Bedste T. Rowe Price Mutual Funds at købe

T. Rowe Price er meget mindre i størrelse og udvælgelse end Vanguard og Fidelity, men de har masser af høj kvalitet uden belastning midler, der kan give en investor mulighed for at opbygge en stor portefølje inden for en fondsfamilie. T. Rowe Price har kun få indeksfonde, men et tilstrækkeligt udvalg af store cap indekser. De har også nogle gode sektorfonde, og deres måldagsfonde er udestående.

Men hvilke er de bedste T.

Rowe Price Funds og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til det rigtige sted for svaret!

Start med den bedste porteføljestruktur

Før vi vælger de bedste T. Rowe Price-midler, der skal bruges til vores portefølje, gennemgår vi en simpel men effektiv porteføljestruktur, kaldet kerne og satellit, hvilket er lige som det lyder : Porteføljen er bygget op omkring en "core holding", såsom en storkapital aktieindeks fond, der repræsenterer den største del af porteføljen og andre typer af midler-"satellit beholdninger" -e består af mindre portioner af porteføljen for at afslutte det hele. Satellitterne består typisk af midler fra forskellige kategorier, såsom udenlandsk aktie, småkapitalbeholdning, obligationsfonde og undertiden sektorfonde.

Det primære mål med dette porteføljedesign er at reducere risikoen ved diversificering (lægge dine æg i forskellige kurve), samtidig med at man opnår rimelige afkast for at opfylde investorens langsigtede mål.

Prøveportefølje af de bedste T. Rowe-prisfonde

Nu hvor vi har et smart design til vores portefølje af T. Rowe Price-fonde, kan vi se på et eksempel, der kan tjene som model til at bygge din egen portefølje :

• 35% T. Rowe-pris I alt aktieindeksindeks (POMIX): Storkapitalindeks
• 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Udenlandske aktier
• 10% T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth (PRDSX): Small Cap-aktier
• 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Sundhedssektoren lager
• 35% T. Rowe Pris Nyindkomst (PRCIX): Obligationer

Denne særlige blanding af T. Rowe Prisfonde er et eksempel på en moderat portefølje, som er hensigtsmæssig for en investor med en moderat (middel) risikotolerance og en tidshorisont på mindst 5 år. Moderate investorer er villige til at acceptere perioder med moderat markedsvolatilitet (op- og nedture i kontoværdi) i bytte for muligheden for at modtage afkast, der overstiger inflationen med en betydelig margen. Fordelingen af ​​fordelingen af ​​aktiver er 65% aktier og 35% obligationer.

Anvendelsen af ​​sektorfonde, såsom PRHSX, er valgfri. Hvis der tilføjes andre sektorer, skal du sørge for at bevare tildelingen omkring 5% for hver sektor og forsøge ikke at overstige 15% i alt til sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 forskellige sektorfonde).

Selv om denne portefølje har fem midler i den, er der ingen hård regel om det ideelle antal midler til at opbygge en portefølje.En god rækkevidde er et sted mellem tre og syv fonde.

Uanset hvilke T. Rowe Price-fonde du vælger, skal du bare være sikker på at du bruger en mangfoldig blanding af investeringsforeninger og følg disse retningslinjer for analyse af investeringsforeninger.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.