Penge Hvidvaskning og din virksomhed

Crooks er overalt, og du ved aldrig, hvornår din virksomhed kan komme i kontakt med nogen, der prøver at vaske penge. I denne artikel lærer du om hvidvaskning af penge, den amerikanske lov om hvidvaskning af penge, og hvad du skal gøre som en forretningsmand for at sikre, at du ikke løber af med hvidvaskning af penge.

Hvad er hvidvaskning af penge?

Det er blot sagt, at hvidvaskning af penge er transaktioner og aktiviteter, der bruges til at skjule den reelle pengekilde.

I mange tilfælde forsøger en "ulovlig virksomhed" (som IRS kalder dem) at gøre snavsede penge (fra disse ulovlige aktiviteter, som f.eks. En narkotikahandel) ser legitime ud - rent , det er. Derfor er pengene "hvidvaskede".

Business Outsider siger, at hvidvaskning af penge er et internationalt problem.

Fra korrupte politikere og narkotikakarteller for at beskatte snyd og alimony deadbeats, mere eller mindre alle gør det.

Hvordan bliver penge vasket?

Princippet om hvidvaskning af penge er at få kontanter til det finansielle system uden at afsløre kilden til pengene. Lad os sige, at nogen har kontanter fra en ulovlig aftale. Personen forsøger at betale kontant, så kontanterne kommer ind i det finansielle system uden at skulle afsløre, hvor det kommer fra.

Hvordan penge vaskes normalt i en tre-trins proces til hvidvaskning af penge. I første fase (placering) introduceres "beskidte" penge i det finansielle system, normalt i små indskud.

I anden fase (layering) er pengene fordelt eller spredt. Og i tredje fase (integration) genindføres pengene i økonomien, og det er vant til at købe store billetvarer som huse eller virksomheder.

Hvorfor er hvidvaskning af penge en forbrydelse?

Selv om det kan synes indlysende, er hvidvaskning af penge kriminelle aktiviteter af flere grunde.

IRS er et føderalt agentur, der har til opgave at spore disse dårlige gevinster, primært fordi denne indkomst ikke beskattes. Selv ulovlige gevinster er skattepligtige, som Al Capone fandt ud af i 1930, da han blev dømt for skatteunddragelse.

Selv hvidvaskning af penge gør det lettere for en bred vifte af alvorlige underliggende strafbare handlinger og i sidste ende truer det finansielle systems integritet.

Ikke mindst af disse forbrydelser er narkotikahandel og terrorisme, så det er nødvendigt for den amerikanske regering og andre regeringer at være hård på hvidvaskere.

Hvad loven om hvidvaskning af penge?

To amerikanske lovgivninger vedrører direkte forsøg på at begrænse hvidvaskning af penge. Bankens hemmelighedsloven fra 1970 indeholdt krav til banker og finansielle institutioner om at rapportere visse typer transaktioner og store kontanttransaktioner.

Kongressen vedtog i 1986 hvidvaskningsbekæmpelsesloven, der gør hvidvaskning af penge en særlig føderal forbrydelse. Det forbyder specifikke kriminelle handlinger i forbindelse med finansielle transaktioner (defineret meget bredt), at forsøge at skjule, hvor pengene kom fra, hvem ejer midlerne, eller hvem kontrollerer dem. Denne lov kan retsforfølge overtrædelser uden minimumsbeløb for transaktioner.

Nyere love er blevet vedtaget hovedsageligt til banker med strengere regler og krav til identifikation af bankkunder.

Hvad med finansielle transaktioner uden for USA?

Pengevaskeri arbejder ofte med offshore-konti (bankkonti uden for USA). For at folde disse forsøg på at skjule penge i udlandet, skal alle med offshore-aktiver rapportere dem til IRS. Den relevante lov hedder FATCA (lov om udenlandsk regnskabsskat). Denne lov kræver rapportering af store udenlandske aktiver, med minimumsindstillinger afhængigt af din skatteindberetningsstatus. Hvis dine udenlandske aktiver er under minimumet, behøver du ikke at indsende en rapport for det pågældende skatteår.

Hvad skal jeg gøre for at overholde hvidvaskningsloven?

Selvom din virksomhed ikke er en bank, kan du blive offer for en hvidvaskning af penge.

Hvis din virksomhed har store transaktionsbeløb (fra materielsalg eller fast ejendomstransaktioner), eller hvis du gør en masse forretning i kontanter (f.eks. En restaurant), skal du være opmærksom på, hvor pengene kommer fra din forretning. Dette princip, i banksektoren, hedder "Kend din kunde".

Specielt kræver føderal lovgivning dig at rapportere eventuelle store kontante transaktioner over $ 10.000 til IRS. Der er en specifik formular, du skal bruge til at rapportere disse transaktioner - Formular 8300. Bemærk, at disse er kontanttransaktioner, som ikke kan hentes gennem det finansielle system.