Måle investeringssucces med årlig passiv indkomst

I de sidste femten år har vi talt meget om passiv indkomst. For den uindviede refererer passiv indkomst til de penge, du tjener fra kilder som udbytte, renter og husleje. Det er de penge, som dine penge tjener for dig; Det bliver deponeret på din families bankkonto eller CCDA, uanset om du kommer ud af sengen om morgenen. Det ultimative mål for de fleste investorer er at generere tilstrækkelig passiv indkomst, at de kan leve et behageligt liv ved pensionering, når de ikke længere er i stand til at tjene en lønseddel.

For mere information, her er 4 ting at se efter i en passiv indkomststrøm.

Når du opbygger en investeringsportefølje, kan du bruge et trick, du kan bruge til at holde kurset og blive rig, til at måle din succes med det samlede passivindkomst, din portefølje genererer i kolde, hårde kontanter hvert år. Efter denne filosofi ser ud til at arbejde for mennesker, fordi det er enkelt, og du kan se påtageligt bevis på dine fremskridt, da checks sendes til dig i posten eller direkte deponeres på din bankkonto.

Et eksempel på at bruge passiv indkomst som din målepind

Forestil dig, at du har $ 10, 000. 00 i besparelser, du vil investere på lang sigt. Du beslutter at købe 500 aktier i General Electric på 20 dollar. 00 pr. Aktie. Lad os sige, det nuværende udbytte er 17 ¢ pr. Kvartal. Det vil sige hver 90 dage, vil du få en check for $ 85. 00. Hvis du har de penge, der er deponeret direkte, vil du i slutningen af ​​året have $ 340. 00 kontant sidder i kontoen.

I næste år sparer du en ekstra $ 10, 000,00. Du tilføjer $ 340. 00 kontant fra dit General Electric udbytte, hvilket giver dig $ 10, 340,00 i frisk kontanter. Denne gang vil du diversificere, så du køber 159 aktier af Johnson & Johnson på lige under $ 65. 00 pr. Aktie. Lad os sige, at deres årlige udbytte er $ 2. 44 pr. Aktie.

I slutningen af ​​andet år genererer du nu 340 dollars. 00 i passiv indkomst fra dine General Electric udbytte og $ 387. 96 i passiv indkomst fra jeres Johnson & Johnson udbytte for en samlet sum på $ 727. 96. Du ignorerer udelukkende aktiemarkedernes udsving, med fokus på en ting og en ting alene: Uanset om du kan få den passive indtægt til at vokse hurtigere end inflationen, som årene går over. Du tænker som en langsigtet virksomhedsejer, ikke en spekulant.

En god passiv indkomstportefølje vokser med tiden

Et af de kendetegnende karakteristika ved en god passiv indkomstportefølje er, at pengemængderne det besidder, uanset om de er aktier, ejendomme, kapitalandele i private virksomheder, intellektuel ejendomsret, mineralrettigheder eller noget andet du kan forestille dig at smide penge ud, vokser hvert år, så de kaster ud mere penge end de var det foregående år.Det er vigtigt, at væksten i kontantfordeling overstiger inflationen, så din husstandsindkomst altid udvider, hvilket giver dig mere kapital til at give væk, geninvestere, spare eller bruge.

Tag de to bestande, vi nævnte. På det tidspunkt, hvor jeg oprindeligt skrev denne artikel, steg Johnson & Johnson udbytte for det 50. år i træk.

General Electric har øget udbyttet flere gange i de sidste par år, selv om det stadig ikke har nået det niveau, som det tidligere havde klatret før den store recession. Et godt selskab er en, der er i stand til og villig til konstant at øge udbyttet til sine ejere, så de får stadigt voksende udbyttekontrol, fordi de underliggende operationer på en eller anden måde er bedre end den typiske organisation. Tænk på et firma som Kraft Foods. Uanset hvor hårdt nogen prøver, vil Oreo Cookies sandsynligvis altid være blandt verdens bedst sælgende cookies. Tænk på Coca-Cola eller Pepsi. Uanset hvor mange penge du investerer i en konkurrent, vil det næsten være umuligt at se bort fra de to sodavandkæmpere fra deres aborre oven på kategorien kulsyreholdige drikkevarer.

Ligeledes kan en god ejendomsinvestering understøtte stigningen i lejen lidt over inflationen.

Du ønsker ikke at have kæmpende, hårde virksomheder. Livet er for kort til at gå den rute. Lad det være for en anden. Dit job er at sikre, at du slutter hvert år med 1.) Udvidet ejerskab af store virksomheder af høj kvalitet, og 2.) Disse aktiver smider mere penge ud end de var tolv måneder før. Sammen er det ikke svært at opbygge rigdom, hvis du har tid nok.

Brug af den passive indkomst tilgang kan hjælpe med at beskytte dig mod overbetaling af aktiver

Den store fordel ved at fokusere på årlig passiv indkomst som metrisk for succes er, at det kan hjælpe med at beskytte dig mod overbetaling, som de dumme Home Depot-investorer vi diskuteret her. Dette er en funktion af grundlæggende matematik. Efterhånden som priserne stiger, falder pengemængden. En investor, der fokuserer på at øge sin passive indkomst, vil ikke finde disse lavrenteinvesteringer næsten lige så attraktive, hvilket giver en kompenserende kraft, da optimisme fejer aktiemarkedet eller ejendomsmarkedet. Han eller hun har utilsigtet beskyttet hans eller hendes families investeringer.

Den største risiko for passiv indkomstinvestering er risikoen for at falde ind i et værdipapir eller udbyttepille

En af de største risici for mænd og kvinder, der fokuserer på passiv indkomst, investerer, falder ind i en såkaldt værdifælde eller udbytte fælde. Som en generel regel, hvis et aktiv giver 3x, 4x eller større end den 30-årige amerikanske statsobligation, skal du være forsigtig. De fleste "billige" aktiver er billige af en grund. I dagens verden, hvis du ser et udbytte på 6%, 8%, 10%, 12% eller mere, går du sandsynligvis ind i et af disse såkaldte fælder. Det kan være et selskab, der havde et særligt engangsudbytte fra salg af et aktiv, såsom et datterselskab eller afvikling af en retssag, der ikke vil gentage. Det kan være en ren legetøjsvirksomhed, der er struktureret som et mesterbegrænset partnerskab, der havde rekordindtjening fra høje priser, som markedet ved, ikke kan opretholdes.Det kan være en konjunkturvirksomhed, der viser, hvilken værdi investorerne kalder toppindtjeningsfælden.

Vær under alle omstændigheder forsigtige. Passiv indkomst investering kan tjene dig godt, men ikke blive grådige og overreach for udbytte. Som Benjamin Graham mindede os om, har flere penge gået tabt af investorer, der når frem til et ekstra halvpunkt af passiv indkomst, end der er blevet stjålet på en pistoltank. Han havde ret.