Finde de bedste obligationsfonde og undgå de værste

At finde de bedste obligationsfonde i 2018 kan være lige så udfordrende som at undgå de værste obligationsfonde, hvis fortiden er nogen indikation. Med renter og inflation forventes at fortsætte stigende i 2018, er investering i faste investeringer en udfordring. Men der er et par obligationsfondstyper, der sandsynligvis vil udføre bedre end andre.

De bedste obligasjonsfonde til investering i 2018

Før du vælger de bedste obligationsfonde til at købe i en given periode, skal du huske på, at obligationspriser og rentesatser har et omvendt forhold, hvilket betyder at obligationspriserne generelt er stiger, når renten falder og obligationspriserne generelt falder, når renten stiger.

Da det nuværende miljø er stigende satser, kan mange obligationsfonde se negativt afkast i løbet af det næste år.

Her er nogle af de bedste obligationsfonde til at købe i 2018:

• Samlet obligationsmarkedsindeksfonde: Indeksfonde har de seneste år overgået aktivt forvaltede obligationsfonde, fordi ledere ikke har nøjagtigt nøjagtigt forudsagt interesse satser og aktioner fra Federal Reserve. Derfor kan en passivt forvaltet obligationsfond være din bedste indsats i hvad der kan være en anden uforudsigelig 2018. Det samlede obligationsmarkedsindeks refererer normalt til indeksforeninger eller Exchange Traded Funds (ETF'er), der investerer i Barclays Aggregate Bond Index, også kendt som BarCap Aggregate, som er et bredt obligationsindeks, der dækker de fleste amerikanske handlede obligationer, og nogle udenlandske obligationer handles i USA. Investorer kan fange det samlede obligationsmarkeds resultater ved at investere i en indeksfond eller ETF, der søger at replikere udførelsen af indekset. Fondeksempler omfatter iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) og Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Husk dog også, at indeksfondene administreres passivt, hvilket betyder, at lederen ikke kan foretage justeringer for stigende satser. Derfor kan nogle indeksfonde tabe til aktivt forvaltede fonde. I forskellige ord er indeksfonde en god ide i uforudsigelige omgivelser, når aktive ledere har tendens til at gøre flere fejl.

• Obligationsfonde til stigende rentesatser: Hvis du tror renteniveauet og inflationen endelig vil stige i 2015, er der nogle obligationsfonde, der kan reducere renterisikoen. Stigende renter sætter priserne på obligationer ned, men jo længere løbetid, jo længere priser vil falde. Derfor er det modsatte sandt: Obligationer med kortere løbetider vil gøre det bedre end dem med længere løbetider i et stigende rentemiljø fordi deres priser. Husk dog, at "at gøre det bedre" kan stadig betyde faldende priser, selv om nedgangen generelt er mindre alvorlig.En obligationsfond, der kan fungere godt, er Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX). For stigende inflation, kan du overveje at bruge en fondsbaseret fondsbaseret værdipapirfond (TIPS). Disse obligationsfonde kan klare sig lige før og under inflationsmiljøer, som ofte falder sammen med stigende renter og vækstøkonomier. En standoutfond til TIPS er Vanguard Inflation Protected Securities Fund (VIPSX). Du kan også overveje flydende renteobligationsfonde, som kan tilpasse sig stigende renter og potentielt udføre bedre end de brede obligationsmarkedsindeks.

De værste obligationsfonde til investering i 2015

• Langfristede obligationsfonde investerer primært i obligationer med løbetider på over 10 år. Derfor har disse obligationsfonde større renterisiko. Når renten ventes at falde, er langfristede obligationer en investors bedste satsning på højere relativ afkast sammenlignet med korte og mellemfristede obligationsfonde. Det modsatte er tilfældet i stigende rentemiljøer (langsigtede obligationspriser falder hurtigere i forhold til kortere løbetider og vil sandsynligvis medføre negative afkast for en langfristet obligationsfondsinvestor).
• High Yield (Junk) Obligationsfonde: Udover renter påvirker investorer og kapitalmarkeder også obligationspriser og udbytter. Efterhånden som økonomien modnes, og investorerne begynder at se frem til recessionen, er de ikke så villige til at betale så meget i prisen for en højrisiko-obligation, og uønskede obligationer har større standardrisiko end højere kreditkvalitetsobligationer som amerikanske statsobligationer.

Ansvarsfraskrivelse : Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.