Sådan kender du den bedste måde at investere for dig selv

Valg af investeringsstile er som matchende personlighedstyper i relationer. For at maksimere afkast og minimere risiko, skal du finde de bedste investeringsstile og strategier.

Kan du lide at analysere og undersøge data eller foretrækker du "set-it-and-forget it" tilgangen? Kan du lide at være involveret i processer eller foretrækker du at plante frø og se ting vokse fra en afstand? Går det held og lykke (eller begge dele) at overgå de store markedsindekser?

Finner du dig selv ophidset med gevinster, men bekymrede for tab? Er du en do-it-yourselfer, eller har du det bedre at bruge en rådgiver?

Disse er vigtige spørgsmål for at spørge dig selv, før du forpligter dig til en investeringsstil eller før du prøver en på for størrelse, så at sige. Her er et grundlæggende overblik og tjekliste over investeringsstile, taktik og strategier til at lave dit hjemmearbejde eller gennemgå før, under og efter at du investerer.

Gør det selv eller Lej en rådgiver?

Uanset om du gør det selv eller vælger en ekspert til økonomisk rådgivning, vælger du en rådgiver. Start beslutningsprocessen ved at ansætte en rådgiver ved at stille et par reflekterende spørgsmål: Hvis en ven havde brug for en rådgiver, vil du anbefale dig? Ønsker du at ansætte dig som rådgiver eller har du brug for at ansætte en anden? Hvad er værdien af ​​din tid i forhold til de monetære omkostninger ved at bruge en rådgiver? Nyder du processen med investeringsforskning og økonomisk planlægning eller frygter du at gøre det til det punkt at forsømme din økonomi?

Passiv (Indeksfonde) vs. Aktiv Investering

Hvis du er en indeksfondsinvestor, er du en person, som ikke tror på, at de ekstra tid, energi og handelsomkostninger, der kræves aktivt -managed portefølje er værd at gøre for chancen for at udføre markedet. Du kan endda tro på, at ideen om at "slå markedet" er en tåbelig, og du vil sandsynligvis opnå højere afkast med en buy-and-hold-strategi.

I modsætning hertil mener den person, der tager en aktiv tilgang, at de kan foretage taktiske og velbestemte tiltag for at opnå overlegen afkast.

Aktier vs. Fond: Hvad er bedst?

En investor kan købe aktier af individuelle selskaber eller købe aktier via køb af aktieforeninger. Men hvilken er den bedste? Her er blot nogle få grunde til, at fonde er bedst for den gennemsnitlige investor:

Undersøgelser har fundet ud af, at aktierne køber underperforme, efter at de køber dem og overgår, når de sælger dem. Dette skyldes primært, at mere end 75% af alle handlende er institutionelle, hvilket betyder, at enkeltpersoner står imod en stærk konkurrence.

Omkring to tredjedele af aktivt forvaltede investeringsforvaltere undlader at overgå de store aktieindekser, såsom S & P 500, over lange perioder, som f.eks. 10 eller 15 år.Hvis proffene ikke kan gøre det, hvad gør en person, tror de kan være indekserne? Du kan muligvis slå fordelene, men du skal gøre dine lektier.

Fond eller ETF'er?

Det kan ikke være et eller et spørgsmål, men snarere en af ​​stil vs stof. Både fonde og ETF'er opnår målet om mangfoldighed gennem et stort antal bedrifter eller en bestemt industrisektor eller geografisk region inden for en sikkerhed.

ETF'er handler dog som aktier (de kan købes eller sælges intradag, snarere end ved NAV i slutningen af ​​handelsdagen), men de påfører også handelsomkostninger. Nogle investorer anvender en kombination af investeringsforeninger og ETF'er, især med taktiske asset allocation styles.

Hvorfor investere i indeksfonde?

Der er mange grunde til, at du måske overvejer at bruge indeksfonde, men nogle af disse grunde kan omfatte passiv forvaltning, lave omkostninger, skatteeffektivitet, lave omsætningstal, enkelhed og listen fortsætter.

Hvad er Value Investing?

I simple vendinger er værdien investor på udkig efter aktier, der sælger til en "rabat" de ønsker at finde et godt køb. Et effektivt middel til at opnå eksponering for værdipapirer er at købe en fond med et værdimål. I stedet for at bruge tid til at søge efter værdipapirer og analysere årsregnskaber, kan en investeringsforening købe indeksfonde; Exchange Traded Funds (ETF'er) eller aktivt forvaltede fonde, der indeholder værdipapirer.

Hvad er vækst Investering?

Som navnet antyder, vokser vækstlagre typisk bedst i de modne faser af en markedscyklus, når økonomien vokser med en sund sats. Vækststrategien afspejler, hvad virksomheder, forbrugere og investorer alle gør samtidigt i sunde økonomier - får stadig større forventninger om fremtidig vækst og bruger flere penge til at gøre det. Igen er teknologibedrifter gode eksempler her. De er typisk værdsatte højt, men kan fortsætte med at vokse ud over disse værdiansættelser, når miljøet har ret.

Hvad er vækst og indkomst?

Vækst- og indkomstmål er en kombination af to dele - en delvækst og en delindkomst. Vækstfondens fonde, for eksempel, har aktier i virksomheder, der forventes at vokse hurtigere i forhold til det samlede aktiemarked. Indkomstfonde søger at give investor en indtægtskilde gennem udbytte. Indkomstfondsmidler er ens og ofte udskiftelige i betydningen med Value Funds, som primært investerer i aktier, som en investor mener, sælger til en pris, der er lav i forhold til indtjening eller andre grundlæggende værdiforanstaltninger.

Værdi vs. Vækst kontra indeks

Værdien vs. vækstd debat er lige så gammel som at investere i sig selv. Hvilket er bedst, værdi eller vækst? Hvornår er den bedste tid til at investere i værdipapirfond? Hvornår er den bedste tid til at investere i vækstfonds fonde? Er der en smart måde at afbalancere både værdi og vækst i en fælles fond? Hvad sker der med debatten, når vi indtaster indeksfonde i sammenligningen?

Hvad er Køb og Hold?

Køb og hold investorer mener "tid på markedet" er en mere forsigtig investeringsstil end "timing på markedet." Strategien anvendes ved at købe investeringspapirer og holde dem i lange perioder, fordi investor mener, at langsigtet afkast kan være rimeligt på trods af volatiliteten karakteristisk for kortsigtede perioder. Denne strategi er i modsætning til den absolutte markedstiming, som typisk har en investor, der køber og sælger i kortere perioder med det formål at købe til lave priser og sælge til høje priser.

Invest-and-hold investor vil hævde, at holdingen i længere perioder kræver mindre hyppig handel end andre strategier. Derfor minimeres handelsomkostningerne, hvilket vil øge investeringsporteføljens samlede nettoafkast.

Hvad er grundlæggende analyse?

Fundamentalanalyse er en form for en aktiv investeringsstrategi, der indebærer analyse af årsregnskaber med henblik på at udvælge kvalitetslagre. Data fra årsregnskabet bruges til at sammenligne med tidligere og nuværende data for den pågældende virksomhed eller med andre virksomheder inden for branchen. Ved at analysere dataene kan investoren ankomme til en rimelig værdiansættelse (pris) af det pågældende selskabs lagerbeholdning og afgøre, om bestanden er et godt køb eller ikke.

Hvad er teknisk analyse?

Investorer, der bruger teknisk analyse (tekniske forhandlere) bruger ofte diagrammer til at genkende de seneste prismønstre og aktuelle markedsudviklinger med det formål at forudsige fremtidige mønstre og tendenser. I forskellige ord er der særlige mønstre og tendenser, der kan give den tekniske erhvervsdrivende visse tegn eller signaler, kaldet indikatorer, om fremtidige markedsbevægelser. F.eks. Gives nogle mønstre beskrivende navne, såsom "hoved og skuldre" eller "kop og håndtag". Når disse mønstre begynder at tage form og er anerkendt, kan den tekniske erhvervsdrivende træffe investeringsbeslutninger baseret på det forventede resultat af mønsteret eller tendensen.

Hvad er Tactical Asset Allocation?

Taktisk aktivfordeling er en kombination af mange af de tidligere stilarter, der er nævnt her. Det er en investeringsstil, hvor de tre primære aktivklasser (aktier, obligationer og kontanter) er aktivt afbalanceret og justeret af investoren med det formål at maksimere porteføljens afkast og minimere risikoen i forhold til en benchmark, såsom et indeks. Denne investeringsstil adskiller sig fra den tekniske analyse og den grundlæggende analyse, idet den primært fokuserer på aktivfordeling og sekundært på investeringsvalg. Denne store billedvisning er af god grund, i det mindste fra investorens perspektiv, der vælger taktisk aktivallokering og noget hedder Modern Portfolio Theory, der i det væsentlige hedder, at aktivallokeringen har større indflydelse på porteføljens afkast og markedsrisiko end individuel investeringsvalg .

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning.Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.