Sådan holder du din ejendomsplan Privat

En af de vigtigste fordele ved at tage sig tid til at sammensætte en ejendomsplan er at skabe ro i sindet for dig og dine kære. Men ikke alle ejendomsplaner skabes ens, når det kommer til at holde din familie og økonomiske forhold i familien og væk fra offentlighedens nysgerrige øjne. Her er forskellen mellem en viljebaseret bo plan og en tillidsbaseret bo plan.

Vil-baserede ejendomsplaner bliver offentlige retsakter

Når du beslutter dig for at lave en sidste testamente og testamente, skal de spørgsmål, du skal svare, omfatte, hvem der skal få dine personlige effekter (herunder smykker, samleobjekter og kunstværker), hvem skal få dine penge , investeringer, fast ejendom og forretningsmæssige interesser, og hvem skal have ansvaret for at sikre, at den plan, du har sammensat, faktisk udføres.

Men en vigtig ting, der ofte overses, er det faktum, at for at de skriftlige instruktioner, du har lagt i din vilje, skal udføres, skal den indleveres til den lokale advokatret.

Hvad er så slemt, om din vilje bliver arkiveret hos den lokale advokatret? Først og fremmest, når din vilje er indleveret med probate retten, bliver det en offentlig domstolsrekord. Det betyder, at så snart som testamentet er indgivet, kan enhver gå ned til den lokale advokatret og bede om at se det. Jeg har gjort det mange gange, og ikke en gang har domstolskonsulenten spurgt mig, hvorfor jeg vil se på probate-filen. Jeg har endda bedt om at få kopier af viljen og andre dokumenter, der er i probate-filen, og igen, ikke en gang har domstolskonsulenten spurgt mig, hvorfor jeg har brug for kopierne.

Så hvad er så slemt, at nogen kan se din probate-fil? Fordi filen vil afsløre, hvad du ejede, hvem du skylder, og hvem står for at arve din ejendom.

Dette vil indeholde hver arving navn og adresse samt navn og adresse på din eksekutor.

Nu har jeg fået din opmærksomhed? Hvis ikke, så vil jeg sige det på en anden måde - når en sidste testamente og testamente er indgivet til probat, vil enhver, herunder dine naboer, desinficere arvinger, og regningsopkøberne kan læse din vilje og andre dokumenter, der er indgivet med probatet ret.

Så hvordan kan du holde dine endelige ønsker private, personlige forhold, der vil blive skjult for offentlighedens nysgerrige øjne? Ved at bruge en trustbaseret boedeplan i stedet for en viljebaseret bo plan.

Trust-Based Estate Plans Stay Private

En genoprettelig levende tillid er en privat kontrakt, der er indgået mellem dig som trust maker og trustee til gavn for dig selv som modtager. Mens du er i live og god, har du den ubemandede myndighed til at træffe alle beslutninger om tillidshovedet, herunder hvordan man investerer det og hvordan man bruger det på egen vegne som modtager.Hvis du bliver psykisk uarbejdsdygtig, vil den person, du har opkaldt som din handicapforvalter, overtage investeringerne og beslutningerne om udgift. Når du dør, vil den person, du har opkaldt som din administrativ administrator, være ansvarlig for at betale dine endelige regninger ud af tillidsegenskaben og derefter distribuere, hvad der overlades til de modtagere, du har nævnt i tillidsaftalen.

Hvordan opretholder en tilbageholdelig tillid din endelige ønsker privat?

Så hvordan holder en genoprettelig levende tillid dine sidste ønsker - faktisk alle dine ønsker - private, personlige forhold, der vil blive skjult for offentlighedens nysgerrige øjne?

Fordi nøgleforskellen mellem en sidste vilje og et testamente og en tilbagestående levende tillid er, at alle tre faser af den tillid, der er beskrevet ovenfor (levende og godt, levende men ikke så godt og efter døden) kan udføres uden behov at indgive tilliden med den lokale saksforening.

Hvad skal du gøre?

Hvis du holder din familie og økonomiske forhold private, er det en bekymring for dig, så bør du overveje at gøre en tilbagekaldelig levende tillid til styringsdokumentet i din bo plan. Selvfølgelig giver tilbagekaldelige tillidstjenester også andre fordele, men i nogle situationer er det ikke nødvendigt at have tillid til at holde dine anliggender private. Du bliver nødt til at konsultere en advokat for ejendomsplanlægning, som er bekendt med lovgivningen i din stat og vil kunne se på din specifikke situation for at afgøre, om en tilbagekaldelig levende tillid er rigtig for dig.