Financial Services Sales Professionals

At hjælpe folk med at administrere og investere deres penge er jobbet som Finansielle Rådgivere. Og selvom de inden for branchen for finansielle tjenesteydelser kan have højere grader og certificeringer uden salgsfærdigheder, er al uddannelse ikke mere end vægdekorationer.

En salgs karriere inden for finansielle tjenesteydelser

Der er en meget god psykologisk grund, hvorfor de i branchen for finansielle tjenesteydelser ikke betragter sig som salgspersonale.

Denne grund er, hvordan offentligheden føles om at blive solgt. Når det kommer til investeringer, pension og børns uddannelse, vil folk arbejde med en professionel rådgiver og ikke en sælger, der kan kompenseres for at sælge specifikke investeringer, fonde eller aktier. Når en investering går sydpå, er det meget lettere for en rådgiver at berolige nerverne hos en investor end for en salgs professionel at udføre den samme opgave.

Uanset hvilke titler der måtte være, forstår hver succesfulde finansrådgiver, at de begge har et ansvar for at forstå markedstendenser og hvordan man effektivt kan "sælge" serviceydelser og investeringsselskaber til kunder. Dem på det finansielle område, der ikke accepterer at de er salgsfagfolk, normalt ender i analytikeren roller eller i et andet karrierefelt.

Certifikater

For at sælge finansielle værdipapirer skal finansielle rådgivere have licens. De mest almindelige certificeringer er serien 6, 7 og 63.

Disse certificeringer tillader en rådgiver at sælge fonde, livrenter, obligationer, pensionskøretøjer og individuelle aktier. Fra personlig erfaring kan jeg fortælle dig, at disse eksamener er meget udfordrende, men kun at bevise, at rådgiveren har en grundig forståelse af de finansielle markeder. De validerer ikke en rådgiveres evne til effektivt at planlægge eller styre en kundes portefølje.

Mange rådgivere har også forsikringscertificering, som liv, ulykke og sundhed.

Avancerede certificeringer

Som udfordrende som serierne 6, 7 og 63 eksamener kan være, betragtes de normalt som certificeringsniveauer inden for branchen Financial Services. For dem, der er forpligtet til langsigtet succes som finansiel planlægger eller rådgiver, er fortsat læring og certificering praktisk taget obligatorisk.

Mange finansielle rådgivere tjener deres CFA og CFP certificeringer. CFA står for Certified Financial Analyst og CFP står for Certified Financial Planner. Begge er højt anerkendte certificeringer og er normalt ikke optjent til flere år i en karriere i finansielle tjenesteydelser.

Ud over disse certificeringer, nogle i branchen studere og tjene ChFC, eller Chartered Financial Consultant.Ifølge finansministeriet Donna Rodgers, "En Chartered Financial Consultant skal have mindst 3 års erhvervserfaring inden for finansielle servicesektoren. ChFC® forbereder fagfolk til at klare individers, families og små virksomheders behov." Ifølge American College, ChFCs tjener 51 procent mere end deres jævnaldrende. " Indkomststød alene kan inspirere mange til at tjene denne certificering og den ekstra fordel ved øget respekt fra jævnaldrende og kunder.

Udfordringerne og belønningerne

Der er 2 hovedudfordringer, der står overfor alle, der vælger en karriere inden for finansielle tjenesteydelser. Den første er konkurrence. Næsten hver hovedgade i Amerika har mindst 1 kontor for finansielle tjenesteydelser, fyldt med enten en enkelt rådgiver eller et hold af rådgivere, aktivt søger nye kunder og beholder deres eksisterende kunder. De fleste hver bank tilbyder finansielle tjenesteydelser som de fleste forsikringsagenturer. Tilføj til denne liste tilgængeligheden af ​​finansielle tjenester, der tilbydes af internetbaserede virksomheder, og du vil snart forstå, at Financial Services-branchen er meget konkurrencedygtig.

Den anden største udfordring er de overordnede mandater og regler, som hver finansiel planlægger skal overholde. Violere en lov, og dine licenser suspenderes eller tilbagekaldes.

For dem, der kan overvinde konkurrencen, er dedikeret til at tjene de nødvendige og valgfrie certificeringer, og som udfører hele deres forretning med integritet, er belønningerne utrolige.

Top Financial Planners kan tjene flere hundrede tusinde dollars om året, såvel som incitamenter, ferier og et stort antal priser. Karrieren er bestemt en af ​​de sværeste at være succesfuld i, hvilket er årsagen til, at de fleste afslutter efter kun få år. De sande belønninger gives til dem, der forbliver i karrieren i 2 eller flere år, og er villige til at arbejde lange timer og stå over for magre måneder, indtil de begynder at høste fordelene.