Du kan tjene penge med valg

Jeg er for nylig kommet over dette uskyldige spørgsmål: "Kan nogen tjene penge konsekvent, når de handler muligheder?"

Jeg ved ikke, om den person, der bogførte dette spørgsmål, er en investor hvem overvejer brugen af ​​muligheder, eller om det kommer fra en frustrerede mulighed for erhvervsdrivende, der har mistet penge.

Problemet med spørgsmål af denne type er, at de ikke tjener noget formål. Det svarer til at spørge: "Spiser mad godt for dig?"

Svaret på begge spørgsmål er ja - det meste af tiden. Du har brug for mad til at overleve. Hvis du får de fleste af dine måltider på en fastfood restaurant, så er det langt fra at være godt for dig. Faktisk kan det være skadeligt for dit helbred. Men når alternativet er at spise ingenting overhovedet, bliver selv McDonald's sunde i sammenligning.

Når det kommer til handelsmuligheder, er det ikke brug af optionsstrategier, der gør en investor til en investeringsguiden. Indstillinger er simpelthen et investeringsværktøj, og værktøjer er instrumenter, der gør det lettere eller mere effektivt at fuldføre en opgave. Hvis du er en person, der ejer aktier, der undervurderer det generelle aktiemarked, kan det være lidt bedre at bruge valgmuligheder. Men hvis du leder efter en mirakuløs ændring i din rentabilitet, så vil mulighederne vise sig at være en skuffelse.

Hvordan hjælper optioner investorer til at nå deres mål?
Valg gør det muligt at vedtage risikoreducerende strategier, der ikke er tilgængelige uden muligheder. En anden måde at se på er, at mulighederne gør det muligt for investorer at tilpasse deres beholdninger for at nå nogle specifikke mål og at reducere eller eliminere specifik risiko.

For eksempel kan en investor skrive dækkede opkald i et forsøg på at samle ekstra penge (svarende til at indsamle udbytte).

Til gengæld for den »ekstra« indkomst accepterer investoren en grænse for, hvor meget penge han / hun kan tjene ved at eje bestanden. Med andre ord siger den afdækkede opkaldsforfatter til opkaldskøberen: "Betal mig en forhandlet kontantpræmie nu, og til gengæld lover jeg at sælge lagerbeholdningen til dig til en forhandlet pris (strikeprisen ) i en begrænset periode.

Denne stregpris repræsenterer min maksimale salgspris for bestanden. Så hvis aktiekursen går meget højere, får du hele overskuddet over denne kurs. "

Et andet eksempel for den konservative investor skal eje en krave . Det beskytter værdien af ​​hans / hendes beholdninger ved at fastsætte både en minimums- og maksimumsalgspris for bestanden. Dette opnås ved at eje en put-option, som giver garanti for, at du altid kan sælge dine aktier til minimumsprisen eller højere og samtidig skrive et dækket opkald (som fastsætter maksimumsprisen). Denne strategi giver investor mulighed for at tjene nogle penge, når aktiekursen stiger, men beskytter ham / hende mod et stort tab.

Enhver investor kan vedtage en række strategier, der opfylder en bestemt aktiemarkedsforventning. For eksempel kan den typiske bullish investor købe aktier, indeksfonde eller ETF'er. Resultaterne er ligefrem. Hvis din aktie eller fond flyttes højere, tjener du en fortjeneste. Den hausse optioner erhvervsdrivende har alternativer.

• Hvis det er meget bullish, køb indkøbsoptionerne (75 til 85 Delta ) i stedet for lager. Sørg for at købe kun én mulighed for hver 100 aktier, som du ville have købt, hvis du køber lager. Dette tjener to formål. For det første giver det dig mulighed for at tjene penge på et rally, og det begrænser tab, hvis du var forkert i dine forventninger til aktiekursen.
• Hvis du vil have en høj sandsynlighed for at tjene et overskud, og hvis du vil acceptere et begrænset overskud, så sælg det uden for pengene sætte spreads . Denne strategi giver et overskud, selvom aktiekursen ikke stiger. Og det kan få et overskud på et lille fald.
• Hvis du har en fornemmelse for hvor aktiekursen er på vej (det er meget svært at få det rigtige), kan du købe et opkaldsspredning. For eksempel, hvis du forventer, at en $ 53-aktie vil bevæge sig nær $ 60 pr. Aktie i løbet af de næste tre måneder, skal du købe en opkaldsopsætning på $ 50 og sælge opkaldsopsætningen på $ 60. Ved at sælge $ 60 call optionen, samler du en præmie, hvilket reducerer omkostningerne ved investeringen.
• Hvis du mener, at aktiekursen vil være stagnerende i et par måneder, men rally derefter kan du købe en kalenderoverskridelse. Sælg optionen på to måneder (forventer, at den taber mest, eller hele dens værdi som udløb kommer), og køb en tre- eller firemåneders indstilling med samme slagpris. Når din korte mulighed forsvinder (den udløber værdiløs eller du dækker den til en lav pris), vil du eje den langsigtede mulighed og vil tjene nogle gode penge, hvis og når du har succesfuldt markedsført.

Husk, at en opsions primære formål (i hvert fald efter min mening) - er at tillade afdækning eller risikoreduktion.

Det er ikke en optionsstrategi, der tjener penge. Det er investorens og hans / hendes beslutninger, strategiudvælgelse og risikostyringsteknikker, der bestemmer din succes. Men mulighederne er nyttige værktøjer, der giver dig mulighed for at eje en stilling, der opfylder dine forventninger til aktiemarkedet.

Ja, du kan tjene penge med muligheder. Men ingen skal give det til dig. Som med alt andet i livet kræver det en indsats for at lære, hvordan muligheder fungerer, og det kræver disciplin at styre risiko.