Grunde til at sælge din gensidige fond nu

Hent et finansmagasin, gennemse en pengesektion i en avis eller søg efter fonde online, og du vil ikke have problemer med at finde en fond for at købe lige nu. Der er ingen mangel på "top mutual funds" lister. På den anden side kan det ikke være en nem opgave at finde en artikel, blogpost eller fondsbesælger for at give oplysninger, der kan hjælpe dig med at beslutte, om du skal sælge din fond.

Så hvorfor skal du sælge din fond?

1. Sælg din gensidige fond for at opfylde dine mål

Hvis du er en investeringsforening, kan du købe fonde med en kapitalfordelingstilgang, der er knyttet til et mål (fx pensionering, børnehøjskoleuddannelse). Når du går langs vejen mod dit mål, er det nødvendigt med ændringer i din aktivfordeling. For eksempel, hvis dine børn nærmer sig tilmelding til college, kan du beslutte at tilpasse din portefølje til en mere konservativ tildeling for at reducere risikoen for at miste de penge, du har øremærket til collegeundervisning. I dette tilfælde vil du sælge en del af din egenkapitalfonde og købe mere konservative fastforeningsfonde.

2. Sælg din gensidige fond, hvis du ser Style Drift

Hvis du har købt en bestemt investeringsfond for at udfylde den indenlandske småkapitalandel af din portefølje og ned ad vejen, opdager du, at fonden har udviklet en betydelig vægtning mod en anden investering stil, såsom indenlandske big cap aktier, så kan du sælge din investeringsfond.

Dette spørgsmål om ændring af investeringsstile er kendt som en "style drift". ”

Style drift kan være et vanskeligt problem. Du bør fortsætte med at undersøge og evaluere dine gensidige fonde for at opdage denne stil drift, fordi du måske uvidendevis har for meget eksponering på et område af markedet. Style drift kan forlade dig med en overvægt i en investeringsklasse og undervægtning i en anden, og derfor ændrer du risikoen / belønningsegenskaberne i din portefølje.

3. Sælg din gensidige fond, hvis fondschefen ændrer sig

En anden grund, du bør overveje at sælge din fonde, er, hvis lederen af ​​fonden forlader roret. Mange investorer køber en fælles fond på grund af track record for en bestemt fondschef. Husk f.eks. Peter Lynch, den berømte leder af Fidelity Magellan Fund indtil 1990? Mange investorer købte i Fidelity Magellan Fund på grund af Peter Lynchs unikke investeringstype og succesrige track record, for kun at blive skuffet over manglende retur (eller i det mindste ikke som stjernernes afkast) efter at han var gået i pension.

Når en fondschef trækker sig tilbage eller på anden måde efterlader at forfølge andre bestræbelser, og en erstatningschef går ind i folden, kan den nye leder have en anden filosofi end den nyligt afviklede leder.Af denne grund kan fondschefen forny porteføljen og skabe omsætning, der i det mindste kan føre til uønskede kapitalgevinster. Hvis lederen af ​​din fond forlader, betragter det som en indikation af en skiftende strategi og overvejer at sælge din investeringsfond.

4. Sælg din gensidige fond, hvis den konsekvent savner sit varemærke

Hvis du køber en indenlandsk kapitalforening med storkapital, kan du forvente, at fonden over tid bør overgå benchmarken.

I dette tilfælde ville du forvente, at en indenrigskasse med storkapital skal overstige S & P 500 - ellers ville du simpelthen have købt en S & P 500 indeksfond, ikke? Hvis din fond konsekvent undervurderer sit benchmark, så overvej at sælge din investeringsfond og købe en anden aktivt forvaltet fond, eller måske købe benchmarken selv gennem en indeksfond.

Sælg din gensidige fond - et sidste stykke rådgivning

Hvis du er en langsigtet investor, og du tror på en købs- og holdstrategi, er det vigtigt at huske, at din købs- og holdstrategi ikke betyder at du aldrig bør sælge din fond. Hold kontakten med din fond, enten gennem forskning (ud over en årlig præstationskontrol) eller en betroet finansiel fagmand. Måske … bare måske … du vil finde grunde til at sælge din investeringsfond og erstatte den med et alternativ, der bedre opfylder dine behov.