme aktivfordeling over tid og tre pengeoptioner. De fleste aldersbaserede investeringer består af et lille antal Vanguard indeksfonde.

• BlackRock CollegeAdvantage 529 Plan : Dette er en rådgiver-solgt plan, som forvaltes og distribueres af BlackRock Investments LLC. Planen tilbyder tre aldersbaserede muligheder, som bliver mere konservative, idet den studerende nærmer sig college og 20 statiske muligheder, der opretholder den samme aktivfordeling over tid. De aldersbaserede optioner består næsten udelukkende af BlackRocks fonde og børsnoterede fonde og falder i tre kategorier: konservativ, moderat og aggressiv.

Oversigt over Ohio College 529 Savings Plan Skatfradrag

Hvis du er en Ohio skatteyder, er du berettiget til at fratrække op til $ 2, 000 af bidrag pr. Modtager pr. År fra din skattepligtige indkomststat i Ohio med ubegrænset fremsendelse. Du behøver ikke at være kontoindehaveren til at fradrage bidrag fra din skattepligtige indkomststat fra staten Ohio. Fordelen er per bidragyder eller ægtefælle. Dette program accepterer bidrag, indtil alle 529 kontosaldi i Ohio's 529-planer for samme modtager når op på $ 445,000.Når du lige er begyndt at spare på college, er en fordel, at minimumet for at åbne en 529 opsparingsplan i Ohio er meget lav. Du kan åbne en konto og bidrage løbende med så lidt som $ 25.

Hvem kan være en begunstigede?

Enhver statsborger eller juridisk bopæl over 18 år kan blive navngivet modtageren af ​​en Ohio 529-besparelsesplan. Du kan endda åbne en konto og betegne dig selv som modtager, så længe du opfylder de etablerede kriterier.

Skal modtageren gå i skole i Ohio?

Under Ohio's 529 opsparingsplaner kan modtageren gå til et to eller fire års college, uanset om institutionen er offentlig eller privat eller placeret i Ohio, lige så længe universitetet eller college er akkrediteret og berettiget til USA Department of Education finansiel støtte programmer.

Hvis den studerende ikke går på college lige efter gymnasiet, kan modtageren stadig få adgang til pengene senere. Der er ingen aldersbegrænsning for, hvornår pengene skal trækkes tilbage.

Hvis modtageren beslutter sig for ikke at gå på college, kan kontoindehaveren ændre modtagere og bruge 529 opsparingsplanen til et andet familiemedlem eller elskede. Alternativt kan kontoejeren vælge at tage pengene helt ud af planen; Denne mulighed vil dog medføre betydelige sanktioner, herunder en 10% bøde på indtjening og behovet for at betale indkomstskatter på hele besparelsesplanen beløb.