Et crash kursus i ejendomsplanlægning

Mange ejendomsplanlægningsadvokater gør det til et punkt at uddanne deres potentielle kunder om grundplanerne for ejendomsplanlægning. Det er sandt, om de potentielle kunder allerede har en ejendomsplan eller ej, for selv om folk, der allerede har en ejendomsplan, ofte ikke har nogen idé om, hvad det siger eller betyder.

Uddannelse er efter min opfattelse afgørende, fordi det tager den komplekse proces med ejendomsplanlægning og bryder den ned i mindre og lettere at forstå dele.

Når du har forstået en del, kan du gå videre til det næste og det næste, indtil alting pludselig bliver krystalklart. Du vil så indse at ejendomsplanlægning ikke kun handler om at underskrive en masse juridiske dokumenter, der spytter ud af en computer - i stedet handler det om at træffe velinformerede beslutninger, der fører til oprettelse af juridiske dokumenter, der sætter dine ønsker, mål og endelige instruktioner skriftligt, hvilket resulterer i den eneste grundlæggende ting, som ejendomsplanlægning er virkelig alt om - skaber ro i sindet for dig og dine kære.

Hvis du har haft tillid til at arbejde sammen med en ejendomsplaneringsadvokat, der tror på at uddanne klienterne om ejendomsplanlægningsprocessen - desværre er de langt fra fået mellem dem Jeg har allerede en god forståelse af de begreber, der diskuteres nedenfor. Hvis ikke, så læs videre for at tage et crash kursus i ejendomsplanlægning.

7 Grundlæggende om ejendomsplanlægning

Nøglen til forståelse af din bo plan er at forstå svarene på de følgende syv spørgsmål:

1. Hvad er formålet med en ejendomsplan? Ejendomsplanlægning handler ikke kun om at planlægge hvad der sker med din ejendom, når du dør. Det handler også om at planlægge hvad der sker med dig og din ejendom, hvis du bliver psykisk uarbejdsdygtig. Mange gange er psykisk handicapplanlægning enten ikke diskuteret eller kun berørt under bodeplanlægningsprocessen. Dette er en fejl, da statistikker viser, at mens folk lever længere, lever de ikke nødvendigvis sundere. Bortset fra dette kan ulykker ske til enhver tid, som kan gøre dig ude af stand til at træffe personlige og finansielle beslutninger. Derfor skal din bo plan omfatte både planlægning for uarbejdsdygtighed og planlægning af dødsfald.
2. Hvilke skatter påvirker en ejendom? Der er fire typer af skatter, der kan påvirke din ejendom: ejendomsskatter (herunder statsskatteafgifter), gaveafgifter, generationsskibsoverførselsskatter og indkomstskatter. Forstå, om og hvordan disse skatter vil påvirke din ejendom, og dermed den arv, der vil blive modtaget af dine modtagere, er en vigtig del af ejendomsplanlægningsprocessen.
3. Hvordan hedder din ejendom? Dette er et simpelt koncept - hvordan din ejendom har titlen vil diktere hvem der vil arve det efter at dø - og alligevel dag ud og dag ud af planlægning advokater mødes med folk, der ikke ved, hvordan hele deres ejendom er titlen.Er det i fælles navne med ret til efterladte, lejere i det hele taget, lejere til fælles eller i den tilbagekaldte levende tillid? Eller for visse typer af aktiver, hvem er blevet udpeget som primære og sekundære modtagere? At forstå, hvem der ejer den egentlige nøgle til god ejendom planlægning, da hvem ejer det nu fører til, hvem der vil arve det efter døden. For eksempel, hvis din vilje efterlader alt lige til din bror og søster, men al din ejendom er betegnet med fælles navne med ret til overlevelse med din søster, så vil hele din ejendom gå til din søster, når du dør og absolut ingenting vil gå til din bror. Så hvad var formålet med din vilje?
4. Hvad er en genkaldelig levende tillid og har du brug for en? En genoprettelig levende tillid er et lovligt dokument, der dækker tre faser i dit liv - hvad sker der med dig og din ejendom, mens du er i live og godt, hvis du bliver psykisk uarbejdsdygtig, og efter du er død. En af hovedårsagerne til, at folk bruger en tilbagekaldelig tillid som led i deres bo plan, er at undgå probate, men det er også et kraftfuldt redskab til at holde din bo plan en privat familie sag. Og fordi ejendomsplanlægning ikke er en størrelse passer til alle, vil der være mange faktorer, der skal overvejes, før man beslutter, om en tilbagekaldelig levende tillid er rigtig for dig.
5. Hvad er mulighederne for at betale dine modtagere deres arv? Når du har lavet en plan for at passe dig og din ejendom, hvis du bliver psykisk uarbejdsdygtig, kan du fokusere på, hvem der vil arve din ejendom, og hvordan de vil arve det, når du dør. Der er mange forskellige måder, du kan overlade din ejendom til dine modtagere - direkte i et enkelt beløb, i faser eller stadier, i levetidsklausuler og alt imellem. Det er også vigtigt at forstå forskellen mellem at sørge for mindre modtagere i forhold til at give voksne modtagere. Bortset fra dette kan du vedhæfte strenge til din ejendom og begrænse, hvordan din ejendom kan bruges.
6. Hvad er de vigtigste ejendomsplanlægningsdokumenter? Bygningsblokke af en god ejendom plan indeholder et sidste vilje og testamente, Advance Health Care Directive, Living Will og fuldmagt. Bortset fra disse dokumenter, som nævnt ovenfor, kan nogle mennesker drage fordel af at inkludere en Revocable Living Trust som en del af deres bo plan.
7. Hvor ofte skal du gennemgå din boligplan? Når du har fået din boligplan på plads, kan du ikke bare holde den i en skuffe og glemme det. Dag ind og dag ud vil der ske ting, der vil påvirke din ejendom planen - du kan blive gift eller skilt, have børn eller børnebørn, miste en elsket, flytte til en ny stat, eller købe eller sælge en virksomhed. Bortset fra dette ændrer statslige og føderale love hele tiden. Alle disse ting og mange andre vil påvirke din bo plan, og derfor skal du regelmæssigt gennemgå din plan for at sikre, at den stadig opfylder dine planlægningsmål.