Hvordan din virksomhed kan tjene penge og ikke har nogen kontanter

Fortjeneste, overskud, overskud! Forretningsfolk, bankfolk og investorer taler altid om overskud. Fortjeneste er vigtige for en virksomhed, men overskud er ikke lige så vigtige som kontanter.

Forstå forskellen mellem kontanter, pengestrømme og overskud / nettoindkomst kan betyde forskellen mellem succes og fiasko for din virksomhed.

I denne artikel vil vi se på begreberne kontanter og overskud, pengestrømme og nettoresultat.

Jeg vil forklare, hvorfor cash beats overskud og hvordan pengestrømme er vigtigere end netto indkomst til din virksomheds overlevelse.

Hvad er forskellen mellem kontanter og fortjeneste?

Her er en enkel måde at huske forskellen på kontanter og fortjeneste:

Kontanter er pengene i din virksomheds kontokonto. Det er hvad din virksomhed modtager, når du sælger et produkt eller en tjeneste.

Fortjeneste er nettobeløbet på resultatopgørelsen; resultatet af salget minus udgifterne. Det er ikke det samme som kontanter. Tænk på det på denne måde: Fortjeneste er et regnskabs- og skattebegreb, der kommer i spil i slutningen af ​​en regnskabsperiode og på skatte tid. Fortjeneste er resultatet af en beregning; Kontant er et resultat af banktransaktioner.

Hvad er forskellen mellem pengestrømme og nettoindkomst?

Pengestrøm er pengene, der går ind i og ud af din virksomhed, gennem din virksomhedskontrolkonto. Hvis nettokassen er positiv (flere penge kommer ind end at gå ud), er det godt.

Hvis det er negativt, betyder det, at din virksomhed bruger mere end det samler. Bemærk Jeg brugte ordet "indsamling", ikke sælger.

Nettoindkomst vises på en nettoindkomstopgørelse, men kun ved udgangen af ​​en måned, kvart eller år. Det hjælper dig ikke med at finde ud af, hvordan du skal håndtere op- og nedture i kontanter i løbet af en måned.

Hvordan kan min virksomhed have overskud, men jeg har ikke nogen penge?

For at besvare dette spørgsmål skal jeg medtage begrebet regnskabsmetoder i denne diskussion. Der er to regnskabsmetoder - kontanter og periodisering. En kontanterhverv bruger kontante regnskabsmetode. Indkomst modtages, når penge (check, kreditkort) skifter hænder. I periodiseringsregnskab modtages indtægter, når regningen eller fakturaen sendes, ikke når du modtager pengene.

Lad os sige, at du gjorde noget webdesign arbejde for en klient. Du sender kunden en faktura for $ 3, 100. Du har nu et salg på $ 2, 100 på din resultatopgørelse, men pengene er ikke i banken - ingen kontanter endnu.

Din virksomhedsbankkonto

Lad os nu se på din virksomheds bankkonto. Der er $ 3, 000 på bankkontoen fra tidligere salg. Du skal betale leje på dit kontorrum i dag - det er $ 1100.Du skal også betale hjælpeprogrammer ($ 220) og freelanceren, der hjalp dig med webdesignprojektet ($ 850). Det tager $ 2160 ud af din virksomheds bankkonto. Du skal tage $ 1000 for at betale dig selv og betale dine personlige udgifter, men du kan kun tage $ 830 ud, hvilket giver dig en balance på $ 0.

Dit forretningsmæssige overskud i måneden hidtil er $ 3100 salg minus $ 2170 i forretningsomkostninger, med et overskud på $ 930.

Du kan bruge det overskud, hvis du vil, men det betyder, at du kører din virksomheds bankkonto i den røde.

Hvilke andre konti påvirker overskud og pengestrømme?

Resultat indgår i alle forretningsomkostninger, herunder afskrivninger. Afskrivninger tager ikke penge ud af din virksomhed; Det er et regnskabskoncept, der reducerer værdien af ​​afskrivbare aktiver. Så afskrivninger reducerer overskuddet, men ikke kontanter.

Lager og omkostninger til solgte varer påvirker også overskud, men ikke nødvendigvis kontant. For eksempel skal du købe produkter til lager, og betale for disse produkter. Det kommer ud af kontanter, og du kan have overskud på det ultimative salg af det pågældende produkt, men i mellemtiden er du stadig ude af kontanter.

Gør det en prioritet at få oplysninger om din månedlige kontanter og udbetale. Jeg bruger et Google-ark, eller du kan muligvis tale din revisor om at give dig et cash flow regneark.

Inkluder timing af indtægter og udgifter, og glem ikke din egen løn eller tegne som virksomhedsejer. At få et håndtag på cash flow kan hjælpe dig med at sove om natten og være en stor fordel for din virksomheds succes.