De bedste Charles Schwab-fonde at købe

Schwab Funds kan være den bedste one-stop-shop for de bedste ikke-belastede fonde til at købe for kun $ 100.

Charles Schwab Corporation er navngivet efter dets grundlægger, og er et rabatmæglerfirma, der tilbyder investeringsforeninger og finansielle tjenester til individuelle investorer. Grundlagt i 1971 under navnet First Commander Corporation, begyndte Schwab at tilbyde mæglervirksomhed til personer med rabat i 1975. Før dette tidspunkt blev investeringer på aktiemarkedet primært betragtet som en velhavende persons privilegium.

Ikke forveksles med Charles M. Schwab (stålmagnet og hyppigt eksempel på succes anvendt i Dale Carnegies berømte 1936 bog, Sådan vinder venner og indflydelse på mennesker ) Schwab grundlægger Charles R. Schwab er blandt pionererne i det selvbetjente investeringsselskab med sit varemærke af billige mæglervirksomheder og bredt udvalg af ikke-gensidige fonde.

Men hvilke er de bedste Charles Schwab-fonde, og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til det rigtige sted for svaret!

Start med den bedste porteføljestruktur

Før vi vælger de bedste Schwab-midler, der skal bruges til vores portefølje, gennemgår vi en simpel men effektiv porteføljestruktur, kaldet kerne og satellit, som det lyder: Porteføljen er bygget op omkring en "core holding", såsom en storkapital aktieindeks fond, der repræsenterer den største del af porteføljen og andre typer af midler - "satellit beholdninger" - bestående af mindre portioner af porteføljen til afslut hele.

Satellitterne består typisk af midler fra forskellige kategorier, såsom udenlandsk aktie, småkapitalbeholdning, obligationsfonde og undertiden sektorfonde.

Hovedformålet med dette porteføljedesign er at reducere risikoen ved at diversificere (lægge dine æg i forskellige kurve), samtidig med at der opnås rimelige afkast for at opfylde investorens langsigtede mål.

Prøveportefølje af de bedste Charles Schwab-fonde

Nu hvor vi har et smart design til vores portefølje af T. Rowe Price-fonde, kan vi se på et eksempel, der kan tjene som model til at bygge din egen portefølje: < 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Storkapitalindeks

• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Udenlandske aktier
• 10% Schwab Small Cap Equity (SWSCX)
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Offentlige mellemliggende obligationer
• Denne særlige blanding af Schwab-midler er et eksempel på en moderat portefølje, som er hensigtsmæssig for en investor med moderat risiko for mellemrisiko og en tid horisont på mindst 5 år. Moderate investorer er villige til at acceptere perioder med moderat markedsvolatilitet (op- og nedture i kontoværdi) i bytte for muligheden for at modtage afkast, der overstiger inflationen med en betydelig margen.Fordelingen af ​​fordelingen af ​​aktiver er 65% aktier og 35% obligationer.

Anvendelsen af ​​sektorfonde er valgfri. Schwab har ikke et stærkt udvalg af sektorfonde, hvorfor de ikke blev medtaget i denne stikprøveportefølje. Hvis en investor vælger at tilføje sektorer, skal de sikre sig at bevare tildelingen omkring 5% for hver sektor og forsøge ikke at overstige 15% i alt til sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 forskellige sektorfonde).

Du kan også bemærke, at denne portefølje kun har fire midler i den. Disse fire fonde er så bredt diversificerede, at der ikke er behov for flere midler i porteføljen. Generelt er det en god idé at have mindst tre midler, men ikke mere end syv eller otte i en portefølje.

Uanset hvilket Schwab du vælger, skal du bare være sikker på at du bruger en mangfoldig blanding af gensidige fondskategorier og følg disse retningslinjer for analyse af fonde.

Ansvarsfraskrivelse:

Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.