Video: (THRIVE Danish) THRIVE: Hvad i alverden er det der kræves? 2025
Ædle metaller er dyrebare, fordi de er sjældne. Der produceres et begrænset antal af disse mineraler hvert år, og knaphed er årsagen til deres værdi. De tre store ædle metaller, der handler med futuresudvekslinger over hele verden, er guld, sølv og platin.
Guld
Guld er det mest populære ædle metaller i verden som enkeltpersoner og regeringer i tusindvis af år tilskriver enorm værdi til metallet, der afspejler lys som ingen andre.
Guld har en dobbelt rolle - den har industrielle anvendelser såvel som finansielle applikationer.
Guld har en høj modstandsdygtighed mod varme, den er formbar, og den fører strøm. Derfor bruger industrielle brugere hvert år 10 procent af mineforsyningen af guld, herunder elektronik, tandlæge og medicin. Guld har en lang historie som smykkemetal og fabrikeret, eller efterspørgsel efter smykker tegner sig for 50 procent af den årlige produktion. Endelig er guld penge, og mange investorer over hele verden holder guld frem for andre investeringsaktiver.
40 procent af guldproduktionen hvert år finder vej til lagre eller bedrifter af investorer og regeringer rundt om i verden. Når investeringsbehovet er højt, har prisen en tendens til at stige. Lande ejer over 30 procent af guldet, der nogensinde er produceret i verdens historie som en del af deres valutareserver.
Mens guldproduktionen er primær, hvilket betyder, at virksomheder undersøger og ekstraherer guld fra jordskorpen som deres vigtigste forretning, er over 70 procent af den sølv, der produceres i verden, en sekundær produktion.
Sølv er et biprodukt af kobber, zink, bly og anden metalproduktion. I mellemtiden er sølv også et metal, som tiltrækker investeringsbehov. Sølv har også industrielle anvendelser; solpaneler, telefoner, computere og andre elektroniske enheder kræver alle sølvkomponenter.
Platinum
Platin er et sjældent metal, mens der er ca. 2, 800 tons årlig guldproduktion, er der omkring 250 tons platinproduktion hvert år.
Platin har mange industrielle anvendelser på grund af sin høje modstandsdygtighed mod varme. Metalet har også en rolle som ædelmetal, som mange investorer holder som et aktiv.
Som investeringsaktiver er de tre ædle metaller forskellige fra andre råvarer. Mens priserne på andre råvarer bevæger sig højere og lavere i valuta, konkurrerer ædle metaller ofte imod valutaer som aktiver. Valutaer rundt om i verden er papirnoterne og mønterne trykt og samles af regeringer til brug som lovligt betalingsmiddel.
Valutakommentarerne selv har værdi, fordi regeringerne dikterer, at de burde. Derfor er det den fulde tro og kredit for en nation, der udskriver en valuta, som giver den værdi.Et land kontrollerer, hvor meget valuta strømmer ind på markedet. Men når det kommer til ædle metaller, er det min produktion og lagre, der bestemmer tilgængeligheden. Derfor, når menneskers tro på regeringer, der udskriver penge falder, har værdifulde metaller tendens til at stige i værdi.
Ædle metaller kan være en god tilføjelse eller en hække i porteføljer til sparere. De har tendens til at kompensere for de ødelæggende virkninger, inflationen kan få, når det kommer til redenæger. Der er fire hovedårsager til, at ædle metaller bør indgå i et besparelses- eller investeringsprogram:
- Når investorer mister tro på papirvalutaer og andre aktivmarkeder, har guld og andre ædle metaller traditionelt fastholdt deres værdier. Derfor er ædle metaller en rigdom af rigdom i tider med usikkerhed eller økonomisk uro og har ofte en negativ sammenhæng med andre aktivklasser.
- I perioder med hyperinflation eller regeringsforstyrrelse har ædle metaller traditionelt været aktiver, der tjener som flykapital. Under udvandringen fra nazistiske tyskland i 1930'erne bøfte mange mennesker sig ud af landet eller betalte for passage med guld og andre ædle metaller. Der er mange andre eksempler i historien, hvor ædle metaller erstatter papirvaluta som det eneste acceptable middel til udveksling.
- Ædle metaller har været valutaer i tusinder af år, mens de fleste papirpenge kun har eksisteret i meget kortere tid. Den lange værditradition for disse metaller er et testamente for deres opholdsstyrke.
- Ædle metaller er fungible; de er gensidigt udskiftelige ligesom penge. Derfor er ædle metaller den ældste form for penge i verden.
Når det kommer til at investere i ædle metaller, er der flere måder at gå på.
Fysiske barer og mønter
Den reneste måde at investere i ædle metaller på er at købe de faktiske metaller. Barer og mønter lavet af guld, sølv, platin og palladium, et andet ædelmetal, fås fra møntforhandlere rundt om i verden. Guldstænger fås i størrelser fra 400 ounce helt ned til et gram. Sølv-, platin- og palladiumstænger findes også i en bred vifte af størrelser og vægte. Når det kommer til mønter, varierer mange regeringer rundt om i verden myntsmønter, som generelt varierer i størrelser fra en tiendedel af en ounce til en ounce, der er lovligt betalingsmiddel i den nation, der producerer dem. Priserne på disse mønter flytter dog priserne på de ædle metaller.
Stænger og mønter af ædle metaller kan handle til præmier eller rabatter til de faktiske underliggende metalpriser. Disse forskelle skyldes udbud og efterspørgsel efter søjlerne og mønterne selv.
Når man køber fysiske ædle metaller, er det vigtigt at finde et anerkendt firma. Mange forhandlere og banker annoncere på internettet, der tilbyder fysiske metaller til detailmarkedet. Sammenlign priser mellem forhandlerne, men pas på, at alle, der tilbyder ædle metaller under markedsprisen eller til meget lave priser, kan være svigagtige. Hvis du er ubehagelig med en forhandler, skal du ikke købe fra dem.Det er altid bedre at etablere et forhold til et firma, der kan levere ædle metaller og købe dem fra dig, når du vælger at sælge.
Der er faldgruber, når det gælder køb og salg af fysiske ædle metaller, men det er den eneste direkte vej til ejendomsretten til aktivet. Som et alternativ til at tage imod, vil nogle forhandlere tilbyde at sælge dem disse metaller og holde eller gemme dem for dig i enten tildelte eller ikke-tildelte konti.
En tildelt konto vil tildele dig en bestemt bar eller en mønt, mens en ikke-allokeret konto kun er en bogføring af ejerskab. Hvis forhandleren går konkurs eller er ude af drift, vil den tildelte konto beskytte din investering, da den er en adskilt konto, mens en ikke-allokeret investering kan blive et kreditproblem, og forhandleren kan standardisere ved dit køb.
Tænk på markedet for ædle metaller som en pyramide. Øverst er det fysiske marked og nedenunder instrumenter, der søger at replikere eller flytte i korrelation med de fysiske metaller, der tilføjer et andet risikoniveau.
Futures og Options
Futures og optioner på futures ædle metaller er derivater. Disse køretøjer er det næste trin ned på pyramiden. Futures kontrakter handel på udveksling, og de har en leveringsmekanisme for købere og sælgere. Derfor kan en futuresposition blive en fysisk position i metallerne i leveringsperioden. En køber eller sælger kan styre en ædle metaller position for en lille nedbetaling eller margin.
Optioner på futures er også derivater, der giver købere ret, men ikke forpligtelsen til at købe eller sælge ædle metaller. Valgmuligheder er ligesom forsikringspolicer på pris. Sælgere af muligheder optræder forsikringsselskabet, mens købere er forsikrede.
ETF og ETN Products
ETF og ETN produkter handler på børser og søger at replikere prishandlingen i ædelmetal. De mest populære ETF-produkter til denne aktivklasse er GLD og IAU, der replikerer prishandlingen i guld. SLV er en ETF, der sporer prisen på sølv og PPLT korrelerer med prisen på platin. Derudover er der mange ETN-produkter i verden af ædle metaller.
Nogle vil stige, når priserne på specifikke metaller stiger, og andre vil stige, når priserne på disse metaller falder. Leveraged ETN produkter forstørre pris handling i de underliggende ædle metaller. Disse køretøjer er lavere ned på pyramiden, da de er afledte instrumenter baseret på andre derivater som futures og opsættelseskontrakter i ædle metaller.
Mining Equities
En anden måde at investere i markedet for ædle metaller er at købe aktier i virksomheder, der beskæftiger sig med minedrift og produktion af de fysiske metaller. Disse lagre har tendens til at stige, når metalpriserne bevæger sig højere og falder, når de afskrives. Men de, der køber mineaktier, antager yderligere risici bortset fra metalpriserne.
Køb af et minedriftslager af ædle metaller er et væddemål på virksomhedens ledelse og specifikke produktionsegenskaber.Hvis der er et problem med enten, kan aktiekursen afvige fra handlingen i de underliggende metaller. Nogle gange overstiger mineaktieaktier prisforanstaltningen i ædle metaller, og til tider underperperer de sig.
Når du vælger et instrument i verden af ædle metaller, er det vigtigt at lave dine lektier. Den mest direkte rute for investering er gennem det fysiske marked, men de andre køretøjer tilbyder varierende grad af lethed og likviditet, når det gælder adgang og udgang fra stillinger. Ting at huske er at forstå, hvad du køber og sælger, og risikoen for din modstykke.
Elektronik genbrug-rige kilde til ædle metaller
Elektroniske udstyr er en rig kilde til ædle metaller, 40 til 50 gange mere koncentreret end naturligt forekommende forekomster.
Platin versus guld: både ædle metaller, men som er mere værdifulde?
Platin og guld er begge ædle metaller. På grund af sin sjældne natur er platin historisk dyrere end guld. Der er dog tidspunkter, hvor modsat er sandt.
ÆDle metaller: Opdateret platinagruppemetaller
Denne artikel beskriver PGM'er eller Platinagruppemetaller. Dette er nogle af de sjældneste og mest værdifulde metaller, der findes på jorden.