En grundlægger af konkursforbrydelser

Det handler om pengene. Konkursforbrydelser næsten universelt involverer et partis forsøg på enten at få flere penge eller beskytte en begrænset ressourcepool. Disse er føderale forbrydelser, der opstår som følge af en konkurs sag eller har nogen tilknytning til det. Næsten alle spillere i en konkurs sag kan begå eller blive anklaget for en forbrydelse.

BANKRUPTCY ER DATA

Konkurs tilfælde er konglomerater af hvad der kan være tusindvis af oplysninger.

Nogle af oplysningerne er strengt finansielle, ligesom gældsforpligtelser. Andre er relateret til status for aktiver eller begivenheder i debitorens økonomiske liv. Debitorens advokat hjælper debitor med at indsamle de rå data, analysere sin betydning, organisere den i konkursplaner og erklæringer, der derefter indleveres til retten. Retten, forvalteren (som er udpeget til at administrere konkursboet, som er samlingen af ​​filmens ejendomme og rettigheder), kreditorer og andre interesserede parter anvender disse oplysninger til at vurdere debitorens økonomiske situation på tidspunktet for indgivelse, afgøre om krav er korrekte og vil blive betalt, og om skyldnerens aktiver vil blive afviklet til dækning af fordringerne.

Hvert parti i en konkurs er forpligtet til at afgive præcise og fuldstændige oplysninger. Hver erklæring og planlægge, at en debitorfiler i retten er underskrevet under straf for skade.

Disse kaldes "ubesværede erklæringer", men i konkurs er de ækvivalente med at svære eller bekræfte. Den aktuelle iteration af erklæringen under straf for skade i debitorens konkursplan er som følger:

Du skal indsende denne formular, når du arkiverer konkursplaner eller ændrede tidsplaner. At gøre en falsk erklæring, skjule ejendom eller opnå penge eller ejendom ved bedrageri i forbindelse med en konkurs sag kan resultere i bøder på op til $ 250 000 eller fængsel i op til 20 år eller begge dele. 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519 og 3571.

Debitorer er ikke de eneste spillere, der indgiver straf for skade. Et andet eksempel er erklæringen om et bevis på ansøgningsskema indgivet af kreditorer, deres advokater eller en anden på vegne af kreditor. Denne erklæring lyder:

Jeg forstår, at en godkendt underskrift på denne Bevis for Krav tjener som en bekræftelse på, at kreditoren har ved beregning af fordringsbeløbet kreditor for eventuelle betalinger mod gælden.

Jeg har undersøgt oplysningerne i dette Bevis for Krav og har en rimelig tro på, at oplysningerne er sande og korrekte.

Jeg erklærer straffen for mishandling, at ovenstående er sandt og korrekt.

I margen ved siden af ​​erklæringen, der vises lige ovenfor, angiver formularen de nuværende sanktioner for indgivelse af et fejlagtigt krav:

En person, der foretager en bedragerisk påstand, kan blive bødet op til 500.000 $, fængslet for op til 5 år eller begge dele.18 U. S. C. §§ 152, 157 og 3571.

Det skal være tydeligt, at ukorrekt overtrædelse giver urigtige oplysninger og indgiver falsk påstand. Pligten til at være sandfærdig følger debitor og kreditorer gennem alle faser af sagen, fra dokumenter indleveret med en uforsigtet erklæring til høringer på pladen og endda sager som det officielle møde for kreditorer, som ikke afholdes for dommeren, men kræver dog vidnesbyrd under ed.

Skader er kun en type kriminalitet i en konkurs sag. Her er andre, vi ofte ser.

VEDRØRENDE OG FRAUDULENT KONSEKTION AF AKTIVER

Selv om ikke en udtømmende liste over forbrydelser i forbindelse med konkurs sager, afsnit 152 i afsnit 18, den føderale straffelov, er der en række forbrydelser, der direkte følger af en konkurs sag. Feds finder og retsforfølge svigagtig skjuling af aktiver mere almindeligt end enhver anden konkursforbrydelse. På en eller anden måde involverer 70% af de konkursforbrydelser, der pålægges hvert år, skjuling af aktiver.

Nogle eksempler på kendskab til og bedrageri er:

• Undlad at oplyse udstyr til en virksomhed.
• Overførsel af et fast ejendom til en anden persons eller firmanavn, så manglende oplysning om aktivet i konkursplanen eller under ed.
• Penge eller hvidvaskning af penge ved hjælp af beslægtede enheder eller virksomheder, der ikke indgiver en konkurs sag.
• Overførsel af aktiver mellem mand og kone før en af ​​de to filers konkurs.
• Dumping af penge til offshore-konti uden at erklære overførslen til retten.

ANDRE BANKRUPTCY CRIMES

Sektion 152 og afsnit 157 i afsnit 18 indeholder en række andre handlinger, der kan udgøre en konkursforbrydelse, herunder de ovennævnte.

• Gør en falsk ed eller konto
  • Eksempel: Lig under ed
• Gør en falsk erklæring under straf for skade
  • Ex: Liggende på officielle dokumenter som konkursplaner, der ikke er underskrevet under ed.
• Angivelse af falsk påstand
  • Ex: Indsendelse af et krav på mere end det skyldige beløb
• Modtagelse af ejendom med det formål at bedrage kreditorer eller retten
  • Ex: Skjuler fordringer for en debitor
• Bestikkelse
  • Ex: At skifte penge offshore eller sætte et hus i en andens navn
• Ødelægge eller manipulere med dokumenter og optegnelser
  • Eks: Ændring af regnskabstal for at skjule aktiver
• Præsentation af falske årsregnskaber for at opnå varer eller tjenesteydelser
  • Eks: Liggende på en låneansøgning
• Opkrævning af varer eller tjenesteydelser uden hensigt at betale gælden
  • Ex: opladning kreditkort i forventning om at indgive en konkurs sag
• Ponzi-ordninger
  • Ex: Brug af en investor til at betale en anden investor
• INNOCENT ERRORS VS. INTENTIONEL AKTION
  • Så hvad hvis du undlader at notere sneblæseren din nabo lånt i vinter, der sidder i sit værktøjsskur / Har du begået en forbrydelse? Ikke nødvendigvis. Forfølgelige konkursforbrydelser skal indebære elementet af hensigt.Men hensigten kan være vanskelig at bevise, og den amerikanske advokatkontor, som normalt retsforfølger disse forbrydelser, må ofte bruge hensigtsindikationer som at bevise handlinger, der ikke kunne have været gennemført for legitime formål.

HVOR KAN IMPLICERES

Som nævnt ovenfor er skyldnere ikke de eneste, der kan blive fanget i eller begå en forbrydelse. Enhver, der er involveret i en konkurs sag, kan holdes ansvarlig for overtrædelser. Trustees er blevet fanget forbløffende midler fra konkursboet, venner og familie kan sammensætte sig for at skjule ejendommen, og kreditorer kan bevidst indgive krav på ukorrekte beløb eller chikanere skyldnere til betaling.

I de senere år har kloge kriminelle opfundet nye måder at spille konkurssystemet på. Med det opsving i foreclosures i løbet af det sidste årti så vi en enorm stigning i mennesker, der hævder at hjælpe belejrede boligejere med at redde deres hjem ved at forhandle om ændringer og forbrydelser. Når deres indsats fejler, ville disse agenter ofte bruge konkursloven til deres fordel og boligejerens ulempe. Indgivelse af en konkurs sag fungerer som et forbud, der forbyder yderligere kontakt med debitor uden tilladelse fra konkursretten. Også kaldet det automatiske ophold, kan dette forbud stoppe mange samlingshandlinger, herunder repossessions og foreclosures. Agenterne for boligejere ville forberede og indgive sager, der udnytter forbuddet for at standse en forestående afskærmning. Når faren var gået, ville de tillade sagen afskediget. Nogle gange vidste ejeren, hvad agenten havde gjort, indtil det viste sig på en kreditrapport.

Filtrering af konkurs er også et fælles træk blandt identificere tyve. De vil bruge stjålne navne og sociale sikringsnumre til at opkræve en masse gæld, og derefter indgive en konkurs sag ved hjælp af det stjålne navn og falske socialsikringsnummer.

De typer af aktiviteter, der vil medføre en konkursbekæmpelse, kan også krænke andre føderale og statlige kriminelle vedtægter, herunder RICO, konspiration, hvidvaskning af penge, skattesvig, mailsvindel, trådbedrageri, kreditkortsvindel og brug af en falsk socialt sikkerhedsnummer, som alle bærer deres egne alvorlige sanktioner uafhængige af konkurs.

Undersøgelsen

Trustees og kreditorer er de mest sandsynlige spillere til mistænkelig aktivitet. Forvalteren har ansvaret for at afgøre, om der er nogen aktiver, der kan likvideres og betales til kreditorer. Forvalteren vil også gennemgå alle de kreditoransøgninger, der er indgivet i sagen for at afgøre, hvilke krav der er korrekte og korrekt backet op med bevis for gæld og balance. En administrator, der formoder at en forbrydelse er begået, vil normalt henvise sagen til kontoret for den amerikanske trustee, en afdeling af justitsministeriet. FBI kan også blive involveret.

Kreditorer afdækker ofte bevis for en konkurskriminalitet, når de samler bevis for en udfordring til decharge eller til afskrivning af deres gæld.

PENALTIES FOR BANKRUPTCY CRIMES

Strafferne for en konkurs skyldner dømt for en konkursforbrydelse kan variere fra afskedigelsen af ​​en sag til en alvorlig føderalt fængstid.Her er nogle af de sanktioner, en sagsøgt kan forvente. Sagen afskediges - kastet ud af retten.

Sagen afskediges, og skyldneren er forbudt at indgive en anden sag i en periode på normalt så lidt som tre måneder til så meget som et levetidsforbud for indgivelsen.

Sagen forbliver i retten, men en bestemt gæld erklæres ikke udladelig.

• Gælden mister retten til generel decharge, men aktiver er stadig likvideret til at betale gæld.
• Gerningsmanden er bødet op til 250.000 $ pr. Overtrædelse.
• Gerningsmanden er bødet og / eller givet en prøvelse i stedet for en fængselsstraf.
• Gerningsmanden er bødet og / eller dømt til et begreb i føderalt fængsel i op til fem år.
• LEVER EN KRIMINAL FORSVARSPROCEDURE ER OPFYLDT MED BANKRUPTCY PROSECUTION
• Det er ikke på tide at gå alene. Som debitor i en konkurs sag er du sandsynligvis allerede repræsenteret af en advokat. Hvis du er ved at blive undersøgt for konkurs bedrageri, skal du muligvis også ansætte en kriminel advokat. Hvis du også er kreditor. Anklagemyndigheden kan være kompliceret på grund af arten af ​​de begåede forbrydelser. Nogle vil sige, at du skal ansætte en forsvarsadvokat, så snart du ser en stævning eller når du får det første opkald fra administratoren, den amerikanske advokat, den amerikanske trustee eller FBI.