Hvordan man håndterer aktiemarkedskorrektioner

En markedskorrektion defineres typisk som et fald i aktiekurserne på 10% eller derover fra deres seneste top. Hvis priserne fortsætter ned til det punkt, hvor de er nede 20% eller mere, kaldes det derefter et bjørnemarked.

Korrekt markedsfrekvens

• Aktiemarkedsjusteringer sker i gennemsnit omkring hver otte til tolv måneder.
• I gennemsnit varer en markedskorrektion cirka 54 dage.

Ifølge Fidelity (fra maj 2010) Siden 1926 har der været 20 aktiemarkedskorrektioner på tyrmarkederne, hvilket betyder 20 gange, at markedet faldt 10%, men faldt ikke efterfølgende på bjørnemarkedet.

Hvordan man håndterer en aktiemarkedskorrektion

Hvis der var en måde at "klare markedet" og finde ud af, hvornår det skulle gå op og så sælge, før der opstod en markedskorrektion, hvem ville det ikke t gør det? Det ser ud til, at der er masser af oplysninger på internettet, der tyder på, at dette er muligt. Lad os tænke på dette: Hvis du havde denne færdighed, ville du skrive artikler på internettet … eller sidde på stranden et eller andet sted med din bærbare computer, drikke en Corona og tjene penge?

De fleste mennesker taber penge ved at forsøge at flytte deres penge rundt for at deltage i ups og undgå nedture. Dette er en dokumenteret opførsel, som studeres af akademikere rundt om i verden. Studieretningen hedder adfærdsmæssig finansiering .

Som professionel finansiel planlægger er vores opgave at opbygge porteføljer baseret på videnskab vs adfærdsmæssige forstyrrelser. Når vi bygger en portefølje, forventer vi, at en ud af hvert fjerde kvartal vil få et negativt afkast.

Vi kontrollerer størrelsen af ​​de negative afkast ved at vælge en blanding af investeringer, der enten har større potentiale for upside, hvilket kommer sammen med mere potentiale for markedskorrektioner eller en blanding der har mindre potentiale for høj afkast, og også mindre risiko.

Hvis du vil investere i markedet, er det bedst at forstå, at aktiemarkedsjusteringer vil ske, og det er ofte bedst at bare ride dem ud.

Tænk på det som at gå til en forlystelsespark; du kan ikke komme på rulleskibet kun for op, og undgå de store nedture. Sådan fungerer det ikke.

Sådan styrer du størrelsen af ​​markedskorrektioner, du oplever

Du kan styre størrelsen af ​​de markedskorrektioner, du måtte opleve, ved omhyggeligt at vælge blandingen af ​​investeringer du ejer.

Første , skal du forstå niveauet for investeringsrisici forbundet med en investering. For eksempel i en investering med det jeg kalder en Level 5 risiko (høj risiko) er der potentialet, at du vil miste alle dine penge. I en investering med Level 4 risiko kan du opleve en dråbe på 30-50%, men du vil ikke miste alt.Det er en stor forskel i risiko.

Du kan se en række grafer, som illustrerer risikoen i forskellige typer af investeringer i Erfaring med investeringsrisiko, giver højere afkast.

Andet , skal du forstå, hvordan du blander disse forskellige typer investeringer for at reducere risikoen for din portefølje som helhed. Dette er en proces kaldet asset allocation.

Det er vigtigt at reducere din eksponering for betydelige markedskorrektioner, som du nærmer dig pensionering. Og når du er gået på pension, skal du strukturere dine investeringer, så når markedskorrektioner opstår, er du ikke nødt til at sælge markedsrelaterede investeringer; I stedet bruger du den sikrere del af din portefølje til at understøtte udgifter til brug i disse tider.

Tredje , skal du forstå risikoen for afkastet af investeringen. Potentialet for højere afkast kommer altid med yderligere risiko. Jo højere og hurtigere kursen på aktiemarkedet stiger, desto mindre er potentialet for fremtidigt højt afkast. Lige efter en aktiemarkedskorrektion eller et bæremarked er potentialet for fremtidigt højt afkast på markedet større.

Den sidste ting at vide ; hvis du ikke vil have potentialet til at opleve en markedskorrektion, er det nok bedst at undgå at investere i markedet alt sammen. I stedet holde fast i sikre investeringer.