Er en Revocable Living Trust ret til dig?

Der er nogle ejendomsplanlægningsadvokater, der insisterer på, at alle deres kunder har Revocable Living Trusts, og der er andre, der insisterer på, at Revocable Living Trusts er spild af tid og penge, og det sidste vilje og testamente vil arbejde fint. Men for mig spørgsmålet - Har du virkelig brug for en Revocable Living Trust? - har ikke et simpelt svar på "ja eller nej" eller "sort eller hvidt" svar. I stedet falder dette spørgsmål i et af de mange "måske" eller "gråområder" af juridiske spørgsmål.

En ejendomsplanlægningsadvokat, der anbefaler en Revocable Living Trust til 100% af kunderne, gør en stor misforståelse, ligesom en ejendomsplanlægningsadvokat, der afviser dem og anbefaler sidste vilje og testamente til 100% af kunder gør en stor disservice.

Så hvordan kan du bestemme, om du virkelig har brug for en Revocable Living Trust? Generelt er der to grundlæggende grunde til, at ejendomsplanlægningsledere anbefaler Revocable Living Trusts til deres kunder - for at undgå tidskrævende og dyrt domstolskontrolleret værgemål, hvis du bliver psykisk uarbejdsdygtig og for at undgå tidskrævende og kostbar probate, når du dør. Men bortset fra disse to meget grundlæggende grunde til at anbefale en Revocable Living Trust, er der nogle yderligere spørgsmål, der er anført nedenfor, at din ejendomskonsulent skal bede dig om at afgøre, om en tillid faktisk er rigtig for dig. I betragtning af dine svar på disse spørgsmål sammen med de grundlæggende grunde til at bruge en Revocable Living Trust som grundlaget for din bo plan, vil du så give dig nok information til at bestemme, om en Revocable Living Trust er virkelig, hvad du har brug for.

5 Spørgsmål Ejendomsadministrationsadvokaten skal bede om at afgøre, om en genkaldelig tillid er rigtig for dig

1. Hvilke typer aktiver ejer du? Hvis alt du har er et par bankkonti, en livsforsikring og en 401 (k), så vil en Revocable Living Trust sandsynligvis blive overkill. I det mindste skal du have en god varig fuldmagt og et avanceret medicinsk direktiv for at give nogen autoriteten til at styre dig og din økonomi, hvis du bliver uarbejdsdygtig. Du vil også have brug for en sidste vilje og et testamente til at håndtere dine bankkonti, når du dør, medmindre du kan gøre dem "betales ved døden". Tjek med din bank for at være sikker.
   Hvad hvis du ejer fast ejendom også? En god varig fuldmagt vil gøre det muligt for din agent, der er opkaldt i dokumentet, at håndtere din ejendom, hvis du bliver uarbejdsdygtig, og et stigende antal stater genkender overførsel på døds gerninger, begunstigede gerninger eller forbedrede livsgoder, som vil tillade din ejendom for at undgå probate, når du dør. Men hvis du ejer fast ejendom i en stat, der ikke genkender denne type handling, så vil en Revocable Living Trust sandsynligvis blive påkrævet for at undgå probate for din ejendom.Hvorvidt probat vil være nødvendigt bestemmes af ejendomsværdien på tidspunktet for din død og gældende statslov.

1. Ejer du en virksomhed? Når det kommer til en familievirksomhed, er det her, hvor en Revocable Living Trust langt overstiger værdien af ​​sidste vilje og testamente. Hvorfor? Fordi ved at have din Revocable Living Trust holde din forretningsinteresse, kan din efterfølger trustee fortsætte med at styre virksomheden, hvis du bliver uarbejdsdygtig eller dø. Ikke så med en vilje, da en personlig repræsentant skal udnævnes af sagen, der kan tage flere uger eller endda flere måneder til at udføre. Derudover vil din personlige repræsentant sandsynligvis behøve godkendelsen af ​​probate retten til fortsat at drive din virksomhed i løbet af få måneder efter at du har dør eller solgt virksomheden.
2. Vil du medtage mindre modtagere? Hvis du vil have mindre modtagere (enkeltpersoner under 18 år) for at arve noget eller endda hele din ejendom, så kan du oprette en testamentarisk tillid til deres gavn i sidste vilje og testamente eller en genoplivelig levende tillid. Men for først at etablere den testamentlige tillid og derefter adressere eventuelle fremtidige ændringer i Trustees eller ændringer i omstændighederne, vil en testamentlig tillid, der er skabt i sidste vilje og testamente, blive underlagt tilsyn af en retsinstans, mens en testamentlig tillid skabt i en Revocable Living Trust vil ikke.
   Uanset skal du ikke nævne mindre støttemodtagere som betales til modtagere af dødsfald eller IRA eller 401 (k) modtagere, da der skal oprettes en ministernes tilsynsførende for de mindreårige, indtil de når 18.
3. Er du bekymret for privatlivets fred? Når det er indgivet til probat, bliver sidste vilje og testamente et offentligt retsdokument, som alle kan læse. Bortset herfra er hovedparten af ​​sager om strafferetlige sager offentlige registre, som alle kan læse, og i disse dokumenter vil du se navnene på dine arvinger og deres adresser, hvad du ejede, da du døde, og hvem du skylder penge til, da du døde.
   På den anden side er en Revocable Living Trust et privat dokument, der ikke bliver en offentlig domstolsrekord. Det betyder, at de eneste personer, der har ret til at se en kopi af din tillid efter at du er døde, er de modtagere og efterfølgerkonsulenter, som du har nævnt i tillidsaftalen. Således er betingelserne i tilliden, de tillidsmodtagere, den tillid, der ejer, og navne på de efterfølgende trustees holdes hemmelige fra nysgerrige slægtninge til familiemedlemmer, venner og naboer.
4. Er du bekymret for en testkonkurrence? Mens nogle advokater kan overveje en Revocable Living Trust som en glimrende strategi for at starte en testkonkurrence - trods alt er tilliden et privat dokument, ikke? - I virkeligheden i mange stater er en vilje, der går gennem probate, faktisk det bedre valg. Hvorfor? Fordi i nogle stater, når en vilje er proberet potentiale, vil deltagere blive underrettet om sagen, hvilket igen vil begrænse den periode, hvor de kan sende en testkonkurrence i meget kort tid (normalt kun en måned eller to).På den anden side er tidsrummet til at kæmpe for en tillid normalt længere - fra seks måneder til flere år - hvilket giver den potentielle tillidskonkurrent meget tid til at stuge og undersøge, om de har en sag, og derefter indgive deres retssag på meget sidste minut. Så, har du virkelig brug for en genkaldelig levetid?

Som du kan se, spørger du om du virkelig har brug for en Revocable Living Trust, fører det ikke til et hurtigt og enkelt svar. Så hvis en ejendom planlægning advokat fortæller dig inden for et par minutter at møde dig, at du absolut har brug for, eller absolut ikke behøver, en Revocable Living Trust, få en anden udtalelse.