6 Spørgsmål Vellykkede investorer Spørg

Der er specifikke spørgsmål, som store investorer spørger før handel. I forlængelse heraf har mere naive eller mindre succesfulde investorer tendens til at overse disse vigtige forespørgsler, hvilket måske er grunden til, at de har problemer med at opnå mere betydelige gevinster.

Gør du disse spørgsmål, sikres investeringssucces? Selvfølgelig ikke. Men de vil lede din tankegang i den rigtige retning, så du kan gøre mere rentable handelsbeslutninger.

Hvis du ikke stiller disse spørgsmål, vil dine investeringer tabe? Ikke nødvendigvis, men du kan også nærme din handel fra en mindre hensigtsmæssig vinkel. Dette kan få dig til at træffe valg, der ikke viser sig, som de kunne.

Spørgsmål 1: Hvad er de nuværende prisdrivere i denne aktie?

Individuelle lagre har specifikke kræfter, som faktisk flytter priserne ud over de mere "overfladiske" antagelser, som de fleste mennesker foretager. Ofte er disse prisdrivere meget forskellige, end de fleste investorer tænker ved første øjekast.

F.eks. Kan mindre effektive investorer tro på, at styrke i den underliggende industri faktisk er, hvad der skubber priserne på aktierne. Men de mere succesrige forhandlere kan forstå, at de underliggende aktier påvirkes mere af aktiviteter fra direkte konkurrenter, som f.eks. En af dem lancerer en enorm marketingkampagne eller måske endda går ud af forretning.

Så spørgsmålet bliver, hvad der virkelig flytter prisen på aktierne?

På overfladen ser det ud til at være virksomhedens økonomiske resultater, og deres andel af den samlede markedsandel, som virksomheden fanger. Men ved at se lidt dybere kan store investorer forstå, at prisen er stigende eller faldende, baseret mere på faktorer som en ledende medarbejders fratræden, resultatet af juridiske kampe, nye regeringspolitikker og regler og andre grunde .

Kun gennem en forståelse af, hvad der faktisk påvirker aktierne, vil du åbne dig selv for handel med aktierne til de bedste priser (på både købssiden og sælgesiden). De mere oplagte og konventionelle faktorer er selvfølgelig vigtige, men det er også de subtile og abstrakte kræfter. statslige bestemmelser industri tilladelser; tekniske handelsforstyrrelser Ændringer til ledende medarbejdere skift i sociale valg.

Spørgsmål 2: Hvad forventer jeg at opnå med denne bestand? Hvor meget af en gevinst, og hvor hurtigt …

Dette er bare smart tænkning for ethvert niveau af investor. Når du først køber et aktiv, skal du typisk have en forståelse for, hvordan du foregriber aktierne.

F.eks. Vil denne investering i en $ 2 penny lager føre til dobbelt i værdien af ​​din investering, eller håber du bare at trække en stærk 10 eller 15 procent om året i de næste par årtier?Forventer du prisen vil flytte meningsfuldt inden for få uger eller årtier?

Ved at kende svarene på disse spørgsmål vil du hjælpe dig med at handle aktierne til de mest fordelagtige priser. Hvis du f.eks. Ser ud til, at investeringen tredobles i løbet af de næste tre år, vil du have et længere perspektiv - det ville føre til en forståelse af, at du har masser af tid til at investere i aktierne, og du behøver ikke at skynde sig.

På den anden side, hvis din overbevisning er, at aktierne vil vokse i pris på kort sigt efter udgivelsen af ​​deres økonomiske resultater, skal du handle meget hurtigere. Du bør også svare lige så hurtigt, hvis aktierne ikke virker som du oprindeligt havde forventet.

Spørgsmål 3: Hjælper denne handel mig med at afdække andre stillinger?

Ikke alle investeringer foretages udelukkende på grundlag af de potentielt stigende aktier. Med henblik herpå sikrer store investorer ofte deres positioner med forskellige handler.

Sikring involverer at købe et aktiv, der vil fungere på en modsat måde for nogle af dine øvrige beholdninger eller hjælpe med at isolere mod potentielle ulemper i dem. For eksempel, hvis Federal Reserve hæver renten, er det typisk godt for bankbestandene, mens det generelt er negativt for værdien af ​​ædle metaller.

Hvis du har en betydelig del af din portefølje involveret i bankbeholdninger, vil du måske gerne dele en del af dine investerings dollars til guld eller sølv. Så, hvis Federal Reserve ikke hæver renter som forventet, kan bankbeholdninger falde, mens ædle metaller virksomheder stiger.

Det er et eksempel på en god afdækning, idet den vil minimere det tab du måtte have taget på bankbeholdningen ved at kompensere dem med stigninger i den nye investering i ædle metaller. De fleste sikringshandlinger er designet til at begrænse tab, som du ellers ville have lidt, eller for at placere dine beholdninger for at drage fordel af forskellige usikre resultater.

Der er mange eksempler og metoder til afdækning. Hver tilgang er designet til at isolere din portefølje mod volatilitet og / eller minimere potentielle tab. Tænk på det som at væddemål på et NFL-spil - du kan sige, at Cleveland vil vinde spillet, men man kan også vædde på, at total score bliver mindre end 40, og at Cleveland ikke vil lave playoffs. Hver strategi er forskellig for hver porteføljetype og individuel investor.

Spørgsmål 4: Hvad er det underliggende selskabs momentum / retning?

Mange investorer baserer deres handelsbeslutninger om, hvorvidt de kan lide en virksomheds teknologier, produkter eller tjenester. Det er desværre ikke en god grund til at investere i selskabets aktier, hvis du er fan af et produkt, selvom produktet er helt fremragende.

Den "bedste" er ikke nødvendigvis den vindende investering. Den mest solgte sodavand er ikke den der smager bedre end de andre, de største sangere er ikke dem, du hører på radioen, og den overlegne teknologi er ofte ikke den, der outsells de ringere.

I stedet har succes med at promovere og sælge et produkt eller en tjeneste mere at gøre med distributionsnet end kvaliteten af ​​virksomhedens varer.

Derfor ser succesfulde investorer først på det underliggende selskabs momentum eller driftsretning. Du skal ikke bekymre dig om, om deres produkt eller service er bedre end deres konkurrenter, fokusere på om virksomheden har en vellykket proces og netværk for at sætte produktet i fronten af ​​potentielle kunder.

Med andre ord, læg mere vægt på distribution end produkt . Et stort markedsførings-, bevidstheds- og distributionsnetværk vil altid udkæmpe det bedste produkt, der mangler med hensyn til at komme forbi forbrugernes øjne.

Spørgsmål 5: Er dette det mest attraktive firma i dette særlige rum? Er nogle af deres konkurrenter endnu mere overbevisende?

Ofte har enkelte investorer tendens til at blive spændte eller endda forelsket i et firma. Når de har tænkt sig på en virksomhed, bliver de lukket for al anden konkurrence på nøjagtig samme plads.

Flere succesfulde investorer vil se på alle andre konkurrerende virksomheder i det nøjagtigt samme rum og foretage en dom, hvor de vil fungere mest effektivt. Du kan måske elske ABC Corporation, men så find ud af, at XYZ inkorporeret rent faktisk har overlegen fortjenstmargener og betydeligt mindre langsigtet gæld.

Individuelle investorer ser på enten at købe et firma … eller ikke at købe det pågældende selskab. Mere succesfulde erhvervsdrivende fokuserer på at blive involveret i det specifikke rum eller industri, som de forventer vil klare sig godt, så vælger de forretningen i den branche, der synes at være bedre end de andre.

Hvis din analyse viser, at salg af online robotter vil stige dramatisk, i stedet for at gå ud og købe et online robotteres salgsfirma, skal du se på alle mulighederne og vælge den bedste. Dette har den ekstra fordel at give dig eksponering for en voksende industri, og også til det specifikke firma, der skal udføre det bedste ud af hele branchen, mens det stiger i størrelse.

Spørgsmål 6: Hvilke risici kommer fra indirekte konkurrenter?

De fleste virksomheder har direkte konkurrenter, som McDonald går op imod Burger King. Men meget ofte er der endnu mere konkurrence fra indirekte konkurrenter.

I vores fastfood eksempel kan indirekte konkurrence komme fra kilder som:

• high-end restauranter
• mennesker spiser bedre under en stigning i sundhedsbevidsthed
• tendens til økologisk, lokal eller veganisme >

Dette er blot nogle få hurtige eksempler, men enhver indflydelse, der mindsker antallet af personer, der vil være lånere af en bestemt virksomhed, bør behandles som en kilde til indirekte konkurrence. Som et andet eksempel vil det lokale vægttabs gym være imod indflydelser som f.eks. Slet ikke træning, diætpiller, cykling eller jogging, "lap-band" eller "mave hæftning" eller endda en stigende tendens til pilates og hjemme-baserede DVD træningsprogrammer.

I betragtning af dette sidste eksempel vil meget af den indirekte konkurrence faktisk komme fra vejret. Når foråret nærmer sig, og / eller sommeren ankommer, er de fleste mennesker mere motiverede til at tabe sig. De kan også lettere træne med cykling, klatring eller jogging, når vejret er godt.

Hold øje med direkte konkurrence med ethvert firma, men også være opmærksom på den større kilde til potentiel trussel, som er indirekte konkurrence. For hver dollar i salget sat i fare ved "Djævelen du ved", er der mange flere dollars i fare fra "Djævelen du ikke."

Sammendrag af spørgsmål de bedste investorer spørger:

Mens dette er bestemt ikke en udtømmende liste over de vigtige spørgsmål, der skal stilles ved investeringen, menes at vise forskellen i tankegangen hos succesfulde investorer sammenlignet med de fleste detailinvestorer. Ved at ændre den måde, du ser på et firma, som du er interesseret i at handle i, og de spørgsmål, du spørger dig selv om det valg, kan du begynde at se overlegen afkast i forhold til det, du er vant til at opnå.

Hold disse typer af spørgsmål i tankerne, så du som investor får større klarhed om den potentielle aktivitet i aktiekurserne på de aktier, du handler. Da de fleste (langt størstedelen) af mennesker aldrig går ud over overfladen, når det kommer til at undersøge og analysere bestande, er der en stor mulighed.

Ved at se de samme investeringer som alle andre, men med større klarhed har du en fordel andre masserne. Med den "kant" åbner du dig selv op til overlegen afkast sammenlignet med det, du har opnået dig selv tidligere og i modsætning til fortjenesten (og tabene) af de mange erhvervsdrivendes masser.