Bedste obligatoriske indeksfonde til køb fra Vanguard og Fidelity

Når du tænker på de bedste indeksfonde, vil den første tanke, der kommer til at tænke, sandsynligvis ikke være obligationer. Men de samme fordele indeksfonde tilbyder for aktieforeninger udvide også til obligationer gensidige fonde.

Faktisk kan nogle af fordelene ved indeksinvesteringer være mere betydningsfulde med obligationsfonde, der med deres børsfond fætre. For eksempel vil mange obligationsinvestorer, der søger efter indkomst, naturligvis gerne presse så meget udbytte af deres obligationsfonde som muligt, og de lave omkostninger forbundet med indeksfonde hjælper helt sikkert i den indsats.

En anden antagelse, at mange investorer forståeligt nok gør, det er ikke helt sandt, er, at alle de bedste indeksmidler kun kan findes hos Vanguard Investments. Mens Vanguard uden tvivl er konge af at investere, og mange af de bedste obligatoriske indeksfonde er i Vanguard-serien, er der stadig en række udestående valg hos andre fondselskaber, primært fra Vanguard rival Fidelity Investments.

På den baggrund deler vi de bedste obligationsindeksfonde i forskellige kategorier, hvilket vil ramme alle de store obligationer.

Bedste indeksfonde for det samlede obligationsmarked

Hvis du leder efter en god obligationsfond til at holde, eller hvis du har brug for en solid kerneholding for en renteportefølje, er de samlede obligationsmarkedsfonde et klogt valg. Her er nogle af de bedste:

• Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): VBMFXs største obligationsfond tilbyder VBMFX aktionærer eksponering for hele universet på det amerikanske obligationsmarked, der omfatter mere end 8 , 500 obligationer. For at gøre dette følger VBMFX Barclay's US Aggregate Bond Index. Omkostningsforholdet for VBMFX er en rock-bottom 0. 16 procent, og den minimale indledende investering er $ 3, 000.

Fidelity Total Bond

• (FTBFX): Selv om Fidelitys samlede obligationsfond har et lidt højere udgiftsforhold (0,45 procent) end VBMFX, kan den ekstra omkostning være værd, fordi FTBFX historisk set har sætte højere årlige afkast og udbytter. Fonden gør dette ved at koncentrere sine beholdninger (ca. 1, 300 sammenlignet med 8, 500 plus for VBMFX) i obligationer i Barclays Aggregate, der kan producere højere gevinster og udbytter. Dette gør det lidt mere risikabelt end nogle obligationsindeksfonde, men stadig et valg af høj kvalitet med potentiale for større gevinster i det lange løb. Den minimale indledende investering for FTBFX er $ 2, 500. Bedste indeksfonde for langfristede obligationer

Langfristede obligationsfonde har tendens til at fungere bedst, når renten falder, men hvis du vil tilføje en langsigtet obligation fond til din portefølje, indeks midler kan være et godt valg. Vanguard og Fidelity har igen nogle af de øverste midler i denne kategori:

Vanguard Long Term Bond Index

• (VBLTX): Hvis du vil have bred eksponering til det langsigtede obligationsmarked, finder du ikke en finere valg end VBLTX.Fonden følger Bloomberg Barclays USA Long Government / Credit Float Adjusted Index, som omfatter over 2.000 obligationer, der består af omkring 60 procent af virksomhedens langfristede obligationer og 40 procent af langfristede amerikanske statsobligationer. Omkostningsprocenten er lav på 0. 16 procent, og den minimale indledende investering er $ 3 000. Fidelity langfristet statsobligationsindeks
• (FLBIX): Hvis du leder efter høj eksponering for lang sigt USA Treasuryobligationer, FLBIX er et af de bedste indeksfonde til at udføre jobbet. Fonden investerer normalt mindst 80 procent af sine aktiver i Barclays Long Year U. S. Treasury Index. Beholdningerne er mere koncentreret og er normalt omkring 50 obligationer. Omkostningsgraden er lav på 0. 20 procent og den minimale indledende investering er $ 2, 500. Bedste indeksfonde for kortfristede obligationer

Kortfristede obligationer er gode valg for investorer, der søger lav relativ markedsrisiko med investeringsperioder mindre end tre år.

Kortsigtede obligationer har også lavere renterisiko, hvilket betyder, at de kan være smarte investeringsideer, når renten stiger (obligationspriserne går typisk i modsatte retninger).

Vanguard Short-Term Bond Index

• (VBISX): Hvis du leder efter billig eksponering til et bredt udvalg af kortfristede obligationer, er VBISX en af ​​de bedste obligationsfonde til dine penge. Porteføljen består af ca. 30 procent virksomhedsobligationer og 70 procent amerikanske statsobligationer. Denne blanding giver en balance mellem risiko og sikkerhed, der kan give afkast bedre end tilsvarende midler, der investerer 10 procent af aktiverne i statsobligationer. Omkostningsforholdet for VBISX er 0. 16 procent, og den minimale indledende investering er $ 3 000. Fidelity Short-Term Treasury Bond Index
• (FSBIX): Som navnet antyder fokuserer FSBIX på amerikanske statsobligationer. Porteføljen koncentrerer beholdninger op til 80 procent af aktiverne. Treasuryobligationer har typisk lavere afkast end erhvervsobligationer, men markedsrisikoen er lavere. Derfor kan FSBIX være et smart valg, hvis du leder efter relativ sikkerhed for hovedstol på kort sigt. Udgiftsforholdet er 0,19 procent og minimumsinvesteringen er $ 2, 500. Bedste indeksfonde for internationale obligationer

Hvis du ønsker at diversificere dine obligationsbeholdninger uden for USA, er et smart valg at bruge en indeksfond, der investerer i udenlandske obligationer.

Vanguard Total International Bond Index

• (VTIBX): For investorer, der ønsker at diversificere sig til udenlandske obligationer med en indeksfond, er der kun ét godt valg, og denne fond fra Vanguard er det. VTIBX søger at spore udførelsen af ​​et indeks, der omfatter forskellige typer obligationer, fra udenlandske myndigheder og agenturobligationer og virksomhedsobligationer, hovedsagelig fra udviklede lande, men også fra nogle af de mindre udviklede vækstmarkeder. Omkostningsforholdet er bunden på 0,17 procent og det mindste indledende køb er $ 3 000. Bedste indeksfonde for alternative bindingstyper

Der er flere nichekategorier af obligationer, men et par fås som indeksfonde og værdig investor opmærksomhed er skattefritagne obligationer og TAS-midler (Treasury inflation-protected securities).Vanguard og Fidelity har flere fremragende valg her:

Vanguard skattefrit obligationsindeks

• (VTEBX): Denne obligationsindeksfond giver bred eksponering for kommunale obligationer, der er fritaget for skat på det føderale indkomstniveau. Nogle kommunale obligationer tilbyder også skattefri indkomst, men de skal være fra stater og kommuner, hvor den købende investor lever. Men at begrænse sig til kun en stat reducerer også potentialet for højere udbytter og bedre langsigtet afkast. Derfor kan en diversificeret skattefrit obligationsobligationsfond som VTEBX være et smart valg. Udgiftsforholdet er VTEBX er 0. 25 procent, og det mindste indledende køb er $ 3, 000. Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund
• (FSIQX): TAS-obligationer kan garanteres som en hedge mod inflation og FSIQX er en af ​​de bedste TIPS-midler derude. Omkostningsprocenten er ekstremt lav på 0,19 procent og det mindste indledende køb er $ 2, 500. En forsigtighed på obligatoriske indeksfonde før køb

Obligationsindeksfonde er store diversificeringsværktøjer, og de kan slå aktivt styrede midler i det lange løb. Men da de er passivt forvaltet, kan porteføljeforvalterne ikke købe og sælge bedrifterne efter eget valg. Når renten stiger, kan dette være en negativ faktor, fordi indeksfondschefen er tvunget til at holde obligationer, der kan falde i pris, mere end tilsvarende fonde, som er aktivt styret.

Hvis obligationspriserne er ved at falde væk fra en klippe, bliver obligatoriske indeksfondschefer tvunget til at gå over klippen, mens den aktive leder muligvis kan undgå det værste fald.

Med det sagt begyndte mange aktive obligationsfondsforvaltere at forudsige en stigning i renten allerede i 2010. Der var en lille stigning i 2013, efterfulgt af et negativt år for obligationspriser, men obligationsindeksfonde oversteg de fleste aktive midler i tre år at følge.

Den nederste linje er, at selv professionelle pengeforvaltere ikke nøjagtigt og konsekvent kan forudsige, hvilke markeder der vil gøre på forhånd. Derfor er indeksfondene fortsat den bedste investeringside for de fleste investorer.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.