Hvordan udbytte ETF'er (Exchange Traded Funds)

Der er ingen tvivl om, at udbyttebetalende aktiver er populære investeringsvalg. Investorer har tendens til at favorisere udbytte for at stabilisere en portefølje, minimere nogle risici, afdække inflationen eller endda skabe en indtjeningsstrøm. Og for at nå disse mål kan erhvervsdrivende udnytte aktier, fonde, og selv udbytte ETF'er.

Udbytte ETF'er arbejder dog lidt anderledes end andre investeringsprodukter, så det er vigtigt at forstå forskellene.

Hvad er en udbytte ETF?

Et udbytte ETF består af udbyttebetalende aktier og sporer normalt et udbytteindeks. Aktierne i fonden eller indekset udvælges ud fra deres udbytte. Nogle ETF'er anvender en generel udbyttestrategi, der dækker markedet som helhed, eller de kan segmenteres.

Der er for eksempel nogle udbytte ETF'er, der er baseret på markedsværdien af ​​de inkluderede aktier, og der er nogle, der er baseret på placering som f.eks. En landespecifik udbytte ETF eller en vækstmarkedsudbytte ETF.

Hvordan udbytte betales

Som en fond eller aktie, krediteres udbyttet lige ind i din mæglerkonto. Der er dog nogle udbytteplaner, der geninvesterer udbyttet tilbage i aktivet.

For eksempel kan med udbytte en fond anvendes til at købe flere aktier i fonden. Normalt er der ingen mæglergebyr for køb af aktierne.

I tilfælde af udbytte ETF anvendes udbyttet imidlertid ikke til at købe aktier i fondet (siden ETF er færdigpakket), men det er vant til at købe flere aktier i ETF.

Ulempen ved dette er, at der kan være et mæglergebyr på købstransaktionerne.

Hvordan beskattes udbyttet?

Udbyttet fra en ETF beskattes, men skatteprocenten er baseret på, om udbyttet er klassificeret som kvalificeret eller ukvalificeret. Et kvalificeret udbytte bestemmes af et sæt kriterier, som hvor lang tid et aktiv er afholdt.

Et ukvalificeret udbytte er et udbytte, som regeringen ikke anser for et sandt udbytte som udbytte på pengemarkedsregnskaber, udbytte på kortfristede kapitalgevinster, rente fra din kreditforening, udbytte i din IRA og udbytte fra REITs. Disse beskattes til den normale skattesats.

Fordele

Som vi sagde ovenfor, er der et par grunde til at overveje udbytte ETF'er. De skaber en indtægtsstrøm, til tider betragter folk dem mere sikkert end andre investeringer, diversificering, stabilitet og afdækning af risiko og inflation.

Ulemper

Mens folk betragter udbytteaktiver som sikring mod inflation, kan udbyttesatser i nogle tilfælde ikke overgå inflationen og er derfor ikke rent faktisk sikret risikoen.

Udbyttebetalende virksomheder kan også vælge at skære deres udbytte eller eliminere det hele sammen.

På en måde er nogle udbytte ETF'er og indekser sikret mod et fald i udbyttet at vælge aktier, der har betalt udbytte i lang tid eller har et stabilt udbytteudbytte.

Sådan vælger du en udbytte

Det afhænger af mange faktorer - risikotolerance, finansielle mål, din portefølje mv. Jeg kan ikke give dig det svar. Men jeg kan give dig en liste over udbytte ETF'er, som du kan undersøge og bestemme, hvilket er det bedste for din investeringsstrategi.

Og med enhver investering, investeringsforeninger, et børsfortegnelse, ETF, indeks eller andet, skal du sørge for, at du grundigt undersøger disse udbytte ETF'er (eller et hvilket som helst finansielt aktiv) inden du handler (lang eller kort). Gennemfør din due diligence, se hvordan disse fonde reagerer på forskellige markedsforhold, tag et kig under emhætten og se hvad der rent faktisk er i fondene. Og hvis du har spørgsmål eller bekymringer, skal du sørge for at konsultere en børsmægler, en finansiel rådgiver eller en anden finansiel industriel fagmand. Men når du træffer beslutningen, held og lykke med alle dine handler.