Hvorfor du bør investere og gøre det

Min karriere i handel begyndte på gulvet i en dag handelsfirma. I mange år troede jeg, at kortsigtet handel var bedre end investering. Med daghandel er der ingen huller i natten at bekymre sig om, fundamentale er irrelevante, og risikoen kan meget præcist styres. Dagshandel har dog visse grænser, og derfor bør alle, inklusive daghandlere, også investere på aktiemarkedet. Nogle grunde hvorfor diskuteres nedenfor.

Efter at have gjort begge, investerings- og kortvarig handel er man ikke nødvendigvis nemmere end den anden - begge kræver en plan. Her er de grundlæggende trin for at finde lagre at investere i; handler vil typisk vare to til fem år.

Hvorfor investere i aktiemarkedet

Investering giver ikke den øjeblikkelige tilfredshed eller frustration, som en kortsigtet handel gør, men det har nogle få særskilte fordele frem for kortfristet handel.

• I dagshandling, hvis du udvikler en stor konto, får du meget hurtigt "udskåret". Der er simpelthen ikke nok likviditet på de fleste markeder, for at du fortsat kan øge dine positioner størrelse på ubestemt tid. Med langsigtet handel, selvom du kan erhverve en stilling over dage eller uger. Jo større din konto bliver, til sidst skal du overveje at investere, fordi du simpelthen ikke kan finde nok aktier / muligheder på meget korte tidsrammer for effektivt at udnytte hele din kapital.
• Investering er passiv indkomst. Ved kortvarig handel skal du konstant overvåge positioner, lukke forretninger og åbne nye. Dine investeringer arbejder for dig hele året, med minimal indsats, når handelen er i gang.

• Investering handler om en besparelsesplan. Investering er sjovt, og tvinger dig til at bremse udgifterne. I stedet for at bruge penge på ubarmhjertige ting, er penge rettet mod dine investeringskontoer i stedet.

Overvej disse to normer, når du investerer

I enhver bestræbelse er det bedst at se på normer i stedet for outliers. Når man investerer her, er der to normer at huske på:

• Aktier, der har haft det værste i løbet af de sidste tre år, vil typisk være bedre end de næste tre år. Aktier, der udførte de bedste i løbet af de sidste tre år, vil typisk have en tendens til at udføre i løbet af de næste tre. Se forskning af DeBondt og Thaler.

Med andre ord forbliver aktierne ikke stærke eller svage for evigt. Hvis du investerer i solide virksomheder, der har eksisteret i lang tid, vil de typisk ikke forblive høje eller lave i meget lang tid. Der er altid downtrends og uptrends, givet en lang nok tidsramme. Ideelt set vil du købe aktier på lavere niveauer sammenlignet med højere niveauer.

• Udbyttebeholdninger har en tendens til at overstige ikke-udbyttebetalende aktier.

Udbyttebetalende aktier er typisk veletablerede virksomheder, der har råd til at fordele en del af overskuddet til aktionærerne.Udbyttet fungerer som penge i hånden og hjælper med at kompensere for udsving i aktiekursen. Investering i solide udbyttebeholdninger er en fin måde at etablere rigdom på; at investere i risikable ventures er ikke påkrævet. Statistikker viser, at udbyttet af lagre - skildpadden i modsætning til hare - vinder løbet på lang sigt.

Picking Investment Stocks

Her er et hurtigt resumé af, hvad man skal kigge efter i et investeringslager, med tanke på de to punkter, der er diskuteret ovenfor.

Brug en stock screener til at finde bestande, der passer til følgende kriterier.

• Udbytte udbytte over 5%, men udbetalingsforhold under 100%.
• Gennemsnitlig mængde over 300.000 aktier.
• Pris over $ 2; ingen penny bestande.
• IPO-dato for mere end et år siden; præference gives til aktier, der har været offentligt handlet i 10 år eller mere.
• P / E større end nul (viser, at virksomheden er rentabel). Overvej at søge efter bestande med en lav P / E, for eksempel større end nul men mindre end fem. Overvej også at se på lagre, hvor Forward P / E er lavere end den aktuelle P / E. Dette viser, at indtjeningen forventes at stige, og hvis de gør det, er bestanden et bedre køb til den nuværende pris.
• Driftsmargen over 10%.

På mange stock screeners vil de to underliggende kriterier filtrere REITs og ETF'er ud. Hvis du vil se ETF'er og REIT'er, skal du køre en separat skærm til dem, der bruger kun de fire første kriterier.

For aktier skal du køre en skærm med alle seks kriterier.

Screening for lagre baseret på ovenstående filtre vil producere en liste over mulige handelskandidater. Alle er dog ikke værd at investere.

• Køb kun aktier på større langsigtede supportområde. Vi ønsker at købe aktier til relativt billige priser (sammenlignet med historiske værdier), ikke dyre priser.

Investeringsbranchen kræver ikke et stoptab, men du bør have en pris i tankerne, hvor du kommer ud, hvis forholdene ikke forbedrer lagerbeholdningen. En investering betyder ikke, at du holder det for evigt, hvis det ikke gør hvad du forventer. Har lav tolerance for bestande, der fortsætter med at falde.

Har også en exitplan for, hvordan du vil afslutte en rentabel handel. Definer hvordan og hvorfor du vil afslutte. Da vi brugte support til at komme ind i handel, kan du overveje at afslutte lige under et langsigtet modstandsniveau. Når du er ude af din handel, skal du ikke bekymre dig om, hvad bestanden gør efter. Tage pengene og invester i andre aktier, gennemgå den samme proces igen som beskrevet ovenfor.

Dette fører os til en endelige retningslinje:

• Hvis man køber til støtte og planlægger at afslutte lige under modstand, skal opadgående potentiale opveje nedadrettede risici (til $ 0) med mindst 2: 1. Det betyder, at hvis du køber til $ 5, bør du være rimelig i stand til at komme ud af bestanden på $ 15 eller højere. I absolutte værste tilfælde taber du $ 5 per aktie (men da vi ikke holder tabere for evigt, er det meget usandsynligt), men baseret på det historiske diagram er det helt muligt at lave $ 10 / share eller mere. Dette kaldes risikoen / belønningsforholdet.

Endelig ord på hvorfor at investere og hvordan

Køb stærkt udbytte betalende aktier på den billige.Aktier kan ikke gå højere for evigt, og nedslagne lagre forbliver typisk ikke for evigt (medmindre noget er alvorligt forkert). Brug de ovenfor beskrevne kriterier for at finde lagre at investere i.

Desværre er der ingen garantier. Et lager kan se godt ud ud fra ovenstående faktorer, men fortsætter med at falde i pris. Ovennævnte artikel diskuterer tendenser, der gælder for mange bestande, men en enkelt bestand kan tåle tendenser. Ovennævnte liste giver et resumé af hvorfor at investere i aktier, og en grundlæggende skærm for at finde nogle bestande, der kan prissættes til en værdi. Jeg graver meget dybere, dog inden jeg laver en handel; for hver 30 lagre analyseret ved hjælp af denne tilgang, kan kun en eller to være værd at investere i. Denne artikel giver startpunktet til din analyse.