Hvad er en svigagtig overførsel?

Svig: ikke et ord at blive bandied om let, især i konkurscirkler. Svig opstår, når en kreditor ikke får tilsvarende værdi tilbage for de penge, den lånte, eller den ejendom, den gav i bytte under en transaktion med låntager eller køber. Når denne låntager eller køber indgiver en konkurs sag og bliver debitor, der er underlagt domstolskonflikternes jurisdiktion, kan alle dens seneste finansielle transaktioner undersøges for at afgøre, om kreditorerne modtog dagsværdi.

Hvorfor ser vi på tidligere finansielle transaktioner?

Behandling af alle kreditorer retfærdigt er et vigtigt princip i konkurslovgivning. Men det betyder ikke, at alle kreditorer behandles ens. Hvordan kreditorer behandles i konkurs afhænger delvist af, hvilken type gæld det er. For eksempel behandles usikrede kreditorer forskelligt end sikrede kreditorer, fordi sikrede kreditorer kan se på deres sikkerhedsstillelse for at tilfredsstille mindst en del af deres gæld. Men inden for en kreditorkreds skal hver kreditor behandles stort set den samme som alle andre medlemmer af denne klasse.

Dette gælder ikke kun hvordan kreditorer behandles som de bliver betalt efter en konkurs er indgivet. Det gælder også for transaktioner, der fandt sted, da skyldneren kæmpede før indgivelse. Årsagen er, at der er en formodning om, at skyldneren vidste, at det var økonomisk usikkert, og at begunstige en kreditor over en anden var upassende og uretfærdigt.

Med henblik herpå har kongressen givet konkursforvalteren, som er udpeget af retten til at overvåge sagen og marchere skyldnerens aktiver, brede beføjelser til at genoptage overførsler, der uhensigtsmæssigt udtømte de aktiver, der ville have været tilgængelige for at distribuere til kreditorerne ligeligt .

Hvad er overførsler?

Overførsler eller transaktioner, der påvirkes, omfatter faktiske overførsler af kontanter og ejendom, som ved køb af gode eller ydelser.

Men en overførsel kan også omfatte stort set alt, hvad der kan mindske kreditorernes rettigheder. For eksempel er gaver af ejendom sandsynligvis det primære eksempel, fordi ejendommen eller pengene er givet til en anden uden gevinsten af ​​noget, hvad enten det er lige værdi eller ej, til gengæld. Hvis låntageren giver en kreditgiver en sikkerhedsinteresse i et fast ejendom, betragtes det som en overførsel, fordi det potentielt kunne reducere de aktiver, der kunne afvikles for at betale alle kreditorerne. Re-titling af en ejendom i en andens navn er en overførsel, eller nogle gange er det bare at give nogen kontrol over en ejendom en overførsel. Betaling af regning for varer eller ydelser, der ydes enten på tidspunktet for betaling eller engang efter varens eller tjenesteydelsens levering er også en overførsel.

Typer af svig

Der er to typer svigagtige overførsler i en konkurs sag. Den ene er "faktisk" bedrageri, og den anden er ofte kaldet "konstruktivt bedrageri."Den primære forskel mellem de to er niveauet for hensigt at bedrage kreditorer.

Faktisk svig

Faktisk bedrageri opstår, når en part overfører en hensigt at forhindre eller bedrage en kreditor. En kreditor eller trustee i konkurs skal bevise, at overdrageren (debitoren som regel) havde den egentlige hensigt at få noget for lidt eller ingen udveksling.

Bevidst hensigt kan være en formidabel opgave. De fleste mennesker, der har til hensigt at bedrage, går i smerter for at skjule det. Efter at de er fanget, indrømmer de sjældent det. Dette hensigtsniveau skal ofte udledes af debitorens handlinger. Disse "indicia" eller "badges" (indikatorer) for bedrageri kan omfatte:

• Gælders bevarelse af besiddelse eller kontrol med den pågældende ejendom.
• Overførsel af stort set alle debitorens aktiver
• Overførsel til nyoprettet virksomhed
• Tilstedeværelsen af ​​et særligt forhold til den person, som ejendommen overføres til, som en ægtefælle, en anden slægtning eller en forretningsforbindelse > Gælden var insolvent på transaktionstidspunktet.
• Overførslen blev foretaget i hemmelighed.
• Overførslen blev foretaget uden ombytning.
• Overførslen var en del af et aktivitetsmønster.
• Om overførslen medførte, at aktiverede aktiver ikke blev frigjort til fritagne aktiver
• Dette er ikke en eksklusiv liste. Domstole tager højde for mange forskellige fakta og omstændigheder for at afgøre, om en skuespiller havde til hensigt at bedrage.

Konstruktive Svig Konstruktive svig er lidt af en misdannelse. Selvom det hedder svig, behandles elementet med hensigt anderledes. Den, der udfordrer transaktionen som konstruktiv svig, er ikke forpligtet til at vise, at skyldneren havde til hensigt at transaktionen forhindrede kreditorer. Ved at sige, at transaktionen udgjorde "konstruktiv" bedrageri, siger vi, at transaktionen begunstigede en kreditor eller en kreditor kreditorer til udelukkelse af andre lignende kreditorer og var fundamentalt urimelig.

For at betragtes som konstruktivt bedrageri, skal der være to betingelser:

Debitoren modtog mindre end "rimeligt ækvivalent værdi" i børsen.

• Derudover skal et af følgende være sandt:

Gælden var insolvent før transaktionen eller som følge af transaktionen.

• I en forretningstransaktion forlod overførslen debitor med urimeligt lav kapital.
• Ved at foretage transaktionen krævede debitor at pådrage sig gæld, som han vidste, var uden for hans betalingsevne, eller
• Gælden foretager transaktionen til gavn for en erhvervsdrivende inden for rammerne af en ansættelseskontrakt.
• Disse forhold kan være vanskelige at etablere og kan forårsage betydelige retssager. Fastsættelse af værdien af, hvad der blev udvekslet, afhængigt af ejendommen, kunne tage vurderinger og ekspertvidenskab. Spørgsmålet om insolvens - uanset om skyldneren skyldte mere end den indeholdt i aktiver - er ligeledes problematisk og vil ofte kræve vidneudsagn fra revisorer eller andre, der er vidende om, hvordan en virksomhed holder styr på sine penge.

Undgå overførslen

Forvalteren udpeges af retten og har ansvaret for at hæve debitorens ikke-fritagne aktiver, likvidere (sælge) dem og fordele provenuet til de berettigede kreditorer. Konkurskodeksen giver trustee det, der ofte betegnes som "stærke arm" beføjelser eller "undgå" kræfter. Disse beføjelser giver trustee ret til at fortryde de svigagtige transaktioner til fordel for konkursboet og alle kreditorer.

Hvis forvalteren ikke er i stand til at overbevise modtageren om at overføre overførslen frivilligt, vil kurator sandsynligvis indgive en retssag inden for konkurs sagen. Retssagen hedder en modstander, og det virker meget det samme som ethvert andet retssag med forvalteren som sagsøger på vegne af konkursboet og modtageren eller kreditor som sagsøgt.

Forsvar til svigagtig overføringsdragt

Overdrageren kan hævde forsvar for at forklare, hvorfor han ikke skulle være forpligtet til at give pengene eller ejendommen tilbage. For eksempel får erhververen kredit i det omfang, at erhververen gav debitorværdien, gennemførte transaktionen i god tro og ikke havde kendskab til debitorens insolvens. For eksempel, hvis erhververen betalte $ 1 000 til skyldneren for en hest på 3 000 USD, modtog skyldneren ikke rimeligt tilsvarende værdi for hesten, men skyldneren modtog $ 1 000. Derfor ville erhververen ikke være forpligtet til at betale ejendommen $ 3, 000, men kun den ekstra $ 2, 000, som skyldneren burde have modtaget (eller hesten tilbage, hvis det er muligt).

God tro er et meget subjektivt begreb. Overdrageren skal vise, at han (1) havde en ærlig tro på, at transaktionen var passende; (2) ingen hensigt om at tage uundgåelig fordel af skyldneren og (3) ingen hensigt eller viden om, at transaktionen vil hindre, forsinke eller bedrage skyldnerens kreditorer.

Hvem kan bringe en bedragerisk overførsel modstander?

Forvalteren

• Kreditorer, hvis forvalteren nægter at gribe ind
• Debitoren, hvis forvalteren nægter at handle, og ejendommen ville have været fritaget.
• Timing eller Statut of Limitations

Under konkurs kode, bedragerisk overførsel modstander sagen skal anlægges senest to år efter indgivelsen af ​​afgørelsen om afhjælpning (normalt datoen konkurs sag blev indgivet) eller et år efter den første trustee er udpeget i sagen (hvis forvalteren udpeges inden for de to første år af sagen). Konkursretten kan i visse tilfælde forlænge ansøgningsfristen.

For at lære mere om administratorens undgåelse eller stærke armkilder, se Hvad er en præferenceoverførsel?