En Controller's Guide til valutakurser

Hvis din virksomhed opererer internationalt, kan du tabe indkomst, hvis dine bøger ikke konsolideres til de rigtige valutakurser for hvert land. Lær ind og ud af at holde sig ajour med de nuværende tal for at holde tingene i det sorte.

Hvordan valutakurser arbejder

Enheder i valuta er ikke ens fra land til land. En valutakurs bruges til at bestemme værdien af ​​en nations valuta i forhold til en anden s.

Et pristilbud kan enten foretages direkte eller indirekte ved brug af den indenlandske valuta og den udenlandske valuta.

Direkte citater giver dig prisen på den udenlandske valuta i forhold til den indenlandske valuta og omvendt for indirekte citater. Valutakurser har også en basisvaluta og en modregning. Størstedelen af ​​vekselkurserne anvender US dollar som basisvaluta, men euro- og Commonwealth-valutaer er undtagelser. Når en valutakurs bruger to udenlandske valutaer i stedet for en udenlandsk og en indenlandsk, er kursen kaldet krydsvaluta.

Eksempler

• 1 USD = 0. 90 EUR: Direkte citering af euroen i forhold til amerikanske dollars
  • Basisvaluta: US dollar
  • Kontantvaluta: euro
• 1 EUR = 1. 11 USD: Indirekte citat af euroen i amerikanske dollars
  • Basisvaluta: euro
  • Kontantvaluta: US dollar
• 1 EUR = 9. 83 EGP: Grænseoverskridende valuta for et land hvor hverken euroen eller det egyptiske pund er en national valuta

De fleste større lande bruger en flydende valutakurs bestemt af markedskræfter. Nogle nationer vælger at "rette" deres satser til en almindeligt accepteret valuta, hvilket betyder at de vil bevæge sig i tandem.

Valutakurserne påvirkes af flere faktorer:

• Udbud og efterspørgsel
• Renter Arbejdsløshedsrenter
• Inflation
• Bruttonationalprodukt
• Talrige geopolitiske faktorer
• Valutakursrisiko < Ethvert selskab, der driver international virksomhed, udsættes for de iboende risici ved handel eller rapportering i flere valutaer, også kaldet "valutarisiko" eller "valutarisiko. "

Transaktionseksponering

Transaktionseksponering sker, når virksomheder importerer eller eksporterer udenlandske på kreditvilkår. Hvis valutakursen ændres før afregningsdagen, kan penge gå tabt og overskuddet påvirkes.

Økonomisk eksponering

De indenlandske markeder påvirkes af interne udsving, men du bliver også sårbar over for økonomien på det udenlandske marked, når din virksomhed beskæftiger sig med udenlandske leverandører, varer eller kunder. Din virksomhed vil bruge mere, end du måske har budgetteret, når satserne var stabile, hvis valutaer mister værdi.

Finansiel oversættelse eksponering

Finansielle rapporteringskrav varierer fra land til land, så du kan finde dig selv konstant at kontrollere valutakurser, så du kan rapportere præcise tal.

Sådan forbliver Nuværende

Du kan føle dig overvældet over al den evigt skiftende økonomiske information, men du kan være på toppen af ​​dit spil med minimal bekymring for nøjagtighed. Vælg regnskabssoftware, der opfylder dine behov for at sikre, at bogføringspersonale på dit team er opdaterede.

Mange funktioner er tilgængelige, så gennemse følgende anbefalinger for at oprette en liste over dine nødvendige komponenter, inden du vælger et program.

Connected Conversion Rates:

I stedet for at stole på manuel kontrol af konverteringsfrekvenser og det ekstra personale, som dette arbejde kan tage, skal du overveje software, som automatisk konverterer valuta til den aktuelle sats. Dette sparer tid og kan spare penge i det lange løb.

• Specificerbare prisperioder: Ud over at holde sig ajour med de nuværende konverteringsfrekvenser, har nogle programmer mulighed for at indstille en bestemt periode for konverteringsfrekvenser, i stedet for at ændre tallene, når satserne ændres. Dette er praktisk til at spore kontrakter på kredit. Den aftalte sats kan indstilles til at vare så længe kontrakten uden at nulstille hver gang konverteringsfrekvensen ændres.
• Regnskaber for gevinster og tab: Du skal kunne regne med gevinster og tab for at holde det løbende med den virkning, som ændrede valutakurser kan have på hver forretningstransaktion. Realtidsrapportering af tal og automatiske opdateringer hjælper dig med at holde dig nøjagtige og give et mere realistisk billede af din virksomheds økonomi. For mere nøjagtighed skal du kigge efter funktioner, som automatisk kan opdatere de igangværende transaktioner samt gennemførte transaktioner.
• Afstemning af flere valutaer: Du skal være opmærksom på alle de valutaer, som din virksomhed handler i og være i stand til at rapportere i din valuta og deres for hver udenlandsk valuta. Afstemning er nødvendig for at se virksomhedens sande økonomiske sundhed.
• Kilde Valuta Krav: Regler for rapportering kan forårsage hovedpine selv for fagfolk. Evnen til at identificere kildevaluta nedskæringer på fejl i rapportering og skaber et klarere billede for interne og eksterne rapporter.
• Valuta Lås: Ud over at kende de korrekte konverteringsfrekvenser og kildevalutaen kan evnen til at låse en valuta undgå flere problemer. Som din virksomhed vokser, kan du have organisatoriske enheder, der kun handler i en valuta eller stopper handel i flere valutaer. Du behøver ikke bekymre dig om ikke-støtteberettigede valutaer, der dukker op i beregninger, når du kan låse disse konti til en enkelt valuta.
• Rapport Generation: Controllers skal rapportere til flere parter: bestyrelsesmedlemmer, virksomhedsejere, offentlige myndigheder og andre. At kunne tilpasse rapporter til den valuta, du har brug for, hjælper dig med at kommunikere de nødvendige oplysninger i det monetære format, du har brug for til lejligheden.
• Undgå fald i valutakonvertering er ikke så svært, som det måske forekommer i starten. Ved at holde sig ajour med de nuværende valutakurser og rapporteringskrav, kan du blive på dit "A" -spil og udtænke en vindende strategi for global bogføring.