Bedste Fidelity Funds at købe

Fidelity Investments tilbyder så mange højkvalitetsfonde, det er ikke let at indsnævre ned til de 10 bedste Fidelity-fonde til at købe.

Fidelity har snesevis af billige og bedste præstationsfonde i flere forskellige kategorier. Selvom Fidelity måske er bedst kendt for deres udestående aktivt forvaltede fonde, tilbyder de også nogle af de billigste indeksmidler, der er tilgængelige på markedet. Derfor er det ikke underligt, hvorfor Fidelity er en af ​​de bedste ikke-belastede investeringsforeninger i investeringsuniverset i dag.

I denne liste over de bedste Fidelity-midler, der skal købes, fordeler vi det i tre kategorier af midler, som Fidelity gør bedst: 1) Bedste aktivstyrede fonde, 2) Bedste indeksfonde og 3) Bedste Balancerede Fonde.

Her er den generelle metode til udvælgelse af de bedste Fidelity-fonde: For aktivt forvaltede fonde ønskede jeg at se langsigtet præstationer, der slår fondens relative indeks, lederens ansættelsesforhold på mindst fem år og unikke kvaliteter, der adskiller dem fra hinanden fra andre fonde i listen.

For indeksfondene ønskede jeg at liste en række men primært kiggede på diversificerede midler med lave omkostningsforhold.

For de afbalancerede midler søgte jeg i det mindste valg, der kan fungere for forskellige investorer, stærk resultatopgørelse og diversificerede porteføljer.

Bedste Fidelity Funds: Aktivt Managed

Aktivt forvaltede fonde er, hvad deres navn antyder - porteføljer af investeringspapirer, som manager køber og sælger efter eget valg, normalt for det ubestemte formål at slå et relative indeks.

For eksempel vil en aktivt forvaltet aktiekapitalfond med stor kapacitet forhåbentlig overgå S & P 500-indekset i flere kalenderår end ikke og skulle have langsigtet afkast, der er bedre end indekset.

Her er fire aktivt forvaltede midler fra Fidelity, der har tendens til at overgå deres respektive benchmarkindeks, især på lang sigt (dvs. 5- eller 10-årige årlige afkast):

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Denne storkapitalfond indeksfond har haft den samme leder, Will Danoff, i over 25 år, og hans performance track record har været en stjerne. Siden fonden startede i 1990 har FCNTX gennemsnitligt mere end 12% afkast, hvilket er en sjælden oplevelse i verdensfondens verden. Fonden investerer i vækstaktier og værdipapirer, hvoraf størstedelen er storkapital, med et par mid-cap aktier i blandingen. Omkostningsforholdet for FCNTX er en rimelig 0. 71% og det mindste indledende køb er $ 2, 500.
• Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Denne 4-stjernede fond investerer primært i værdipapirer for målet at producere indkomst i form af udbytte til aktionærer. Men fonden har også et vækstmål. Derfor kan FSDIX være et godt valg for pensionister, der ønsker at købe midler til indkomstformål, men det kan også være en god form for investorer, der søger langsigtet kapitalvurdering.Udgiftsforholdet for FSDIX er 0. 78% og det mindste indledende køb er $ 2, 500.
• Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Dette er en sundhedsfonds, hvilket betyder, at det primært fokuserer sine aktiebeholdninger på virksomheder inden for sundhedssektoren, i dette tilfælde bioteknologisektoren. Selv om bioteknologiske sundhedslagre har potentiale for stor påskønnelse, kan de have korte perioder med stejle fald. Derfor kan FBIOX betragtes som en aggressiv aktiefond, hvilket betyder, at det er hensigtsmæssigt for langsigtede investorer, der ikke har noget imod op- og nedture af sådanne investeringer. Omkostningsforholdet for FBIOX er 0. 73% og det mindste indledende køb er $ 2, 500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): Denne 5-stjernede fond er et andet eksempel på en førende fond, der nyder godt af en erfaren manager, Steven Wymer, som siden 1997 har været i roret for FDGRX. Fonden investerer primært i store cap aktier, som lederen mener har potentialet for over gennemsnittet vækst. Udgiftsforholdet for FDGRX er 0. 88% og det mindste indledende køb er $ 2, 500. Bemærk: Fra den 20. juni 2016 blev FDGRX lukket for nye investorer.

Bedste Fidelity Funds: Indeksfonde

Fidelity har nogle af de billigste indeksfonde på markedet. Selv om de tilbyder omkring et dusin indeksfonde, fremhæver vi tre af deres bedste passivt forvaltede tilbud her:

• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). En af de bedste S & P 500 Indeksfonde på markedet gør FUSEX et godt stykke arbejde med at spore S & P 500 og har en af ​​de laveste udgiftskvoter (0, 095%) i hele fondssuniverset. På grund af den brede eksponering for over 500 af de største amerikanske aktier gør FUSEX en god kernestilling for en langsigtet portefølje af midler. Den minimale indledende investering for FUSEX er $ 2, 500.
• Fidelity US Bond Index (FBIDX): Hvis du leder efter en Fidelity-indeksfond, der gør et godt stykke arbejde med at dække det amerikanske obligationsmarked, vil overveje FBIDX, som sporer Barclays Capital US Aggregate Bond Index. Det betyder, at aktionærer i denne obligationsindeksfond vil få eksponering over for tusinder af obligationer, hvilket gør FBIDX til en diversificeret beholdning til at dække obligationsmarkedet. Udgiftsforholdet for FBIDX er 0. 20%, og det mindste indledende køb er $ 2, 500.
• Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Hvis du vil have en fremragende fonds, der tilbyder eksponering for mid-cap lager , FMEIX er en af ​​de bedste midler, du kan købe i denne kategori. Denne 5-stjernede fond sporer Russell Mid Cap Index, hvilket betyder, at aktionærerne i FMEIX vil få bred eksponering for omkring 300 aktier af mellemkapitalisering. Mid-cap aktier har større vækstpotentiale end store cap aktier, men det kan også se større kortsigtede fald. Dette gør FMEIX til en aggressiv bedrift, som er bedst egnet til langsigtede investorer med relativt høj tolerance for risiko. Udgiftsforholdet for FMEIX er lavt 0,16% og det mindste indledende køb er $ 2, 500.

Best Fidelity Funds: Balanced Funds

Balancerede midler investerer i en balance mellem aktier, obligationer og kontanter, og dermed " afbalanceret "moniker.De kan være kloge investeringsvalg for investorer, der ønsker at investere i kun en fond eller dem, der gerne vil have en solid kerneholding til at bygge rundt.

• Fidelity Balanced (FBALX): Dette er en moderat tildelingsfond, hvilket betyder, at aktionærer i FBALX vil få en mellemrisiko-aktivfordeling på ca. to tredjedele af aktier og en tredjedel af obligationer. Selv om denne blanding er lavere risiko end en portefølje af 100% aktier, har de langsigtede afkast historisk set været tæt på, hvad man ville forvente for en ren aktiefond. Siden fondets start for 30 år siden har FBALX sat en gennemsnitlig afkast på ca. 9%. Udgiftsforholdet for FBALX er 0. 56% og det mindste indledende køb er $ 2, 500.
• Fidelity Freedom Income (FFFAX): Denne fond er en af ​​"frihedsfonde" fra Fidelity, og det er den mest konservative af gruppen. Det er hensigten at yde indtægter, samtidig med at hovedstolen bevares. Derfor er fonden mest hensigtsmæssig for investorer, der er mere interesserede i at holde det, de har, end at øge deres kontosaldo. Udgiftsforholdet for FFFAX er 0. 49% og det mindste indledende køb er $ 2, 500.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): Denne 5-stjernede fond kan opnå både vækst- og indkomstaspekterne ved at investere i balancering af aktierne, som omfatter ca. 20% af porteføljen og obligationsfordeling, hvilket er omkring 80% af porteføljen. Markedsrisikoen er derfor højere end en obligationsfond, men lavere end en aktiefond. Men den langsigtede afkast har været konsekvent højere end de fleste obligationsfonde. Udgiftsforholdet for FAGIX er 0. 72%, og det mindste indledende køb er $ 2, 500.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.