Muligheder Trading: Sådan begynder

Jeg havde følgende samtale med en mand, der nærmer sig pensionsalderen. Han overvejer at bruge optioner som et redskab til at øge indkomststrømmen på sin pensionskonto.

Samtalen er værd at dele, fordi den dækker ideer om, hvordan du kommer i gang med at bruge indstillinger intelligent og konservativt.

Hej Mark,

Jeg har sigtet igennem det store udvalg af informationer ud på internettet, og dit websted og kommentar bringer det hele til virkeligheden. Og jeg takker for den værdifulde ressource.

Jeg er 59 år og vil lære at udnytte mulighederne på min pensionskonto. Det hedder en RSP i Canada og ligner en IRA i USA. Jeg vil også lære at generere en indkomstkilde ved hjælp af muligheder.

Jeg administrerer min egen RSP-konto, der består af 100% aktier. Min on-line mægler er stor, men giver ikke en papirhandel platform til muligheder.

Så Mark,

Er mine forventninger realistiske?
Selv om du ikke nævner andre forventninger end at tjene ekstra indtægter og administrere kontoen selv, er svaret ja - du kan gøre begge disse ting, så længe dine økonomiske forventninger er rimelige.
Hvis aktierne i din portefølje har opsummerede muligheder (og langt de fleste kvalitetsaktier gør), og hvis du ejer mindst 100 aktier i en enkelt bestand, kan du overveje at vedtage en let forståelig strategi: skrivning overdækkede opkald. I det væsentlige ville du blive betalt en kontant præmie (den gode nyhed), men skulle i gengæld være nødt til at ofre noget overskud (de ikke så gode nyheder), hvis aktiekursen skulle ligge over et tidligere aftalt niveau (strejke pris) på det tidspunkt, hvor mulighederne udløber.
Der er mere til det, men du kan tænke på det som at indsamle et ekstra udbytte, når du sælger til en anden investor retten til at købe dine aktier til den strike-pris, uanset hvor meget højere aktiekursen kan svæve. Denne ret eksisterer i en begrænset periode.
Der er andre strategier at overveje, men det er for tidligt at tænke på dem, fordi din første opgave er at lære, hvordan muligheder fungerer og beslutte, om du bruger dem, passer til dine investeringsmål.
Jeg spekulerede på, om der er en papirhandel platform, der ikke kræver en reel konto, der skal åbnes.
Nogle amerikanske mæglere tillader papirhandel - hvis du åbner en konto - men de kræver ikke, at du indbetaler kontanter på kontoen. Hvis det ikke er tiltalende, prøv dette: // www. CBOE. dk / tradtool / virtualtrade. aspx Det er CBOE (Chicago Board Options Exchange) version af et papirhandelsværktøj. Jeg har ikke brugt det, så ved ikke hvor godt det virker.
Jeg er en stor fan af at bruge virtuel handel for at få erfaring med beslutningsprocessen.Selv om nogle optionsstrategier er meget enkle, lærer den intelligente investor, hvordan man styrer risiko og hvordan man kan "rette" en position, der er gået galt. Således giver papirhandel to fordele: For det første giver dig mulighed for at vælge en strategi og konstruere en passende position - en der bruger muligheder - at eje. Dernæst giver det mulighed for at få erfaring med at bestemme, hvor længe man skal holde fast på positionen (det er sjældent en god ide at holde og vente på mulighederne for udløbet), og hvornår man skal afslutte, acceptere tab eller låsning i overskud.
Når du føler dig godt tilpas med de forskellige beslutninger, du skal gøre som en opsætningshandler, er det tid til at finansiere din konto og begynde at handle i en mindre skala.
Bemærk: Næsten hele tiden vil din beslutning være at "gøre ingenting" og fortsæt med at holde positionen som den eksisterer. Men hver åben position skal til sidst lukkes enten ved at gøre en handel til at eksistere, eller fordi opsættelsens udløbsdato er ankommet. Således bør du forvente at handle mere ofte, som du gør nu, men det vil ikke ligne 'aktiv handel'. '

Jeg er en komplet novice! Den lille viden jeg har erhvervet har været i den sidste uge.
I øjeblikket er det vigtigt, at du demonstrerer tålmodighed. Dit primære mål - på dette tidspunkt - er at få en uddannelse og derefter beslutte, om man skal fortsætte.
Læs om, hvordan investorer bruger muligheder; lære, hvad der gør mulighederne unikke i investeringsverdenen; Find ud af, hvordan du kan vedtage optionsstrategier, der hjælper dig med at opfylde dine investeringsmål.
Valgmulighederne bruges for ofte som spekulanter. Men baseret på din e-mail antager jeg (håber) at du ikke er så tilbøjelig.

Det er bedst at søge opsionsstrategier, der falder sammen med dine markedsudsigter (jeg antager, at outlook er bullish fordi du er 100% investeret i aktier). Du vil også handle med en acceptabel belønning (hvad der kan opnås ved at bruge valgmuligheder) og risiko (hvad bliver ofret ved at bruge optionsstrategier).

Uanset om du beslutter dig for at vedtage en optionsstrategi eller ej, er dit nuværende job at lære om, og forstå , hvad dækket opkaldskrift er (egne 100 aktier, sælge en opkaldsopsætning) og hvorfor du kan vil bruge den strategi.

Det er vigtigt at forstå, at de grundlæggende indtægtsfrembringende metoder kommer med den samme risiko, som du for øjeblikket har - hvis markedet tager et stort dykke, bør du forvente at tabe penge - ligesom enhver investor, der ejer aktier) - men du vil miste mindre.

Derudover er der en ekstra risiko: Hvis markedet stiger, vil du tjene mindre, end du ville have tjent, fordi disse strategier begrænser gevinstpotentialet. For mig er dette acceptabelt. Jeg ønsker en øget indkomststrøm og er villig til at begrænse min opside for at generere denne indkomst. Men nogle handlende er ikke villige til at tænke på den måde.

Når du er komfortabel efter papirhandel i et stykke tid, så begynd at lave rigtige handler. Start små og arbejde med flere af dine aktiver først, når du er sikker på, at du virkelig forstår, hvad du laver.Se disse artikler nu (en, to, tre) for en eller anden baggrund, men kom tilbage til dem senere, fordi de ikke er designet til at lære dig at bruge strategien.

Jeg spekulerer på, om man overvejer mulighederne (for at forbedre min portefølje og generere indkomst på en separat investeringskonto) på dette stadium af mit liv, ville være forsigtig. Det var det, jeg mente med "min forventning" (nævnt tidligere). Det er en meget generel erklæring, jeg indrømmer.

Hvis du for øjeblikket er "forsigtig" - hvis du har købt aktier, som en forsigtig investor ville vælge, og hvis du ikke spiller i et forsøg på at opnå fantastiske afkast - og hvis du er meget komfortabel (dvs. kan nemt sove om natten) at holde de aktier, du ejer - så er det sikkert forsigtigt at bruge muligheder for at tilføre indtægter til din portefølje.

Men hvis du vælger at bruge muligheder med forventning om at opnå et betydeligt afkast af din investering (måske 25% om året) eller hvis handelsmuligheder gør dig ubehageligt , er det hverken rimeligt eller forsigtigt for at du kan bruge dem. Det er en meget personlig beslutning.

At være ubehageligt med dine investeringer fører til meget ulykke, medmindre investor bliver meget heldig. Så tag dig tid til at være sikker på, at det er noget, du vil gøre. Jeg tilbyder ikke denne konservative rådgivning, fordi handelsmuligheder er for risikable - men fordi hvis du er i tvivl, hvis du stadig tænker på, om du gør det rigtige - så vil jeg anbefale at tage mere tid til at tænke over (og øve) ved hjælp af muligheder før komme i gang. Men hvis du forstår, hvad der bruger muligheder tilbyder - hvad angår potentielle fordele og risici - og hvis du bruger valgmuligheder, der stadig appellerer til dig - så gå til det. Det er ikke risikabelt. Hvad gør opsættelseshandel risikabelt for nogle mennesker er, at de bruger valgmuligheder uden egentlig forståelse for, hvad der kan ske med værdien af deres investeringsportefølje.

Tak for alle de tip du har tilbudt.
Det er min fornøjelse, men husk at tips er designet til folk, som forstår, hvordan man bruger muligheder og ikke er designet til at gøre en nybegynder til en stjernehandler.

Lad mig vide, om du er tilgængelig i enhver form (på internettet) med hensyn til formidling af valgkundskaber.

Der er mange måder at hjælpe andre med at lære om muligheder - og nogle er mere effektive end andre. Hvis du kan lide min skrivestil, skal du læse The Rookies Guide til Options, 2. udgave - paperback eller e-book - og bruge bloggen til supplerende informationer og forklaringer. Selvfølgelig er der andre bøger og andre forfattere, og nogle er fremragende.
Hvis du gør det til dit mål at forstå, så vil du kunne afgøre, om mulighederne er for dig. Hvis dit mål er at bare tjene ekstra penge - uden meget indsats - så vil du måske lykkes, og måske vil du ikke. Valgmuligheder er ikke vanskelige at forstå, men nogle gange vedtager folk, hvad der synes at være lavrisikologiske metoder, men får økonomisk skade ved at handle for meget positionsstørrelse. Selv om der ikke er nogen grund til at tro på, at du vil finde "muligheder" svært, er det stadig en kendsgerning, at nogle mennesker kun er forfærdelige med aritmetik, logik, disciplin, og de mangler tålmodigheden til at tage babysteg.
For at spille spillet ved at bruge muligheder for at øge indtjeningen (svarende til at indsamle ekstra udbytte af god størrelse), skal du være villig til at acceptere grænser for, hvor meget du kan tjene på dine aktier. Med andre ord, hvis du er en fantastisk aktieplukker og finder aktier, der altid overstiger markedsværdierne, så kan du nok tjene mere af kapitalgevinster end du kan ved at øge din indtægtstrøm. Eller hvis du er en person, der er grådig - altid søger det maksimale mulige afkast, så kan begrænset overskud vise sig at være for svært for din psyke at håndtere.
Jeg foreslår ikke at åbne en separat konto bare for din "ekstra indkomst" strategi. Det er langt mere effektivt at arbejde med din nuværende aktieportefølje - og ved at indføre en indkomstproducerende metode med nogle af dine aktier.
Hvis du beslutter at en mere avanceret strategi ville være bedre for dig og dine behov, er det okay. Men vær så snill, ikke handel med denne strategi, før du er sikker på at du forstår mindst en af de grundlæggende strategier (dækkede opkald, nøgne sætninger, kraver). Forresten er kraver ikke til dig, medmindre du er ret velhavende og primært vil beskytte aktiver, i stedet for at tjene mere.