Investeringsmål Definition og eksempler

Et investeringsmål med hensyn til personlig økonomisk planlægning er det formål, en bestemt portefølje tjener til individets eller investeringsrådgiverens finansielle behov. Når målet er bestemt, vil det diktere, hvilke særlige aktivklasser og sikkerhedstyper der er nødvendige for at opfylde formålet med porteføljen.

I forskellige ord er investeringsmålene den grundlæggende grund, du investerer.

Et investeringsmål kan også definere, hvordan en investeringsfond investerer sin portefølje. For eksempel med hensyn til investeringsforeninger angiver det angivne investeringsmål en fonds investeringsmål, baseret på formuleringen i fondens prospekt.

Sådan fastlægger du investeringsmål for individuelle investorer

Du kan investere i målet som svar på de grundlæggende spørgsmål, der er kloge at spørge, før du begynder at opbygge en portefølje. Hvad er formålet med dine penge? Hvad vil du have det til at gøre? Hvor meget tid har du, indtil du har brug for disse penge? Hvor meget risiko er du villig til at tage for at opnå over gennemsnittet afkast? Vil du have dine penge til at vokse, eller vil du bevare den nuværende værdi?

Svaret på disse spørgsmål vil hjælpe dig med at nå frem til din investeringstidshorisont og risikotolerance, som er de grundlæggende elementer i bestemmelsen af ​​dit investeringsmål. For eksempel, hvis formålet med dine penge er til pensionering, og du skønner, at du har mindst 20 år, indtil dette investeringsmål kan nås, har du et langsigtet mål.

Hvis du antager, at din risikotolerance ikke er lav, vil det passende investeringsmål for investeringsselskaber generelt blive kategoriseret som vækst. Derfor vil du se på vækstfondsforeninger, samt andre fonde til at diversificere din portefølje.

Eksempler på investeringsmål og grundlæggende typer

Dit investeringsmål kan betragtes som vækst, men det kan også være indkomst eller bevarelse, hvis du er pensioneret, eller det kan være en kombination eller variation af disse typer.

For eksempel ønsker nogle investorer at øge deres kontante værdi over tid, men de ønsker også at tage nogle indtægter fra deres investeringer. Derfor kan dette investeringsmål betragtes som vækst og indkomst. Bevaringsmål vil sædvanligvis søge at holde kontoopværdierne stabile eller i det mindste vokse med en sats svarende til den forventede inflationsrate, som normalt ligger omkring 3,5% til 4,0% til investeringsformål.

Før du begynder at investere, skal du sørge for at bestemme dit eget investeringsmål. Derefter vil du være i stand til at matche dit mål med det af de fælles fonde at købe, der passer til dig og dine mål.

Ansvarsfraskrivelse:

Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning.Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.