Sådan rapporterer du mistænkt konkurs bedrageri

Selvom det sker ikke så ofte som nogle mennesker mistanke om, konkurs bedrageri har været et problem, så længe vi har haft et system af konkurs domstole på plads. Hvad skal du gøre, hvis du har mistanke om, at nogen eller noget firma skjuler aktiver fra konkursretten eller begår en anden form for konkurs bedrageri, som at vildledende indtægter eller udgifter, ligge under ed eller opkræve kreditkort, inden du indgiver en konkurs sag?

Du kan rapportere dine mistanker til de rette myndigheder. Vær dog opmærksom på, at hvis du bruger dit navn, vil du ikke forblive anonymt og kunne sagsøges af skyldneren, hvis det du siger, viser sig at være forkert (se nedenfor).

Typer af konkurs bedrageri

En debitor kan begå konkurs bedrageri ikke kun mod retten, men også mod kreditorer. Kreditorer kan begå konkurs bedrageri mod retten. I nogle tilfælde kan selvforvalter og tredjeparter begå konkurs bedrageri. Her er nogle eksempler:

• En kreditor indgiver et krav i en konkurs sag ved at vide, at skyldneren skylder mindre end kreditor hævder.
• En skyldner skjuler smykker ved at give den til en slægtning, der holder til, indtil sagen er afsluttet.
• En skyldner underbygger målbevidst aktier objektivt på hans tidsplaner og viser, at han er ukorrekt under straf for perjury eller vidner om den ukorrekte værdi i retten under ed.
• En debitor undlader bevidst at indberette freelance indkomst på hans tidsplaner.

• Hverken en debitor eller en kreditor forsøger at få fordel med forvalteren gennem bestikkelse.
• Forvalteren dæmper penge, hun er indsamlet til konkursboet.
• En realkreditrådgiver indgiver en konkursbegæring i kundens navn, men uden kundens kendskab til at stoppe en afskærmning.

Her er en artikel med flere oplysninger: En primer om konkursforbrydelser

Hvilken information skal jeg have til at udarbejde en konkursrapportering?

Justitsministeriet er blevet pålagt ansvaret for at undersøge og retsforfølge sager om konkurs bedrageri enten direkte eller gennem kontoret for De Forenede Staters Trustee. For at rapportere mistænkte tilfælde af konkurs bedrageri, spørger justitsministeriet, at du giver et skriftligt resumé med følgende oplysninger:

• Navn og adresse på den person eller virksomhed, du rapporterer.
• Navn på konkurs sag, sagenummer og sted hvor sagen blev indgivet.
• Eventuelle identificerende oplysninger, du måtte have om individet eller virksomheden.
• En kort beskrivelse af det påståede svig, herunder hvordan du blev opmærksom på bedrageriet, og når bedraget fandt sted. Medbring venligst al dokumentation.
• Identificer typen af ​​aktiver, der blev skjult, og den anslåede dollarværdi, eller mængden af ​​uanmeldt indkomst, undervurderet aktiv eller andet udeladt aktiv eller krav.
• Dit navn, adresse, telefonnummer og e-mail-adresse. *

* Bemærk venligst, at du ikke er forpligtet til at identificere dig selv, men hvis du ved, hvem der har udarbejdet rapporten, kan det være til hjælp for undersøgelsen, især hvis der opstår yderligere spørgsmål.

Vage generelle påstande er mindre tilbøjelige til at føre til efterforskning og retsforfølgning end detaljerede specifikke fakta, der støttes af passende dokumentation.

Hvor laver jeg en rapport om konkurs bedrageri?

Sådan får du den information til de relevante myndigheder:

Via e-mail:

USTP. Konkurs. Bedrageri @ usdoj. gov

eller pr. mail til:

Executive Office for USA's Trustees

Office of Criminal Enforcement

441 G Street, NW Suite 6150

Washington, DC 20530

eller kontakt et lokalt kontor af US Trustee eller Bankruptcy Administrator:

• For sager i Alabama og North Carolina, kontakt den relevante Konkursadministrator - find en liste over konkursadministratorernes kontorer for disse stater.
• For sager i andre stater, find en liste over de regionale kontorer fra de amerikanske trustees.

Hvad sker der, når jeg rapporterer konkurs bedrageri?

Justitsministeriets politik er, at kriminelle undersøgelser ikke vil blive afsløret. Justitsministeriet og den amerikanske trustees kontor vil ikke bekræfte eller nægte, hvis en undersøgelse finder sted, eller selv om der er henvist et spørgsmål til dem.

Du modtager derfor ikke en bekræftelse på, at du har indsendt disse oplysninger, og du må muligvis ikke lære resultaterne af dit indlæg, medmindre justitsministeriet eller det amerikanske trustees kontor skal kontakte dig for yderligere oplysninger, eller hvis en retsforfølgning går videre.

De oplysninger, du sender, bliver gennemgået straks. Hvis det fastslår en rimelig tro på, at der er sket en overtrædelse, vil sagen blive henvist til den amerikanske advokat. Hvis den amerikanske advokat anser rapporten for at være fortjent, vil den blive henvist til det relevante retshåndhævende organ for undersøgelse.

Vil jeg beskrive min identitet, hvis jeg laver en rapport?

Nej, du kan ikke være sikker på, at din identitet bliver beskyttet, men du kan rapportere bedrageri anonymt. Desuden er du heller ikke immun fra jakkesæt. Hvis skyldneren eller den anklagede senere bliver frikendt i en straffesag, kan du blive sagsøgt for ondsindet retsforfølgning, hvis din identitet er afsløret. Selvom der ikke er nogen strafferetlig procedure, kan du stå over for en retssag for forfalskning, forringelse eller anden ærekrænkelse.