Bestemmelse af afkast på investeringer med enkle beregninger

Har du beregnet afkastet på din aktie eller portefølje i det seneste, og vigtigere har du beregnet sin afkast på en meningsfuld måde?

Der er flere beregninger, der giver dig en ide om, hvordan en investering gør. Nogle er mere komplicerede end andre er, men ingen er uden for den gennemsnitlige investor, der har en lommeregner. Her er flere beregninger, du kan bruge til at hjælpe dig med at forstå, hvordan dine investeringer gør.

Total Return

Dette er en simpel beregning, men det minder os om, at vi skal inkludere udbytte (hvor det er relevant), når vi regner med retur af en aktie. Her er formlen:

(Investeringsværdi ved årets udgang - Investeringsværdi ved årets begyndelse) + Udbytte / Investeringsværdi ved årets begyndelse = Samlet afkast

Hvis du for eksempel købte en aktie til $ 7, 543 og nu er værd $ 8, 876, har du en urealiseret gevinst på $ 1, 333. Du har også modtaget udbytte i løbet af denne tid på $ 350. Hvad er det samlede afkast?

($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Samlet afkast
$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = Samlet afkast
$ 1, 683 / $ 7, 543 = 0. 2231 eller 22. 31% = Total Retur
Du kan bruge denne beregning for en periode, der er svag, da den ikke tager højde for værdien af ​​penge over tid.

Simple Return

Enkel retur svarer til det samlede afkast, men det bruges til at beregne dit afkast af en investering, efter at du har solgt det.

Her er formlen:

Netto provenuet + Udbytte / Omkostningsgrundlag - 1

Her er et eksempel: Antag at du købte en aktie til $ 3.000 og betalte en $ 12-provision. Dit omkostningsgrundlag er $ 3, 012. Du sælger lageret til $ 4.000, og der er en anden $ 12-provision, så dit netto provenu er $ 3, 988. Udbyttet beløb sig til $ 126.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Simple Return

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Enkelt Retur
1. 36 - 1 = Simple Return
0. 36 eller 36% = Simple Return
Ligesom Total Return-beregningen fortæller Simple Return dig intet om, hvor længe investeringen blev afholdt. Hvis du vil se afkastet efter skat, skal du blot erstatte "nettoprovenu efter skat" for den første variabel og bruge et skat efter udbytte.

Sammensatte årlige vækstrate

For investeringer, der holdes mere end et år, kan du se på denne mere sofistikerede, men ikke meget mere komplicerede beregning.

Den sammensatte årlige vækstrate viser dig værdien af ​​penge i din investering over tid. En 40 procent afkast over to år er stor, men en 40 procent afkast over ti år efterlader meget at ønske. Tænk på denne beregning som den vækstrate, der bringer dig fra den oprindelige investeringsværdi til den endelige investeringsværdi, idet det formodes at investeringen er sammensat i løbet af perioden.

For at beregne den sammensatte årlige vækstrate fordeler du værdien af ​​en investering i slutningen af ​​den periode, du ser på ved værdien i begyndelsen af ​​den pågældende periode. Tag det resultat, og hæv det til kraften af ​​en divideret med perioden længden, og derefter trække en fra det pågældende resultat.

Jeg bruger en hel artikel om denne vigtige beregning, som du kan finde her.

Konklusion

Enkle eller lidt mere komplicerede beregninger kan give dig en bedre løsning på, hvordan dine investeringer gør.