ØGe din årlige indkomst hvert år med udbyttebeholdninger

Jeg fandt det chokerende, at omkring 7 ud af 8 husholdninger ikke direkte lagre aktier. Ikke en enkelt del af noget. Flere år senere kan jeg stadig ikke få det ud af mit hoved. Det giver mig ingen mening, da aktier som en klasse er den højest mulige investering over lange perioder, der er let tilgængelige for offentligheden.

Mens du er nødt til at udholde prisudsving, der kan være 30% til 50% hvert år, hvis du fokuserer på at eje rentable virksomheder, der kan hæve priserne, som sider i kalenderen falder til gulvet og vælge Ledelsesteams, der er dedikeret til at sende denne stormfald til dig, ejeren, i form af udbytte, kan du sidde hjemme og ignorere aktiemarkedet helt.

Real World Eksempler på stigende udbyttebeholdninger

Overvej nogle af de aktier, som min egen husstand har direkte. Mange af disse købte jeg for en tid siden, da lagrene var meget billigere. Jeg har til hensigt at holde dem, alle nuværende kendte faktorer betragtet, i meget lang tid. Da jeg oprindeligt skrev denne artikel i slutningen af ​​februar 2014:

• Nestlés bestyrelse foreslog en kontant udbytteforhøjelse til 2,15 CHF fra 2, 05 CHF det udbetalt til ejerne det foregående år, et spring på 4 .8%.
• Coca-Cola Company meddelte, at det udvidede udbyttet til $ 1. 22 om året fra $ 1. 12, et spring på 9. 0%.

• Walt Disney Company hævede udbyttet til $ 0. 86 fra $ 0. 75, en stigning på 15,0%.
• Dr. Pepper Snapple Group øgede udbyttet til $ 1. 64 fra $ 1. 52, en lønforhøjelse på 7,8%.
• McCormick & Company hævede udbyttet til $ 1. 48 fra $ 1. 36, en stigning på 8,8%.
• United Technologies hævede udbyttet til $ 2. 36 fra $ 2. 14, en stigning på 10,3%.

Listen går igen og igen på tværs af flere brancher og dusinvis af virksomheder. Mine søskende, forældre, svigerforældre; Jeg har omhyggeligt og tålmodigt hjulpet dem med at opbygge porteføljer af højkvalitetsaktiver, inklusive blue chip-aktier, der skulle levere stadigt stigende gushers af kontantindtægt, for at de kunne bruge, spare, donere eller geninvestere, selv om vi skulle gå ind i en anden Store depression. I mange uger, måneder, år og igen årtier har vi opbygget en samling af ejerskab i mineaktier, forgyldte obligationer, farmaceutiske giganter, banker og konglomerater.

Nogle af værdipapirerne i min portefølje har været der i mere end et dusin år. For at illustrere: En af de ældste stillinger, jeg stadig har i en fælles mæglerkonto med min ægtefælle, er et paknings- og tætningsmiddelfirma, jeg modtog som et spin-off fra et rumfartsteknisk firma, jeg købte som en freshman på college ved hjælp af min opsparing og deltidsindtjening til finansiering af transaktionerne.Sidstnævnte splittede sig i to, og jeg holdt distributionen, før jeg endelig solgte den oprindelige bedrift. Det er værd at være ca. 1.000% mere end jeg har betalt for det på trods af to større aktiemarkedsnedbrud, flere krige og en boligboble. Da jeg købte det, var YouTube ikke blevet opfundet, og Bill Clinton havde næppe forladt kontoret.

Jeg har set det skyrocket og kolliderer flere gange, men det underliggende firma er stadig rentabelt og har en enestående position i sin branche, så jeg har ingen planer om at sælge min stake til nogen anden. Jeg kan lide at eje det. Denne adfærd er yderst sjælden for de fleste investorer, men det er hemmeligheden bag min succes. Vælg dine bestande som en livslang ægtefælle, ikke en natstand.

Udbyttebeholdninger er for alle

Der er intet unikt eller specielt om min familie, der gør det anderledes end din. Hvorfor udnytter ikke andre personer et aktiv, der leverer strømme af passiv indkomst, som giver dig mulighed for at indsamle checks fra din andel af overskuddet? Coca-Cola har for eksempel hævet udbyttet hvert år i halvtreds år. Halv århundrede! Jeg er ung - i min tidlige 30-årige - men da jeg blev født, var kontant udbytte en splitjusteret $ 0. 01291.

Ja, som i, knap over 1 ¢ en andel. Det er nu på $ 1. 22 en andel, fordi sodavand, vand, te og kaffegigant kan hæve priserne med inflation over hele verden i mere end 200 lande og omkring 90 effektive valutaer. Dens distribution og markedsføring magt er uden sidestykke.

Hvis ejendomsprisen er attraktiv - nemlig hvis indtjeningsudbyttet i forhold til statsobligationsrenten er god - hvordan kan man ikke tiltrække det? Hvem bekymrer sig om, at bestanden er som en rutsjebane? Hvordan er det relevant for at leve af strømmen af ​​checks, de sender dig? Alt du behøver er en god indledende pris. Det tager ikke et matematisk geni at beregne, at en enkelt aktie købt i dag for 37 dollar. 77 bør distribuere kumulative kontantudbytte før skat på $ 77. 16 til 119 dollar. 98 i løbet af de næste 25 år og ejer du stadig firmaet i slutningen af ​​den periode, kort efter en uforudsete begivenhed. Selv hvis du vælger en dud, der i sidste ende går i konkurs, kan det stadig tjene mange penge - se mit Eastman Kodak casestudie som en rigtig verdensillustration.

Lær alt, hvad du kan, om værdiansættelse af almindelige aktier eller, hvis du ikke har det, investere i billige indeksfonde. Historisk set kostede en opskrift på dollar i gennemsnit i årtier kombineret med reinvesteret udbytte, og en god skattestrategi har været en vinder, der kunne gøre selv de mest almindelige af husholdningerne til en bastion af rigdom. Landet er fuld af hemmelige "Millionaire Next Door" -typer, der har gjort netop det.