Sådan investerer du i Utility Stocks

De, der søger måder at generere investeringsindtægter ved hjælp af udbytte, tildeler ofte en del af deres porteføljer til forsyningsaktier. Utilities har længe været betragtet som en konservativ løsning, der gør det muligt for investorer at opfange højere udbytte, end de er tilgængelige på de fleste områder af aktiemarkedet.

Fordelene ved hjælpeprogrammer

Utilities er virksomheder, der leverer vigtige tjenester som vand, gas og elektricitet.

Da disse tjenester altid er efterspurgt, uanset hvor hurtigt eller langsomt økonomien vokser, har sektoren en tendens til at være et af de mere stabile områder på aktiemarkedet med hensyn til dets daglige til- dag præstation.

Utility-aktier har også en tendens til at holde sig bedre i faldende markeder, da investorer normalt har mindre fart for at sælge deres lavere risiko investeringer, når det bredere miljø bliver surt. Mens forsyningsaktier er mere risikable end de fleste aktivklasser inden for obligationsmarkedet, anses de generelt for at være lavere risiko sammenlignet med det samlede aktiemarked.

Den primære fordel ved hjælp af forsyningsselskaber er, at de typisk betaler overmarkedsudbytte. I det seneste årti har den børshandlede fond Select Sector SPDR-Utilities (ticker: XLU) - som investerer i hele USA's forsyningssektor med vægt på de største virksomheder - typisk tilbudt et udbytte på ca. 1,75 til 2,5 gange i S & P 500 Index (et mål for bredere amerikanske markedsresultater).

Det har især gjort det med et lavere volatilitetsniveau end markedet som helhed.

Høje udbytter, men begrænset plads til kapitalgevinst

På bagsiden er potentialet for langsigtet kapitalvækst begrænset til forsyningsselskaber. Vækstmulighederne for de fleste virksomheder i sektoren er begrænsede, hvilket afspejles i deres aktiekursudnyttelse.

En fordel ved dette er selvfølgelig, at med færre muligheder for at investere i fremtidig vækst, har virksomhederne mere penge til at udbetale udbytte.

Over tid kan udbytte over gennemsnittet dog have en betydelig indvirkning på det samlede afkast. Overvej at utilities ETF nævnt ovenfor. Fra sin debut den 22. december 1998 til den 10. juni 2014 producerede XLU et kumulativt samlet afkast på 150,1% og et gennemsnitligt årligt afkast på 6,1%. I samme periode havde SPDR S & P 500 ETF (SPY), som sporer S & P 500 Index - en bred måling af præstation for amerikanske aktier - et samlet samlet afkast på 112,8% og et gennemsnitligt årligt afkast på 5,0 %. Dette er ikke beregnet til at illustrere, at forsyningsselskaber er en overlegen investering, men snarere at vise, at et ekstra få procentpoint af udbytteudbytte kan have potentiale til at optage på lang sigt.

Risikoen for hjælpepapirer

Som alle segmenter på aktiemarkedet er forsyningsvirksomheder underlagt større markedskræfter.Under begge de store fald i markedet i det seneste årti - 2001-2002 og 2008-2009 - tabte forsyningsvirksomheder ca. halvdelen af ​​deres værdi på prisbasis (dvs. ikke optælling af udbytte). Indkomst investorer har brug for at holde dette i tankerne, når de beslutter mellem en investering i obligationer eller udbyttebetalende aktier såsom forsyningsselskaber.

To andre faktorer kan have en negativ indvirkning på ydelsen af ​​forsyningsselskaber. For det første kan stigende renter føre til, at sektoren svigter af to grunde: 1) højere satser øger forsyningsselskabernes rentebelastning, fordi virksomheder i sektoren er tilbøjelige til at være kapitalkrævende og derfor større gældsbyrde og 2) højere satser forårsager indkomstorienterede investorer at svække mod obligationer og væk fra risikere udbytter på aktiemarkedet. Desuden er sektoren stærkt reguleret og derfor sårbar for skift i regeringspolitikken.

Sådan investeres i Utility Stocks

Du kan investere i forsyningsaktier gennem enhver mægler. Det er muligt at investere i enten individuelle forsyningsaktier, fonde, der er specialiserede inden for sektoren eller ETF'er som Select Sector SPDR-Utilities. Sørg for at kontakte en finansiel rådgiver eller bruge alle de store online ressourcer til rådighed til at gennemføre omfattende forskning inden du investerer.

Ansvarsfraskrivelse : Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke opfattes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.